Scheckbetrug ist eine Art von Verbrechen, das die betrügerische oder illegale Verwendung von Schecks beinhaltet. In den meisten Fällen handelt es sich bei Scheckbetrug um den Versuch einer Person, einen Kauf oder eine Transaktion mit einem gefälschten, gestohlenen, geänderten oder anderweitig ungültigen Scheck zu tätigen.
Scheckbetrug kann jedoch auf viele Arten begangen werden und in vielen Zusammenhängen und Situationen vorkommen, nicht nur bei Käufen. Abhängig von den genauen Umständen und den staatlichen Gesetzen kann Scheckbetrug als Ordnungswidrigkeit oder als Verbrechen eingestuft werden. Scheckbetrug entwickelt sich auch im Laufe der Zeit weiter, da neuere Bankentechnologien und -methoden entstehen.
Ein „gefälschter Scheck“ kann viele verschiedene Aspekte beinhalten, die verändert oder gefälscht wurden. Schecks können durch viele Methoden gefälscht oder betrügerisch gemacht werden, einschließlich:
- Illegales Nachdrucken oder Reproduzieren eines Schecks mit Hilfe von Computer- oder Scantechnologie (Fälschung);
- Verändern oder Fälschen einer Unterschrift auf einem Scheck (Fälschung);
- Ändern der Informationen auf einem Scheck, wie z. B. die Kontonummer oder die Bankleitzahl („Scheckveränderung“); und
- verschiedene andere Methoden
Einige andere Arten von Betrugsschemata können unter Scheckbetrug eingeordnet werden. Wenn zum Beispiel eine Person einen Scheck auf sich selbst ausstellt, ohne die Erlaubnis oder Zustimmung der anderen Partei, kann dies als eine Form des Betrugs angesehen werden (auch wenn der Scheck selbst echt und gültig ist). Der gemeinsame Nenner in diesen Fällen ist, dass eine Form der Täuschung verwendet wird, um die Situation zu manipulieren.
Das kommt darauf an. Wenn eine Person wissentlich einen gefälschten Scheck einreicht, mit der Absicht, Geld zu erhalten, das ihr nicht gehört, oder um einen Bankangestellten zu täuschen, wird sie in der Regel strafrechtliche Konsequenzen tragen müssen. Diese Konsequenzen können Gefängnisstrafen und/oder Geldstrafen beinhalten.
Die Schwere der Strafe hängt typischerweise von der Höhe des Geldbetrages ab, der in die betrügerische Handlung involviert ist. Je mehr Geld involviert ist, desto größer sind in der Regel die strafrechtlichen Konsequenzen.
Wenn jedoch eine Person unwissentlich einen Scheck einreicht, der gefälscht oder verfälscht wurde, kann ihre Unwissenheit als Verteidigung dienen. Dies hängt von den Umständen sowie von den Strafverteidigungsgesetzen der einzelnen Bundesstaaten ab.
Wie bereits erwähnt, kann ein Scheck auf viele Arten gefälscht werden, einschließlich Fälschung, Fälschung, Scheckveränderung und andere Methoden. Scheckbetrug kann auch verschiedene Arten der Verwendung von Schecks beinhalten, die nicht legal sind. Dazu können gehören:
- Gehaltsabrechnungsbetrug: Den Gehaltsscheck oder die Leistungen einer anderen Person annehmen oder sich selbst einen Gehaltsscheck ausstellen, den sie nicht verdient haben oder der nicht genehmigt ist.
- Taschendiebstahl: Verwendung eines geschlossenen oder nicht funktionsfähigen Bankkontos, um einen Scheck auszustellen, wenn ein Kauf oder eine Transaktion getätigt wird.
- Check Kiting: Betrug an einer Bank, indem mehrere Girokonten verwendet werden, um Schecks über einen Betrag auszustellen, der größer ist als das verbleibende Guthaben auf dem Girokonto. Sie überweisen dann Geld zwischen den Girokonten, während die Schecks bearbeitet werden.
Einige dieser Arten von Scheckbetrug können als sehr schwere Verbrechen angesehen werden, die vor einem Bundesgericht verhandelt werden. Dies gilt insbesondere für Scheckbetrugsverbrechen, die einen systematischen Missbrauch von Bankkonten, mehrere Opfer oder Identitätsdiebstahl beinhalten. Einige Scheckbetrugsdelikte können viele Personen betreffen und sich über einen Zeitraum von vielen Monaten oder sogar Jahren erstrecken.
Wenn Sie glauben, dass Sie Opfer eines Scheckbetrugs geworden sind, sollten Sie zunächst die örtlichen Polizeibehörden alarmieren. Versuchen Sie zu schildern, was passiert ist, wie viel verloren wurde und wie der Scheckbetrug möglicherweise abgelaufen ist.
