An der Wall Street gibt es so viel Geld zu verdienen.
Im Jurastudium hatten meine Freunde und ich immer einen Spruch. Ein Anwalt macht gutes Geld. Die Leute an der Business School, die die Anwälte anstellen, verdienen großes Geld. (Leser erkennen das vielleicht als einen alten Chris-Rock-Spruch, und Hut ab vor ihm.)
Analysten und Associates bei besonders großen Banken können in ihrem ersten Berufsjahr mehr als 180.000 Dollar verdienen, wenn man Gehalt und Bonus mit einbezieht. Besonders wohlhabende Firmen zahlen weit über 200.000 Dollar für die Besten und Klügsten direkt nach der Schule. Da der Dow Jones Industrial Average in den letzten vier Jahren um 10.000 Punkte gestiegen ist, gibt es in der Welt der Wirtschaft und des Bankwesens jede Menge Geld zu verdienen.
Allerdings bedeutet das nicht, dass es immer eine gute Idee ist.
Was macht ein Investmentbanker?
Der Begriff „Investmentbanker“ kann sich auf eine Reihe von spezifischen Positionen innerhalb eines Investmentbanking-Instituts beziehen. (Diese sind rechtlich definiert als Banken, die keine Kundeneinlagen halten und die Wertpapiere kaufen und mit ihnen Gewinne erzielen.)
Investmentbanken erfüllen eine Reihe von Funktionen. In ihrer grundlegendsten Funktion verwalten sie Investitionen, die typischerweise in Form von Fonds organisiert sind. Sie kaufen und verkaufen Wertpapiere sowohl im Auftrag ihrer Investoren als auch im Auftrag der Institution selbst. Wenn Sie sich zum Beispiel in einen Investmentfonds oder einen ETF einkaufen, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass dieser von einer Investmentbank betrieben wird.
Investmentbanken spielen aber auch eine wichtige Rolle bei der Kapitalbeschaffung von Institutionen. Sie erleichtern Unternehmen, die Aktien bei einem Börsengang herausgeben, zum Beispiel, indem sie Erstinvestoren finden und sich verpflichten, alle nicht verkauften Aktien in einem Prozess zu kaufen, der als „Underwriting“ bekannt ist. Unternehmen und Regierungen, die Anleihen ausgeben wollen, tun dies oft über Investmentbanken, ebenso wie Unternehmen, die eine Akquisition oder einen Aktienrückkauf durchführen wollen.
Die prägnanteste Antwort auf diese Frage lautet: Investmentbanken helfen, Kapital zu verwalten. Sie bringen Institutionen, die Kapital suchen, mit Investoren zusammen, die es haben, und profitieren vom Austausch.
Wie wird man Investmentbanker
Es gibt keine Schritt-für-Schritt-Anleitung, um Investmentbanker zu werden. Stattdessen beginnen die meisten Menschen in diesem Bereich bereits während der Schulzeit.
Klasse oder keine Klasse
Zu Beginn ist es wichtig festzuhalten, dass soziale Umgangsformen eine gewisse, aber relativ geringe Rolle bei der Sicherung eines Jobs im Bankwesen spielen.
Während dies früher vielleicht einmal der Fall war, hat die Kultur des „einer von uns“ in den letzten Jahren stetig abgenommen. Entgegen mancher Berichterstattung kümmern sich moderne Banken wenig darum, ob Sie die richtige Schuhfarbe haben, den richtigen Haarschnitt oder beim Abendessen den richtigen Wein bestellen. Sie interessieren sich nur für eines: Geld.
Sie wollen die klügsten und talentiertesten Köpfe, die sie bekommen können. Wenn Sie die geistigen Pferdestärken haben, wird eine Investmentbank Sie in einer Minute schnappen. Schlechte Umgangsformen oder das Tragen der falschen Krawatte können den Aufstieg begrenzen, das ist klar. Ab einem bestimmten Punkt geht es darum, neue Kunden zu gewinnen, und das ist ein Spiel mit sozialen Umgangsformen.
Aber um als Associate in einer Investmentbank zu arbeiten, müssen Sie einfach in der Lage sein, jemandem Geld zu bringen.
Gehen Sie zur Schule
Es ist selten, dass man über einen alternativen Karriereweg ins Investmentbanking kommt. Anders als in vielen anderen Berufen werden Sie keine Quereinsteiger sehen, die aus einem nicht verwandten Bereich kommen.
Die meisten Investmentbanker bekommen ihren Start in der Schule. Banken rekrutieren vor allem aus betriebswirtschaftlichen Studiengängen, sowohl mit MBA- (Master of Business Administration) als auch mit BBA-Abschluss (Bachelor of Business). Darüber hinaus neigen Banken dazu, Studenten, die Fächer wie Wirtschaftswissenschaften, Rechnungswesen, Mathematik und Informatik studieren, stark zu berücksichtigen. Gelegentlich ziehen Banken auch Bewerber von juristischen Fakultäten in Betracht, obwohl dies eher selten ist.
