O Guia Simples e Claro de Investimento Imobiliário Chave-na-Mão 2021

Hoje em dia, muitos investidores estão a descobrir que possuir propriedade imobiliária é a alternativa perfeita para arriscar capital em investimentos mais voláteis, tais como acções e obrigações.

Embora haja uma variedade de formas de investir no mercado imobiliário, o investimento imobiliário chave na mão oferece a propriedade directa de um activo real que se pode ver e tocar enquanto se ganha rendimento passivo todos os meses e valorização a longo prazo.

Aqui está a razão pela qual um número crescente de pessoas está hoje a fazer do investimento imobiliário chave-na-mão a sua escolha número um.

Pode Investir em Propriedade de Aluguer Chave-na-Mão?

Investir em Propriedade de Aluguer Chave-na-Mão pode ser uma excelente opção para pessoas que são novas em investimentos imobiliários de aluguer, e para compradores experientes que querem aumentar rapidamente a sua carteira.

Porque o imóvel é “chave-na-mão” ou “move-in ready”, e já está frequentemente ocupado por inquilinos, o imóvel “chave-na-mão” é também a escolha número um para investidores imobiliários de longa distância.

No entanto, os investimentos chave-na-mão são melhores para investidores com uma estratégia de compra e retenção a longo prazo. Os compradores que procuram lucros mais especulativos a curto prazo podem descobrir que tentar localizar uma casa para arranjar e inverter é uma melhor opção.

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Como investir com sucesso em imóveis chave-na-mão

Antes de colocar capital em qualquer tipo de investimento, é importante compreender como a compra de activos se enquadrará na sua estratégia global de investimento.

Aqui estão algumas das coisas a pensar para ajudar a garantir que o seu investimento imobiliário chave-na-mão seja um sucesso:

• Períodos de detenção de propriedades para arrendamento são geralmente mais longos do que activos mais líquidos, tais como acções e obrigações, embora os bens imóveis estejam menos sujeitos à volatilidade do mercado a longo prazo.
• Pesquisar completamente todas as oportunidades de arrendamento chave-na-mão, uma vez que não existe uma definição padrão da indústria para “chave-na-mão” e a palavra significa coisas diferentes para vendedores diferentes.
• Converter uma equipa profissional local de gestão de propriedades é um dos factores-chave para investir com sucesso em propriedades de longa distância.
• Calcular o potencial de rendimento do investimento chave-na-mão utilizando vários cenários de exploração, para compreender como o fluxo de caixa líquido mensal recorrente e a valorização gradual afectam o valor da propriedade alugada.

Benefícios do investimento imobiliário chave-na-mão

Existem várias vantagens em investir em imóveis chave-na-mão que nenhuma outra classe de activos pode oferecer:

1. Mais fácil para investimentos de longa distância

Contrário à crença popular, os melhores negócios imobiliários muitas vezes não se encontram no seu próprio quintal. Contudo, a maioria das pessoas não se dá ao luxo de saltar para um avião e vasculhar o país em busca de investimentos imobiliários de aluguer unifamiliar.

Investimento imobiliário “chave-na-mão” permite-lhe investir em imóveis a milhares de quilómetros de distância, em mercados onde os preços imobiliários podem ser mais acessíveis, e os fluxos de caixa e ROI mais fortes.

2. Fluxo de caixa imediato

Um dos maiores wild cards com imóveis de investimento é encontrar e manter um inquilino bom e qualificado que paga o aluguer a tempo e cuida da casa como se fosse sua. Quanto mais tempo um imóvel ficar vago, menor será o ROI e o fluxo de caixa.

Comprar um aluguer unifamiliar chave-na-mão com um inquilino já no local gera rendimentos imediatos a partir do dia do fecho. Além disso, como a casa já está arrendada, pode rever as qualificações do inquilino e o histórico de pagamentos como parte da sua diligência antes de comprar.

3. A gestão local incluída ou recomendada

A poupança de uma equipa imobiliária local profissional é um recurso inestimável para investidores imobiliários de longa distância.

Alguns fornecedores chave na mão incluem a gestão imobiliária como parte da sua oferta, enquanto outros (como a Roofstock) lhe permitem escolher a sua própria empresa local de gestão imobiliária. Ambas as opções têm tipicamente uma rede estabelecida de vendedores rentáveis, e um pessoal a tempo inteiro que pode lidar com quaisquer problemas dos inquilinos que surjam de dia ou de noite.

4. Garantias/redes de segurança

Investidores imobiliários sofisticados fazem tudo o que podem para minimizar o risco e maximizar os retornos. Se estiver a comprar a uma empresa chave-na-mão, verifique que garantias oferecem aos investidores.

Por exemplo, todas as propriedades Roofstock vêm com:

• Uma garantia de 30 dias de devolução do dinheiro se não estiver satisfeito com a sua compra
• Aluguer garantido em propriedades vagas a partir de 45 dias após a casa estar pronta para aluguer

(Se quiser saber mais, pode obter aqui detalhes completos sobre a Garantia Roofstock.)