Sie sollten auch Ihre Bank oder Ihr Finanzinstitut alarmieren. Diese können unter Umständen ebenfalls Nachforschungen anstellen. Sie werden auch in der Lage sein, Ihre Konten zu sperren, so dass kein weiterer Schaden oder Diebstahl mit Ihrem finanziellen Vermögen angerichtet werden kann. Sie können auch in Erwägung ziehen, einen Anwalt zu konsultieren, der Sie bei allen rechtlichen Fragen oder Bedenken unterstützt.
Die Strafen für Scheckbetrug hängen davon ab, ob das Verbrechen als Vergehen oder als Verbrechen eingestuft wird. Vergehender Scheckbetrug wird in der Regel mit weniger als einem Jahr Gefängnis und einigen Geldstrafen geahndet. Schwerer Scheckbetrug kann mit mehr als einem Jahr Gefängnis und höheren Geldstrafen geahndet werden.
In beiden Fällen muss der Angeklagte möglicherweise Entschädigung an das Opfer zahlen (d.h. ihm den durch den Betrug verursachten Schaden ersetzen).
Ob ein Scheckbetrug als Vergehen oder Verbrechen eingestuft wird, hängt in der Regel von der Höhe des Schadens ab. In einigen Staaten führt Scheckbetrug mit einem Betrag von weniger als 1.000 Dollar zu einer Ordnungswidrigkeit.
Scheckbetrug mit einem Betrag von mehr als 1.000 Dollar wäre dann ein Verbrechen. Aus diesem Grund kann Scheckbetrug in vielen Staaten als „Wobbler“-Delikt angesehen werden, was bedeutet, dass es entweder als Vergehen oder als Verbrechen angeklagt werden kann, abhängig von verschiedenen Elementen.
Wie bei jeder Art von Verbrechen, kann es verschiedene Verteidigungsmöglichkeiten für Scheckbetrug geben. Nötigung ist eine häufige Verteidigung für ein solches Verbrechen. Dies ist der Fall, wenn eine Person unter Androhung von Schaden gezwungen wird, den Scheckbetrug zu begehen (zum Beispiel, wenn eine Person mit vorgehaltener Waffe gezwungen wird, einen Scheck zu fälschen). Je nach Gerichtsbarkeit können verschiedene andere Einreden gelten.
Beim Nachweis von Scheckbetrug muss der Staatsanwalt zeigen, dass der Betrug vorsätzlich begangen wurde. Das heißt, dass zufällige Änderungen oder Abänderungen an einem Scheck nicht ausreichen, um den Tatbestand des Scheckbetrugs zu erfüllen. Es muss ein gewisses Element der Täuschung und des Vorsatzes bei der betrügerischen Verwendung oder Veränderung eines Schecks vorliegen.
Wenn eine Person beispielsweise tatsächlich die Befugnis hatte, sich selbst einen Scheck auszustellen, und keine Täuschung oder Falschdarstellung vorliegt, gibt es möglicherweise keine Grundlage für eine Scheckbetrugsanklage. Ein Beispiel hierfür ist, wenn ein Buchhalter oder ein Mitarbeiter der Personalabteilung sich selbst einen Scheck zusammen mit den übrigen Gehaltsschecks des Unternehmens ausstellt.
Scheckbetrug ist ein schweres Verbrechen. Wenn Sie des Scheckbetrugs beschuldigt wurden, sollten Sie versuchen, verschiedene Dinge zu sammeln, die Ihre Unschuld belegen können. Dazu gehören:
- Dinge, die beweisen, dass Sie Zugang zu Schecks haben oder berechtigt sind, diese zu verwenden (z. B. ein Mitarbeiterausweis oder ein ähnliches Dokument);
- Aussagen von Zeugen oder anderen Personen, die Ihre Handlungen bestätigen können; und
- Belege und andere Belege für gültige Transaktionen.
Es ist in Ihrem besten Interesse, sich mit einem Verteidiger zu beraten, wenn Sie beschuldigt werden. Ihr Anwalt kann Ihnen erklären, wie Sie eine Verteidigung vorbereiten und was Sie tun können, um Ihren Fall zu stärken.
Scheckbetrug ist ein schweres Vergehen, das zu schweren Strafen für Personen führen kann, die solche Verbrechen begehen. Für die Opfer kann Scheckbetrug große finanzielle Verluste verursachen und kann sogar zu größeren Problemen wie Identitätsdiebstahl führen. Möglicherweise müssen Sie einen Anwalt für Finanzrecht in Ihrer Nähe beauftragen, wenn Sie in irgendeiner Weise in ein Scheckbetrugsdelikt verwickelt sind.
Ihr Anwalt kann Sie beraten und Sie vor Gericht vertreten, wenn Sie rechtliche Unterstützung benötigen. Auch wenn Sie spezielle Fragen zu den Gesetzen in Ihrem Bundesland haben, kann Ihr Anwalt Ihnen dabei helfen.