Großbanken, die von Anfang an sechsstellige Gehälter bieten, neigen dazu, nur von Top-10-Institutionen zu rekrutieren. Das ist keine feste Regel, aber wenn Sie an der Wall Street anfangen wollen, sollten Sie auf die prestigeträchtigsten Programme abzielen, die Sie finden können.
Investmentbanker sind das, was Business Schools als „Quants“ bezeichnen, was bedeutet, dass ihre Arbeit mathematisch und zahlenorientiert ist. Besuchen Sie während Ihres Studiums viele relevante Kurse, um das Interesse einer Bank zu wecken und um sicherzugehen, dass dies ein Bereich ist, den Sie verfolgen wollen.
Besorgen Sie sich ein Praktikum
Der Weg zu einer Anstellung bei einer Investmentbank ist ziemlich routiniert. Während der Schulzeit werden Studenten ein Praktikum bei einer Firma suchen und bekommen. Sie verbringen dort mindestens einen (gelegentlich auch mehrere) Sommer, arbeiten und bauen eine Beziehung zum Team der Bank auf.
Vor dem Abschluss entscheidet die Bank, ob sie ein Angebot macht. Die meisten Leute, die in diesem Bereich arbeiten, beginnen entweder im Investmentbanking oder in einer direkt verwandten Position als ihren ersten Job nach der Schule.
Einstieg ins Investmentbanking
Wenn Sie Ihre Karriere bereits begonnen haben und einen Einstieg ins Investmentbanking in Erwägung ziehen möchten, hängen Ihre Möglichkeiten fast vollständig von Ihrem aktuellen Bereich ab.
Wenn Sie in einem verwandten Bereich arbeiten, können Sie sich möglicherweise direkt auf eine Stelle bewerben. Wenn Sie zum Beispiel in einer fortgeschrittenen Funktion Finanzanlagen verwalten oder in einer großen Kanzlei im Wertpapierrecht tätig sind, können Sie unter Umständen direkt ins Bankgeschäft wechseln. Dies ist jedoch nicht unbedingt einfach. Das Investmentbanking erfordert in der Regel technische, sehr spezifische Fähigkeiten, die in anderen Berufen nur selten entwickelt werden. Die Wahrheit ist, wenn Sie dies nicht bereits tun, sind die Chancen gering, dass Sie die Fähigkeiten haben, um diesen Job zu machen.
Ansonsten ist die wahrscheinlichste Option für den Erfolg, wieder zur Schule zu gehen und einen höheren Abschluss anzustreben. Wenn Sie nicht bereits einen MBA-Abschluss haben, ist dies in der Regel die beste Option. Dieser Abschluss erfordert von den Bewerbern keine fachspezifischen Kenntnisse, die über die allgemeine Professionalität hinausgehen, und er kann ein direkter Weg in die Investmentfirmen sein.
Seien Sie sich jedoch bewusst, dass das Investmentbanking, wie viele Branchen mit einem festgefahrenen Rekrutierungsprozess, dazu tendiert, junge Männer und Frauen als Associates im ersten Jahr einzustellen. Das gilt vor allem wegen der Arbeitszeiten, die besonders für Menschen mit Ehepartnern und Familien belastend sind. Wenn Sie in Ihren 20ern sind, wird dies kein Problem sein. Rechnen Sie damit, ein ungewöhnlicher Kandidat zu sein, wenn Sie in der Mitte Ihrer Karriere stehen.
Leben als Investmentbanker
Investmentbanker arbeiten lange Stunden unter stressigen Bedingungen. Rechnen Sie mit 80-100-Stunden-Wochen als normalem Geschäftsverlauf, mit 14-Stunden-Arbeitstagen und keinen Wochenenden. Freizeit wird selten sein und wenn, dann erwartet die Firma, dass Sie zumindest per E-Mail erreichbar sind.
Wie die meisten großen Anwaltskanzleien zahlen auch große Investmentbanken viel Geld und erwarten, dass Sie entsprechend verfügbar sind und Ihre Fähigkeiten einbringen. Wenn Sie auf der Suche nach einer Work-Life-Balance sind, oder sogar nach der Möglichkeit, am Wochenende zuverlässig auszuschlafen, ist dies wahrscheinlich nicht das richtige Feld für Sie.
Wenn Sie hingegen der „Work Hard Play Hard“-Typ sind und von einem siebenstelligen Bankkonto mit Mitte 30 träumen, kann das Investmentbanking das Richtige für Sie sein. Denken Sie einfach daran, bevor Sie auf der gepunkteten Linie unterschreiben: Sie können immer mehr Geld verdienen. Sie werden nie wieder 29 sein.
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