Sind Auto-Unfall-Versicherung Siedlungen steuerpflichtig?

Mit Steuer-Saison fast auf uns, einige unserer Kunden könnten sich fragen, ob sie ihre Auto-Unfall Siedlung auf ihre Steuererklärungen behaupten müssen. Und wenn ja, wie viel Steuern müssen sie auf die Abfindung zahlen?

Generell müssen Sie keine Steuern auf die Abfindung Ihrer Autounfallversicherung zahlen. Wie so oft im Steuerrecht gibt es auch hier Ausnahmen von der allgemeinen Regel. Alles hängt davon ab, für welche Arten von Schäden Sie in Ihrer Abrechnung eine Entschädigung erhalten haben. In den meisten Fällen (wenn Sie in den Vorjahren keinen Einzelpostenabzug für die spezifische Verletzung vorgenommen haben) sind Abfindungen für körperliche Verletzungen und Krankheiten nicht steuerpflichtig. Dies sollte Ihnen eine beträchtliche Menge Geld sparen, so dass Sie den gesamten Betrag Ihrer Abfindung dafür verwenden können, wieder auf die Beine zu kommen. Lassen Sie uns die häufigsten Arten von Schadenersatz durchgehen, aber zuerst schauen wir uns die anwendbare Regel des Internal Revenue Service (IRS) an.

Die relevante IRS-Regel

Sie können die anwendbare IRS-Regel bezüglich der Besteuerung von Vergleichen und Gerichtsurteilen unter 26 C.F.R. 1 finden. Wir werden das Gesetz hier nicht abdrucken, sondern stattdessen einige der wichtigsten Punkte zusammenfassen, wie sie sich auf Autounfälle beziehen:

• Sie können von Ihrem Bruttoeinkommen alle Entschädigungen ausschließen, die Sie aufgrund von körperlichen Verletzungen oder Krankheiten erhalten haben. Dazu gehören typischerweise Entschädigungen für die medizinische Versorgung sowie Schmerzensgeld.
• Strafschadenersatz ist nicht ausgeschlossen, muss aber angerechnet werden.
• Schäden für seelisches Leid sind nicht ausgeschlossen; sie werden jedoch angerechnet, wenn sie auf eine körperliche Verletzung oder Krankheit zurückzuführen sind.

Um festzustellen, wie viel von Ihrer Abfindung steuerpflichtig ist, müssen Sie sich ansehen, warum Sie Geld in Ihrer Abfindung erhalten haben.

Entschädigung für medizinische Versorgung

Körperliche Verletzungen sind der Hauptgrund, warum viele Menschen eine Klage einreichen oder eine Abfindung vom schuldhaften Fahrer suchen. Diese Verletzungen können dazu führen, dass ein Opfer Zehntausende von Dollar für die medizinische Versorgung aufwenden muss, wenn nicht sogar mehr. Wenn die Verletzungen schwerwiegend sind, kann es sein, dass die Opfer noch jahrelang medizinische Hilfe benötigen.

Als Teil einer Abfindung für Personenschäden können Sie Geld für medizinische Auslagen erhalten, wie z. B. die folgenden:

• Operationen
• Krankenhausaufenthalte
• Arztbesuche
• Rehabilitation
• Rezeptpflichtige Medikamente
• Over-the-Medikamente
• Hilfsmittel (z. B. Krücken oder ein Rollstuhl)

Die Entschädigung für die medizinische Versorgung sollte sich nach den von Ihnen selbst getragenen Arztrechnungen und der voraussichtlichen zukünftigen medizinischen Behandlung richten. Der Betrag, den Sie für die medizinische Behandlung erhalten, ist laut IRS von Ihrem Einkommen ausgeschlossen, so dass Sie darauf keine Einkommenssteuer zahlen müssen.

Schmerzensgeld

Körperliche Verletzungen verursachen mehr als nur wirtschaftliche Verluste für die medizinische Versorgung. Sie können auch erhebliche Schmerzen und Leiden verursachen. Sie können in einer Abfindung Geld erhalten, um diese Schmerzen auszugleichen. Natürlich wird kein Geldbetrag jemals Ihren alten Körper zurückbringen. Dennoch ist Geld das Beste, was das Rechtssystem tun kann, also sollten Sie ein gewisses Schmerzensgeld erhalten, wenn Sie schwere körperliche Verletzungen erlitten haben.