5. Adicionado pedaço de mente

Investir em imóveis chave-na-mão é fácil e conveniente porque todo o trabalho já foi feito. Não há manutenção diferida e as casas estão prontas a entrar, se não estiverem já ocupadas por um inquilino.

Fluxo de caixa instantâneo que começa no dia do fecho e zero tempo de paragem devido a vagas e reparações fazem da propriedade de aluguer chave-na-mão a escolha perfeita para o investidor imobiliário passivo. Tudo o que precisa de fazer é rever os depósitos do proprietário e os relatórios financeiros que o gestor da propriedade lhe envia todos os meses.

Desvantagens do investimento imobiliário chave-na-mão

No interesse de ser justo e equilibrado, existem também algumas desvantagens potenciais do investimento imobiliário chave-na-mão. Eis algumas coisas a ter em conta com estes tipos de propriedades:

As propriedades chave-na-mão são normalmente vendidas a um preço um pouco superior

algumas empresas chave-na-mão compram casas, consertam-nas, depois revendem-nas como investimentos chave-na-mão. Por outro lado, empresas como a Roofstock operam uma plataforma online que junta investidores imobiliários com vendedores de casas chave-na-mão que foram minuciosamente inspeccionadas e controladas. Recebem uma pequena taxa de transacção, mas isso é um pouco diferente de algumas outras empresas que podem aumentar uma propriedade em 30% ou mais.

Rendibilidade ajustada ao risco inferior

Desde que os imóveis chave-na-mão estão prontos a entrar sem reparações necessárias – e muitas vezes já com dinheiro a fluir com rendas de inquilinos qualificados – muito do risco foi removido do investimento. Como o risco é geralmente mais baixo, pode também haver um menor retorno ajustado ao risco dos imóveis alugados chave-na-mão.

Isso é semelhante à forma como as obrigações funcionam. A partir desta escrita, as Obrigações do Tesouro a 10 anos dos EUA rendem menos de 1%, em comparação com as obrigações de empresas americanas com um rendimento de 3,3% ou obrigações com classificação CCC de alto risco com um rendimento de quase 18%, segundo o The Wall Street Journal.

Os investidores imobiliários esperam rendimentos muito superiores a 1%, mas não estão dispostos a apostar o seu capital num investimento de alto risco. Em vez disso, visam retornos ajustados ao risco algures no meio.

É exactamente isso que pode ser encontrado com as propriedades chave-na-mão da Roofstock, onde os rendimentos anualizados das casas em bairros de 4 e 5 estrelas rondam os 6-7% e os bairros de 1 a 3 estrelas rondam os 7,5-12%.

Coisas Importantes a Considerar Antes de Comprar Imóveis Chave-na-Mão

Se não estiver interessado em lidar com a incerteza da gestão dos seus próprios projectos de reabilitação e quiser comprar uma propriedade que não deve ter grandes despesas previstas (AVAC, telhado, aquecedor de água, etc.).), a maioria dos investidores descobrirá que há muito mais benefícios na compra de imóveis chave-na-mão do que inconvenientes.

No entanto, antes de decidir dar o mergulho no investimento em propriedade de aluguer chave-na-mão, há várias coisas importantes a considerar:

• Métricas financeiras tais como taxa limite, retorno de caixa e ROI para garantir que os números “fazem sentido” em comparação com as opções de investimento alternativas.
• Obter um empréstimo para aluguer de propriedades de longa distância pode por vezes ser mais caro do que comprar no seu próprio mercado, por isso não se esqueça de fazer compras para um emprestador e explorar diferentes opções de financiamento.
• A poupança de uma gestão e equipa imobiliária local qualificada pode ser a diferença entre ter uma propriedade de aluguer chave-na-mão com um fluxo de caixa líquido positivo robusto, ou um lugar que mal se equilibra.
• Sempre efectue a devida diligência, mesmo que a propriedade seja chave-na-mão, utilizando um inspector profissional para examinar itens estruturais e mecânicos como o AVAC e a fundação, e a qualidade de qualquer trabalho de renovação que tenha sido feito.

Onde Encontrar Propriedade Chave-na-Mão de Aluguer

Se ficou connosco até aqui, provavelmente está curioso sobre como começar a procurar uma propriedade chave-na-mão.

Existem vários locais para iniciar a sua pesquisa:

• Sítios Web como Zillow e Realtor.com são bons lugares para procurar casas listadas por agentes imobiliários para venda, embora tenha de fazer a sua pesquisa para avaliar a condição da propriedade e a dinâmica do mercado local.
• Craigslist é um bom recurso para compradores que esperam encontrar um bom negócio de FSBOs (para venda pelos proprietários), mas lembre-se que o “comprador deve estar sempre atento” com estes tipos de vendedores.
• Verifica a selecção de propriedades chave-na-mão da Roofstock. A Roofstock tem registado um crescimento astronómico desde a sua fundação em 2015, devido a uma variedade de características favoráveis ao investidor, tais como desempenho financeiro detalhado para cada propriedade listada, total transparência para todas as partes ao longo do processo de negócio, e garantias de aluguer e compra.
• Procure “empresas chave na mão” no Google para qualquer mercado em que esteja a considerar investir.