InvestorPlace – Stock Market News, Stock Advice & Trading Tips
Hinweis der Redaktion: „Take Buffett’s Advice: 5 Vanguard Funds to Buy“ wurde bereits im September 2020 veröffentlicht. Er wurde seitdem aktualisiert, um die relevantesten Informationen zu enthalten.
Vanguard-Fonds sollten sich wahrscheinlich bei Warren Buffett bedanken.
In dem Aktionärsbrief von Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A, NYSE:BRK.B) aus dem Jahr 2014 erwähnte Buffett Vanguard-Fonds in großem Stil. Seitdem hat er keinen großen Rückzieher gemacht.
Speziell empfahl er, das seiner Frau vererbte Bargeld zu 10 % in kurzfristige Staatsanleihen und zu 90 % in einen sehr kostengünstigen S&P 500 Indexfonds zu investieren. Nicht irgendein Indexfonds, sondern ein Vanguard-Fonds im Besonderen.
- 7 Value-Aktien, die Sie zum nächsten Warren Buffett machen könnten
Ob börsengehandelte Fonds (ETFs) oder Investmentfonds, das Orakel von Omaha glaubt, dass Vanguard-Fonds der richtige Weg sind. In diesem Sinne habe ich ein Portfolio aus zwei ETFs, zwei Investmentfonds und einem fünften Joker zusammengestellt. Das resultierende Portfolio sollte für Buffetts Frau geeignet sein – oder für jeden anderen auch.
Vanguard Fonds: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Allokation: 50% des Portfolios
10-Jahres-Performance: 12,98%
Das Ziel ist es, die Kosten so gering wie möglich zu halten, während man sich generell an Buffetts Hypothese hält, wenn es um die Investitionen seiner Frau geht. Obwohl Vanguard Funds kommissionsfreie ETFs anbietet, empfehle ich für die S&P 500-Investition einen Investmentfonds.
Der Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF:VFIAX) hat eine jährliche Kostenquote von nur 0,04% oder 4 $ bei einer Investition von 10.000 $.
Bei einem Portfolio von 50.000 $ würden sich die jährlichen Gebühren auf nur 20 $ belaufen. Das ist schwer zu schlagen, und Buffett weiß das. Zu den größten Beständen in diesem Fonds gehören Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) und Alphabet (NASDAQ:GOOG, NASDAQ:GOOGL). Die Mindestanlage beträgt 3.000 US-Dollar.
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
Allokation: 20% des Portfolios
10-Jahres-Performance: 11,51%
Der VFIAX deckt den großkapitalisierten Teil des Portfolios recht gut ab.
Während Buffett es vielleicht nicht mag, dass Mid-Cap-Aktien der Mischung hinzugefügt werden, gibt es Hinweise darauf, dass Mid-Caps über einen Vierjahreszeitraum zwischen 2009 und 2013 eine bessere Performance als Large-Cap-Aktien erzielt haben.
In der Tat hat John Hancock einen Bericht veröffentlicht, in dem Investoren davor gewarnt werden, Mid-Caps unterzugewichten, weil man davon ausgeht, dass ein Large-Cap-Fonds in Kombination mit einem Small-Cap-Fonds den Job erledigen wird. Das ist einfach nicht der Fall.
Mid-Cap-Aktien bieten in der Regel eine attraktive Kombination aus Risiko und Ertrag. Aus diesem Grund empfehle ich den Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF:VIMAX), der den CRSP Mid Cap Index abbildet, einen Index, der sich aus Aktien zusammensetzt, die zwischen den oberen 70 % und 85 % der investierbaren Marktkapitalisierung liegen.
- 7 Einzelhandelsaktien, die vom Weihnachtsgeschäft 2020 profitieren werden
Sie sind groß genug, um einen Konjunktureinbruch zu überstehen, aber klein genug, um noch zu wachsen. Mit einer Kostenquote von 0,05% bietet Ihnen dieser Eintrag auf unserer Liste der Vanguard-Fonds Sicherheit und Performance in einem. Zu den Top-Holdings gehören Newmont (NYSE:NEM), Centene (NYSE:CNC) und TransDigm (NYSE:TDG).
Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
Allokation: 10% des Portfolios
10-Jahres-Performance: 3,65%
Obwohl ich gerade gesagt habe, dass Mid-Cap-Aktien ein wichtiger Bestandteil eines jeden Portfolios sind und dazu neigen, Small-Caps bei geringerem Risiko zu übertreffen, gibt es immer einen Platz für Small-Caps in Ihrem Portfolio.
Das gilt besonders, wenn die beiden vorherigen Picks von Vanguard-Fonds fast zu 100% in den USA investiert sind und praktisch kein internationales Engagement haben. Aus diesem Grund macht ein bisschen Liebe außerhalb Amerikas durchaus Sinn.
Meine Empfehlung ist der Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS), ein Fonds, der die Performance des FTSE Global Small Cap ex US Index abbildet, der aus über 3.000 Aktien in Dutzenden von Ländern besteht. Der Fonds investiert sowohl in Industrie- als auch in Schwellenländern und bietet ein gutes Engagement in einigen der zukünftigen Stars der Welt bei einer jährlichen Kostenquote von nur 0,11%.
Bei solch niedrigen Gebühren ist es kein Wunder, dass $6.8 Milliarden Dollar in diesen ETF investiert sind.
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
Allokation: 10% des Portfolios
5-Jahres-Performance: 1,77%
Buffett empfiehlt, dass 10% des Portfolios seiner Frau in kurzfristige Staatsanleihen gehen. Vanguard Funds hat einen ETF, der genau das tut.
Der Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGSH) investiert in Investment-Grade-US-Staatsanleihen mit durchschnittlichen Laufzeiten zwischen einem und drei Jahren. Das Risiko liegt auf einer Skala von eins bis fünf bei eins – das bedeutet, dass dieser Vanguard-ETF für konservative Anleger geeignet ist, die nach stabilen Kursen suchen.
- 7 Solaraktien zum Kauf für Bidens grüne Welle
Und mit einer Kostenquote von 0.09% sollte dieser ETF für Ihren kurzfristigen Bedarf ausreichen.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Allokation: 10% des Portfolios
10-Jahres-Performance: 11,05%
Bei diesem letzten Teil des Puzzles gehe ich in die Defensive. Die Fondsversion des S&P 500 hat weniger als 10% in Basiskonsumgütern investiert. Ich möchte das ändern, indem ich die letzten 10% in den Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC) investiere, eine Sammlung von 92 bekannten Namen, darunter Procter & Gamble (NYSE:PG) und Coca-Cola (NYSE:KO).
Seit seiner Auflegung im Jahr 2004 hatte der VDC nur ein einziges Jahr mit einer negativen jährlichen Gesamtrendite, und das war 2008, als er einen Rückgang von 17 % verzeichnete – 20 Prozentpunkte besser als der S&P 500. Wenn der Teufel los ist, werden Sie froh sein, dass Sie diesen besonders kostengünstigen ETF besitzen. Er hat eine Kostenquote von nur 0,10 %.
Es scheint, dass die Regel „keep it simple“ gilt, und Warren Buffett ist die Nr. 1 unter den Anhängern.
Zum Zeitpunkt dieses Schreibens besaß Will Ashworth keine Position in einem der oben genannten Wertpapiere.
Mehr von InvestorPlace
- 2 giftige Pot-Aktien, die Sie meiden sollten
- 10 heiße Aktien, die riesige Reversals inszenieren
- 7 Under-The-Radar Growth Stocks That Could Benefit New Investors
- 5 Excellent High-Yield Dividend Stocks to Buy
The post Take Buffett’s Advice: 5 Vanguard Funds to Buy appeared first on InvestorPlace.