Der Betrag, den Sie erhalten, sollte von der Schwere Ihrer Verletzungen abhängen. Wenn Sie ein paar Monate lang Beschwerden haben, werden Sie weniger erhalten als wenn Sie dauerhaft Schmerzen haben oder gelähmt sind. Der Betrag, den Sie in einer Abfindung erhalten, wird sich dem Betrag annähern, den eine Jury Ihnen aufgrund der Beweislage zusprechen würde. Grundsätzlich werden die Geschworenen ihre Lebenserfahrung nutzen, um eine Zahl zu finden, die ihnen fair erscheint.

Da Schmerzensgeld aus Ihren körperlichen Verletzungen resultiert, verlangt die IRS nicht, dass Sie auf diesen Betrag Steuern zahlen. Schmerzensgeld ist also genauso steuerfrei wie die Entschädigung, die Sie für Arztrechnungen erhalten haben.

Geld, das Sie für Sachschäden erhalten haben

Sie haben vielleicht auch eine Entschädigung für Schäden an Ihrem Fahrzeug oder anderem Eigentum in einem Vergleich erhalten. Sie sollten erfreut sein zu wissen, dass dieser Geldbetrag ebenfalls nicht steuerpflichtig ist, egal ob das Geld für die Reparaturkosten oder für die Erstattung der Kosten für die Anmietung eines Fahrzeugs nach dem Unfall verwendet wurde. Auch hier handelt es sich um Auslagen, die Ihnen erstattet werden, so dass es unfair wäre, sie als Einkommen zu versteuern.

Geld für entgangenes Einkommen

Viele Unfälle hinterlassen bei unseren Mandanten erhebliche Schmerzen, und sie müssen oft monatelang zu Hause oder im Krankenhaus bleiben, damit sie heilen können. Während dieser Zeit können viele von ihnen nicht arbeiten, so dass sie Einkommenseinbußen hinnehmen müssen. Bei einem Vergleich oder einem Geschworenenurteil können unsere Mandanten eine Entschädigung erhalten, um dieses entgangene Einkommen auszugleichen.

Wenn die Verletzungen sehr schwer sind, haben unsere Mandanten auch entgangenes zukünftiges Einkommen erhalten. Zum Beispiel kann jemand, der von der Hüfte abwärts gelähmt ist, wahrscheinlich nicht in seinen alten Job als Lieferfahrer zurückkehren. Wenn sie sich für eine andere Arbeit qualifizieren kann, wird diese möglicherweise weitaus schlechter bezahlt als ihr früherer Job, so dass sie Geld verliert, selbst wenn sie zur Arbeit zurückkehrt. Daher kann sie eine Entschädigung für dieses entgangene zukünftige Einkommen erhalten.

Wenn es um Steuern geht, müssen Sie die Entschädigung, die Sie für den entgangenen Lohn erhalten, jedoch in Ihrer Steuererklärung angeben. Das ist nicht verwunderlich. Schließlich wäre Ihr Einkommen versteuert worden, wenn Sie hätten arbeiten können. Es ist nur fair, dass die Entschädigung, die Sie zum Ausgleich des entgangenen Lohns erhalten, ebenfalls versteuert wird, so dass Sie sie bei der Steuererklärung in Ihr Bruttoeinkommen einbeziehen müssen.

Entschädigung für seelische Belastung

Ein Unfall ist ein schockierendes Ereignis. Er kann bei einem Opfer eine schwere emotionale Belastung verursachen, die zu negativen Emotionen führen kann, wie z.B.:

• Angst
• Angst
• Angst
• Depression
• Rechenunfähigkeit
• Beschämung

Nach dem Gesetz von Nevada können Opfer Geld für diese emotionale Belastung erhalten, um sie zu kompensieren. In vielen Vergleichen erhalten unsere Mandanten Schadensersatz für emotionale Not, auch „mental anguish“ genannt.

Die Position des IRS bezüglich der Entschädigung für emotionale Not ist knifflig. Wie oben erwähnt, werden Entschädigungen für seelisches Leid in der Regel nicht vom Einkommen ausgeschlossen. Allerdings werden die Beträge ausgeschlossen, wenn die seelische Belastung aus körperlichen Verletzungen resultiert. Schauen wir uns einige Beispiele an.

