Como Reconciliar Contas

Como proprietário de uma pequena empresa, é o único responsável por assegurar que todos os seus números estão correctos no final do dia. Desde os orçamentos de gastos até à folha de pagamentos dos empregados, os dólares da sua empresa devem ser somados. Quando a sua empresa precisa de provar ou documentar o saldo da sua conta, isto é conhecido como contabilidade de reconciliação. Com todas as partes móveis a contribuir para o seu sucesso, a contabilidade empresarial pode ser uma tarefa assustadora, mas é para isso que os serviços de contabilidade externalizados como os disponíveis na Ignite Spot são.

Qual é a Definição de Contabilidade de Reconciliação?

Em termos mais simples, reconciliar a sua conta é determinar quanto dinheiro a sua empresa tem em geral a verificar. Para o fazer, é importante para a sua empresa manter registos de cada transacção que ocorra para compilar um relatório de reconciliação. Documentos relevantes, como facturas e contratos, são frequentemente necessários ao reconciliar as contas da sua empresa. A reconciliação financeira é de importância vital para o crescimento e desenvolvimento do seu negócio.

Como fazer uma reconciliação bancária: Passos no Processo de Reconciliação Contabilística

Os seguintes passos devem estar no processo de reconciliação contabilística para uma pequena empresa:

1. Receba uma cópia do extracto actual da conta que está a reconciliar. Na maioria dos casos, este será um extracto bancário ou um extracto de cartão de crédito.

li>Certifique-se de que o saldo final do mês passado no seu software de contabilidade ou livro razão mostra como saldo inicial no seu extracto.li>Introduza o saldo final do seu extracto no campo correspondente no seu software de contabilidade ou razão.

2. Marque todos os depósitos, cheques e outras transacções na sua conta bancária como “inscritos” no seu software de contabilidade ou livro razão se estes aparecerem no seu extracto.
3. Adicionar quaisquer novas transacções do extracto que ainda não estejam no seu livro razão.
4. Revisar quaisquer transacções nos seus registos que ainda não estejam no seu extracto. Isto incluiria pagamentos não depositados e cheques não compensados. Assegure-se de que são entradas legítimas. Caso contrário, ajuste-os ou remova-os conforme necessário.

li>Segure que a diferença entre o seu total ajustado e o saldo bancário é de $0. Caso contrário, falhou transacções ou fez entradas impróprias e terá de rever as suas transacções novamente.

5. Após concluir, imprima o seu relatório de reconciliação e junte-o ao seu extracto bancário para arquivamento.

Ao concluir estas tarefas, está a provar que as transacções apresentadas na sua conta pertencem a essa conta, não a outra conta, e que essas transacções são válidas. Também ganhará uma melhor compreensão do funcionamento interno do seu negócio. Mais importante ainda, a reconciliação financeira prova que está a manter um negócio aberto e honesto e ajudará a protegê-lo de problemas legais.

Exemplo de reconciliação de contas

A folha utilizada para um relatório de reconciliação ficaria algo parecido com isto. (Nota: Um “x” significa onde a quantia correcta para cada linha apareceria.)

Ajustamentos à conta de caixa no razão geral
Balanço por dinheiro account in general ledger		x
p>Ajustamentos para conta de caixa com base no extracto bancário
Adicionar:	Bank interest	x
	Credit/wire transfers	x
Subtract:	cargas bancárias	x
	Ordens de colocação	x
	débitos directos	x
	Controlos devolvidos	x /td>
Adicionar/subtrair:	Errors	x
Conta de caixa ajustada no razão geral		x
Ajustamentos para equilibrar no banco statement
Balanço por extracto bancário		x
p>Ajustamentos ao saldo do extracto bancário (com base em registos contabilísticos):
Adicionar:	Depositos em trânsito	x
p>Subtract:	Verificações emitidas que não foram apagadas	x
Adicionar/subtrair:	Erros bancários	x
balanço ajustado por extracto bancário		x
Comparação de saldos ajustados
Ajustado conta de caixa em razão geral		x /td>
balanço ajustado por extracto bancário		x
Diferença		x
Items a reconcile
Item 1
Item 2
Etc.
Total reconciliando itens		x

Quais são os tipos de Reconciliação?

Existem cinco tipos principais de contabilidade de reconciliação que são utilizados no dia-a-dia dos negócios:

1. Conciliação bancária
2. Conciliação do cliente
3. Conciliação do fornecedor
4. Conciliação entre empresas
5. Conciliação específica do negócio

Qual é o objectivo da reconciliação bancária?

Existem algumas razões pelas quais a reconciliação bancária é importante para os negócios. Os principais objectivos são:

1. Detecção de erros como pagamentos não efectuados e erros de cálculo
2. Tracking bank fees and penalties in the books
3. Descobrir roubo e transacções fraudulentas
4. Tracking of accounts payable and receivable

How Often Should You Reconcile Your Bank Account?

As contas devem ser reconciliadas sempre que receber um extracto bancário. A maioria das empresas opta por fazer reconciliações diárias, semanais, ou mensais. A melhor opção para o seu negócio depende principalmente do número de transacções que fizer. Saber como reconciliar contas pode ser útil, mas pode poupar tempo e dinheiro utilizando os serviços de contabilidade externalizados da Ignite Spot. Os nossos peritos financeiros podem efectuar reconciliações contabilísticas com a frequência que o seu negócio necessitar.

Se quiser assumir o controlo das suas finanças de pequenas empresas, tenha as suas contas reconciliadas por Ignite Spot. Oferecemos serviços de contabilidade e escrituração contabilística online, concebidos para ajudar a sua empresa a tornar-se financeiramente sólida e, o mais importante, lucrativa! Tomaremos todos os débitos e créditos da sua empresa e conceberemos uma solução que seja adequada para si, assegurando ao mesmo tempo que os seus registos contabilísticos sejam precisos. Independentemente dos seus objectivos comerciais, Ignite Spot está aqui para o ajudar a reconciliar os registos contabilísticos e aumentar a rentabilidade. Descarregue hoje a nossa folha de preços ou ligue-nos para mais informações.

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p>Escrito por Eddy Hood