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Editor’s Note: “Take Buffett’s Advice: 5 Vanguard Funds to Buy” foi publicado anteriormente em Setembro de 2020. Desde então foi actualizado para incluir a informação mais relevante disponível.
Fundos Vanguard devem provavelmente agradecer a Warren Buffett.
In Berkshire Hathaway’s (NYSE:BRK.A, NYSE:BRK.B) 2014 carta do accionista, Buffett mencionou os fundos Vanguard em grande parte. Desde então, ele não recuou muito.
Especificamente, ele recomendou que o dinheiro deixado à sua esposa fosse investido 10% em títulos do governo a curto prazo e 90% num fundo de índice S&P 500 de muito baixo custo. Não apenas qualquer fundo de índice se preocupa consigo, mas um fundo Vanguard em particular.
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Sejam fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos, o Oráculo de Omaha acredita que os fundos Vanguard são o caminho a seguir. Com isso em mente, reuni uma carteira de dois ETFs, dois fundos de investimento e um quinto wildcard. A carteira resultante deve ser apropriada para a esposa de Buffett – ou qualquer outra pessoa, já agora.
Fundos Vanguard: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Alocação: 50% do Portfolio
10-Year Performance: 12,98%
O objectivo é manter os custos a um mínimo enquanto geralmente se mantém a hipótese de Buffett no que diz respeito aos investimentos da sua esposa. Embora os Fundos Vanguard ofereçam ETFs sem comissões, recomendo um fundo mútuo para o S&P 500 investment.
O Fundo Vanguard 500 Index Admiral Shares (MUTF:VFIAX) cobra um rácio de despesas anuais de apenas 0,04%, ou $4 num investimento de $10.000.
As suas taxas anuais ascenderiam a meros $20 numa carteira de $50.000. Isso é difícil de bater, e Buffett sabe disso. As maiores participações neste fundo incluem a Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) e Alfabeto (NASDAQ:GOOGL, NASDAQ:GOOGL). O investimento mínimo é de $3.000,
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
Alocação: 20% da Carteira
10-Year Performance: 11,51%
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O VFIAX cobre muito bem a parte de grande capitalização da carteira.
p>Embora Buffett possa não gostar que as acções de média capitalização sejam adicionadas à mistura, as evidências sugerem que as acções de média capitalização superaram as acções de grande capitalização durante um período de quatro anos entre 2009 e 2013.
De facto, John Hancock publicou um relatório advertindo os investidores sobre a sub-peso das médias caps devido a um pressuposto de que um fundo de grandes caps combinado com um fundo de pequenas caps fará o trabalho. Esse não é simplesmente o caso.
As acções de capitalização média tendem a proporcionar uma combinação atractiva de risco e recompensa. Por esta razão, recomendo o Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF:VIMAX), que segue o CRSP Mid Cap Index, um índice composto por acções que caem entre os 70%-85% do topo da capitalização do mercado investido.
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São suficientemente grandes para sobreviverem a um impacto económico mas suficientemente pequenas para ainda estarem em crescimento. Com um rácio de despesas de 0,05%, esta entrada na nossa lista de fundos Vanguard está a dar-lhe segurança e desempenho num só. Os fundos de topo incluem Newmont (NYSE:NEM), Centene (NYSE:CNC) e TransDigm (NYSE:TDG).
Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
10-Year Performance: 3,65%
P>Embora eu tenha acabado de dizer que as acções de mid-cap são uma parte chave de qualquer carteira e tendem a ultrapassar as small-caps enquanto utilizam menos risco, há sempre um lugar para as small-cap na sua carteira.
Isso é especialmente verdade quando as duas escolhas anteriores dos Fundos Vanguard são quase 100% investidos nos E.U.A. com praticamente nenhuma exposição internacional. Por esta razão, um pouco de amor fora da América faz todo o sentido.
A minha recomendação é ir com o Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS), um fundo que acompanha o desempenho do FTSE Global Small Cap ex US Index, que consiste em mais de 3.000 acções em dezenas de países. Investindo tanto em mercados desenvolvidos como emergentes, o fundo proporciona uma boa exposição a algumas das futuras estrelas mundiais a um rácio de despesas anuais de apenas 0,11%.
Com taxas tão baixas, não é de admirar que sejam $6.8 mil milhões são investidos neste ETF.
Vanguarda de curto prazo ETF (VGSH)
div>Source: 5-Year Performance: 1,77%
Buffett recomenda que 10% da carteira da sua esposa vá para títulos do governo de curto prazo. A Vanguard Funds tem uma ETF que faz exactamente isso.
A Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGSH) investe em obrigações do Tesouro dos EUA de grau de investimento com vencimentos médios entre um e três anos. O risco, numa escala de um a cinco, é de um – o que significa que este Vanguard ETF é para investidores conservadores que procuram preços de acções estáveis.
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E com um rácio de despesas de 0.09%, esta ETF deve dar-lhe paz de espírito para as suas necessidades de curto prazo.
Primavera ETF (VDC)
10-Year Performance: 11,05%
Nesta peça final do puzzle, vou na defensiva. A versão do fundo mútuo do S&P 500 tem menos de 10% investidos em agrafos de consumo. Pretendo remediar isto colocando os 10% finais no Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC), uma colecção de 92 nomes familiares incluindo Procter & Gamble (NYSE:PG) e Coca-Cola (NYSE:KO).
Desde a sua criação em 2004, VDC teve apenas um ano de rendimentos totais anuais negativos, e isso foi em 2008 quando experimentou um declínio de 17% – 20 pontos percentuais melhor que o S&P 500. Quando o “você-sabe-quê” atingir o ventilador, ficará satisfeito por ser dono desta ETF particular de baixo custo. Tem um rácio de despesas de apenas 0,10%.
Parece que a regra “manter simples” se aplica, e Warren Buffett é o seguidor nº 1.
Como desta escrita, Will Ashworth não detinha uma posição em nenhum dos títulos acima mencionados.
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