Beispiel A: Während Sie rückwärts aus Ihrer Einfahrt herausfahren, werden Sie von einem Autofahrer angefahren, der in Sie hineinfährt und dann auf Ihren Vorgarten rollt, wo der Fahrer Ihr Kind trifft und es schwer verletzt. Zu sehen, wie Ihr Kind angefahren wird, ist ein emotional traumatisches Erlebnis, für das Sie eine Entschädigung erhalten können. Da der Schaden in diesem Beispiel jedoch nicht aus Ihren körperlichen Verletzungen resultiert, können Sie diesen Schaden wahrscheinlich nicht von Ihrem Einkommen abziehen.

Beispiel B: Sie werden auf einer Kreuzung angefahren und erleiden verheerende Rückenverletzungen, die Ihnen ständige Schmerzen beim Atmen bereiten. Als Folge dieser körperlichen Verletzungen rutschen Sie in ein tiefes Loch und werden depressiv. Hier können Sie auch eine Entschädigung für emotionales Leid als Teil Ihrer Abfindung erhalten. Da Ihr Leid jedoch aus Ihren körperlichen Verletzungen resultiert, können Sie es von Ihrem Einkommen ausschließen.

Sie könnten verwirrt darüber sein, ob die Entschädigung für seelisches Leid das Leid kompensiert, das aus Ihren körperlichen Verletzungen resultiert, also wenden Sie sich an einen Anwalt für Autounfälle in Nevada, um Unterstützung zu erhalten.

Zinserträge aus Ihrer Abfindung

Viele Abfindungen sind recht groß, und unsere Klienten deponieren sie schließlich auf der Bank, wo sie Zinsen verdienen können. Normalerweise müssen Sie alle Zinserträge in Ihrer Steuererklärung angeben. In der Tat gibt es spezielle Zeilen, die Sie verwenden müssen, um diese Zinsbeträge anzugeben. Da die Rendite so niedrig ist, werden Sie wahrscheinlich keine nennenswerten Zinsen erhalten.

Strafschadenersatz

Einige Unfallopfer erhalten Strafschadenersatz als Teil eines Vergleichs oder eines Geschworenenurteils. Strafschadenersatz (auch „exemplarischer Schadenersatz“ genannt) ist eine Klasse für sich. Sie sind dazu gedacht, einen Beklagten zu bestrafen, wenn sein Verhalten verwerflich ist, in der Hoffnung, zukünftiges Fehlverhalten zu verhindern. In Nevada können Sie nur dann Strafschadenersatz erhalten, wenn das Verhalten des Beklagten schwerwiegender als bloße Fahrlässigkeit war. Insbesondere können Opfer von Autounfällen Strafschadenersatz erhalten, wenn der Beklagte beabsichtigt hat, sie zu verletzen oder eine bewusste Missachtung der Sicherheit und der Rechte anderer gezeigt hat.

Beispielsweise hat eine Person, die eine Menschenmenge auf der Straße vor sich sieht und absichtlich in diese hineinfährt, die Art von verwerflichem Verhalten gezeigt, die Strafschadenersatz rechtfertigt. Das Gleiche gilt, wenn Ihr entfremdeter Ehepartner versucht, Sie in blinder Wut auf der Straße zu überfahren. Dieses Verhalten ist so schwerwiegend, dass Nevada Strafschadensersatz erlaubt, um zukünftiges Verhalten wie dieses abzuschrecken.

Strafschadensersatz ist in Las Vegas bei Autounfällen selten, aber einigen unserer Mandanten wurde er zugesprochen. Strafschadensersatz ist in der Regel gedeckelt, damit die Geschworenen nicht über die Stränge schlagen und zu viel zusprechen. Sie sind wahrscheinlicher in einem Jury-Urteil als in einem Vergleich mit der Versicherungsgesellschaft des Fahrers.

Im Gegensatz zu medizinischen Rechnungen und Schmerzensgeld müssen Sie Ihre Strafschadensersatzzahlungen in Ihrer Steuererklärung angeben. Auch hier gilt, dass Strafschadensersatz Ihre Verluste aus eigener Tasche nicht ausgleicht, so dass es fair ist, dass Sie diese Beträge versteuern müssen. Sie sollten sie in Ihrer Steuererklärung angeben.

Finden Sie Ihre Vergleichsvereinbarung

Nun, da Sie verstehen, wie der IRS Schadenersatz im Allgemeinen analysiert, müssen Sie sehen, wie diese Regeln auf Ihre Situation zutreffen. Ihr Autounfallvergleich sollte in einer Vergleichsvereinbarung festgehalten worden sein, die sehr wichtige Informationen enthält. Suchen Sie Ihre Kopie dieser Vereinbarung und lesen Sie sie. Wenn Sie keine Kopie zur Hand haben, wenden Sie sich an Ihren Anwalt für Personenschäden, der eine Kopie haben sollte, die Sie einsehen können.

Sie sind vielleicht vor Gericht gegangen, nachdem die Vergleichsverhandlungen gescheitert waren. Als Teil ihres Urteils sollten die Geschworenen aufgeschlüsselt haben, wie viel Geld sie als Entschädigung zusprechen und wie viel (wenn überhaupt) sie als Strafschadenersatz zusprechen. Sie sollten Ihren Anwalt um eine Kopie des Jury-Urteils bitten. Andernfalls müssen Sie sich eine Kopie von dem Gericht besorgen, bei dem Ihre Klage verhandelt wurde.

Analysieren Sie Ihren Vergleich oder Ihr Geschworenenurteil

Als Teil der Vergleichsvereinbarung sollte Ihr Anwalt Ihre Schäden klassifiziert haben. Ein hypothetischer Vergleich bei einem Autounfall könnte zum Beispiel 100.000 Dollar betragen haben und folgendermaßen aufgeteilt worden sein:

• Medizinische Rechnungen: $20.000
• Lohnausfall: $15.000
• Sachschäden: $15.000
• Schmerzen und Leiden: $30.000
• Seelische Qualen: $20.000

Sie können nun jeden Schadensbetrag durchgehen und feststellen, ob Sie ihn in Ihrer Einkommenssteuererklärung angeben müssen oder ob Sie den Betrag ausschließen können:

• Medizinische Rechnungen: Nein, diese Beträge sind ausgeschlossen, weil sie aus einer Körperverletzung resultieren. Sie zahlen keine Steuern auf diesen Betrag.
• Lohnausfall: Ja, Sie müssen auf diesen Betrag Steuern zahlen, da er nicht von Ihrem Bruttoeinkommen ausgeschlossen ist.
• Sachschäden: Nein, auf diesen Entschädigungsbetrag müssen Sie keine Einkommensteuer zahlen.
• Schmerzensgeld: Da es aus Ihrer körperlichen Verletzung resultiert, müssen Sie auf diesen Schaden keine Einkommenssteuer zahlen.
• Emotional distress: Wenn Ihr seelisches Leid aus Ihren körperlichen Verletzungen resultiert, dann ist es nicht steuerpflichtig. Wenn es jedoch nicht aus körperlichen Verletzungen resultiert, müssen Sie die Beträge einbeziehen.

In diesem Beispiel müssen Sie nur $15.000 auf Ihrem Einkommenssteuerformular angeben und darauf Steuern zahlen. (Wir nehmen an, dass der Schadenersatz für seelische Not eine Folge Ihrer körperlichen Verletzungen ist). Da die Entschädigung für den entgangenen Lohn als Einkommen betrachtet wird, werden Sie mit dem gleichen Satz wie Ihr gesamtes Einkommen besteuert. Natürlich könnten Sie durch die Einbeziehung dieses Betrags in einer höheren Einkommensklasse landen, aber dort würden Sie sowieso landen, wenn Sie nicht verletzt worden wären, sondern weiter gearbeitet hätten.

Nun stellen Sie sich vor, Sie hätten 130.000 $ erhalten, weil Sie zusätzlich 30.000 $ an Strafschadenersatz erhalten. In diesem Fall müssten Sie wahrscheinlich auch die 30.000 $ als Strafschadenersatz in Ihrer Steuererklärung geltend machen. Das bedeutet, dass Sie am Ende 45.000 $ als Einkommen geltend machen müssen – 30.000 $ für Strafschadenersatz und 15.000 $ für entgangenes Einkommen.

Einen Vergleich richtig strukturieren

Wenn Sie noch keinen Vergleich abgeschlossen haben und diesen Artikel nur aus Neugierde lesen, dann wissen Sie hoffentlich, wie wichtig es ist, eine Vergleichsvereinbarung richtig aufzusetzen. Wenn Menschen versuchen, ihre eigenen Vergleiche auszuhandeln und ihre eigenen Vereinbarungen zu verfassen, werfen sie oft alle Entschädigungen in einen Topf – Arztrechnungen und entgangene Löhne werden mit seelischen Qualen und Schmerzensgeld zusammengeworfen. Infolgedessen ist es schwer zu entwirren und zu beweisen, wie viel von Ihrer Entschädigung aus Gründen erhalten wurde, die nicht besteuert werden – medizinische Versorgung, Schmerzensgeld usw. – und diese von den Beträgen zu trennen, die besteuert werden.

Erinnern Sie sich, wenn die IRS Sie herausfordert, dann haben Sie als Steuerzahler die Last, sie davon zu überzeugen, dass der Geldbetrag, den Sie in einem Vergleich erhalten haben, nicht für einen steuerpflichtigen Zweck bestimmt ist. Dies kann schwierig sein, wenn Sie keine genauen und rechtzeitigen Aufzeichnungen geführt haben.

Um sich selbst zu schützen, sollten Sie mit einem erfahrenen Anwalt für Autounfälle in Las Vegas zusammenarbeiten, wenn Sie einen Vergleich aushandeln. Bei Naqvi Injury Law erstellen wir zum Beispiel eine Vergleichsvereinbarung, die Schäden klar und genau klassifiziert, so dass es keine Fragen gibt, wofür Sie eine Entschädigung erhalten und warum. Unsere Vergleichsvereinbarungen sind eine große Hilfe, wenn es auf die Steuersaison zugeht und Sie einen Nachweis benötigen, dass der größte Teil Ihrer Abfindung steuerfrei ist.

Holen Sie sich Hilfe von einem Steueranwalt

Dieser Artikel ist kein Ersatz für eine rechtliche Beratung durch einen qualifizierten Steueranwalt. Einige Geschädigte haben sehr komplizierte Vergleiche. Zum Beispiel sind einige Vergleiche so strukturiert, dass die Entschädigung in Raten gezahlt wird, die sich über mehrere Jahre erstrecken können.

Um richtig zu verstehen, was Sie wann geltend machen müssen, sollten Sie sich mit einem erfahrenen Steueranwalt treffen. Wenn Sie Hilfe bei der Suche nach einem Anwalt brauchen, fragen Sie den Anwalt, der Sie in Ihrem Personenschadenfall vertreten hat, nach einer Empfehlung. Sie wissen oft von jemandem, der Ihre Fragen beantworten kann.

Kontaktieren Sie uns heute

Bei Naqvi Injury Law, vertreten wir Autounfallopfer, und wir kämpfen, um ihnen die Entschädigung, die sie nach einem verheerenden Autounfall benötigen. Unser gesamter Ansatz ist darauf ausgerichtet, Sie „ganz“ zu machen, damit Sie nach einem unverschuldeten Unfall nicht unnötig finanziell leiden müssen. Zu diesem Zweck werden wir kämpfen, um den Betrag zu maximieren, den Sie für Schmerzen und Leiden, seelische Qualen und andere Schäden erhalten können.

Kontaktieren Sie uns noch heute. Wir arbeiten gerne mit Autofahrern zusammen, die bei einem Unfall verletzt wurden, aber nicht wissen, wie sie den Prozess zur Erlangung der Entschädigung, die sie benötigen, beginnen sollen. Dies ist eine sehr verwirrende Zeit, aber wir haben schon fast alles gesehen.

Da wir mit den größten Versicherungsgesellschaften Nevadas auf Augenhöhe stehen, haben wir alle Tricks gesehen und werden nicht nachgeben. Für weitere Informationen darüber, wie wir Ihnen helfen können, einen Vergleich zu erhalten, kontaktieren Sie uns bitte noch heute. Sie können uns anrufen oder uns eine Online-Nachricht schicken. Wir sind stolz darauf, denjenigen, die uns anrufen oder uns eine Online-Nachricht schicken, eine kostenlose Fallauswertung anzubieten.

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