Check fraudes é um tipo de crime que envolve o uso enganoso ou ilegal de cheques. Na maioria das situações, a fraude de cheque envolve uma pessoa que tenta fazer uma compra ou transacção utilizando um cheque que foi falsificado, roubado, alterado, ou que não é válido.
No entanto, a fraude de cheque pode ser realizada de muitas maneiras e pode acontecer em muitos contextos e situações, e não apenas em compras. Dependendo das circunstâncias exactas, bem como da lei estatal, a fraude de cheque pode ser classificada como um delito ou um crime doloso. A fraude de cheque também evolui com o tempo à medida que surgem novas tecnologias e métodos bancários.
Um “cheque falso” pode envolver muitos aspectos diferentes que tenham sido alterados ou falsificados. Os cheques podem ser falsificados ou tornados fraudulentos através de muitos métodos, incluindo:
- Illegalmente reimprimir ou reproduzir um cheque utilizando tecnologia informática ou tecnologia de digitalização (falsificação);
- Alterar ou falsificar uma assinatura num cheque (falsificação);
- Alterar a informação de um cheque, tal como o número da conta bancária ou número de encaminhamento (“alteração do cheque”); e
- Vários outros métodos
alguns outros tipos de esquemas de fraude podem ser classificados em fraude de cheque. Por exemplo, se uma pessoa emite um cheque a si própria sem a permissão ou consentimento da outra parte, pode ser considerada uma forma de fraude (mesmo que o cheque em si seja real e válido). O denominador comum nestes casos é que alguma forma de fraude é utilizada para manipular a situação.
Depende disso. Se uma pessoa depositar conscientemente um cheque falso, com a intenção de obter dinheiro que não é seu ou de enganar um empregado do banco, estará normalmente sujeita a consequências criminais. Estas consequências podem incluir pena de prisão e/ou multas criminais.
A gravidade da punição depende tipicamente da quantidade de dinheiro envolvido na acção fraudulenta. Quanto mais dinheiro envolvido, tipicamente, maiores serão as consequências criminais.
No entanto, se uma pessoa deposita sem saber um cheque que foi falsificado ou falsificado, a sua falta de conhecimento pode servir de defesa. Tudo isto depende das circunstâncias, bem como das leis estatais de defesa criminal.
Como mencionado, um cheque pode ser falsificado de muitas maneiras, incluindo falsificação, contrafacção, alteração de cheque, e outros métodos. A fraude de cheques pode também envolver várias formas de utilização de cheques que não são legais. Estas podem incluir:
- Fraude na folha de pagamento: Aceitar o salário ou benefícios de outra pessoa, ou emitir um cheque de pagamento que não tenha ganho ou que não esteja autorizado.
- Papel pendurado: Utilização de uma conta bancária fechada ou inoperante para passar um cheque ao fazer uma compra ou transacção.
- Check Kiting: Defraudar um banco utilizando várias contas correntes para passar cheques num montante superior ao saldo remanescente na conta corrente. Depois transferem dinheiro entre as contas correntes, enquanto os cheques estão a ser processados.
alguns destes tipos de fraude com cheques podem ser considerados crimes muito graves que são tratados no tribunal federal. Este é especialmente o caso dos crimes de fraude de cheques que envolvem abusos sistemáticos de contas bancárias, múltiplas vítimas, ou roubo de identidade. Alguns crimes de fraude com cheques podem envolver muitas pessoas e podem ocorrer durante um período de muitos meses ou mesmo anos.
Se acredita ter sido vítima de fraude com cheques, então deve alertar primeiro as autoridades policiais locais. Tente recontar o que aconteceu, quanto foi perdido, e a possível forma como a fraude de cheque ocorreu.
Deverá também alertar o seu banco ou instituição financeira. Podem também ser capazes de investigar o assunto. Poderão também encerrar as suas contas para que não possam ser feitos mais danos ou roubos com os seus activos financeiros. Pode também considerar consultar um advogado para assistência em quaisquer questões legais ou preocupações que possa ter.
Penas por fraude de verificação dependem de o crime ser classificado como delito ou delito. A fraude de verificação de contravenção é tipicamente punível com menos de um ano de prisão, bem como com algumas multas criminais. A fraude por cheque fraudulento pode ser punível com mais de um ano numa prisão, e multas criminais mais elevadas.
Em ambos os casos, o arguido pode ter de pagar uma restituição à vítima (ou seja, pagá-la pelos prejuízos causados pela fraude).
Se um crime por cheque fraudulento é considerado uma contravenção ou um delito depende tipicamente do montante envolvido. Por exemplo, em alguns estados, a fraude de cheque envolvendo menos de $1.000 resultará numa acusação de delito.
A fraude de cheque envolvendo mais do que esse montante seria então um delito. Devido a isto, a fraude de cheque pode ser considerada um delito “wobbler” em muitos estados, o que significa que pode ser julgada como delito ou crime dependendo de vários elementos.
Como com qualquer tipo de crime, pode haver várias defesas para a fraude de cheque. A coerção é uma defesa comum a um crime deste tipo. É aqui que uma pessoa é forçada sob ameaça de dano a cometer a fraude de controlo (por exemplo, se uma pessoa for forçada à mão armada a forjar um controlo). Várias outras defesas podem aplicar-se, dependendo das regras jurisdicionais.
Ao provar a fraude de controlo, um procurador precisa de demonstrar que a fraude ocorreu intencionalmente. Ou seja, alterações acidentais ou alterações a um cheque podem não ser suficientes para formar a base de uma fraude de controlo. Tem de haver algum elemento de engano e intenção intencional na utilização ou alteração fraudulenta de um cheque.
Por exemplo, se uma pessoa tivesse realmente autoridade para emitir um cheque, e não houvesse engano ou deturpação, poderia não haver base para uma acusação de fraude de cheque. Um exemplo disto é quando um contabilista ou pessoal de recursos humanos emite eles próprios um cheque juntamente com o resto dos cheques de pagamento da empresa.
A fraude de cheques é um crime grave. Se tiver sido acusado de fraude de cheque, deve tentar recolher vários itens que possam ajudar a sustentar a sua inocência. Estes incluem:
- Coisas que provem que tem acesso a ou está autorizado a utilizar cheques (tais como uma identificação de funcionário ou outro documento semelhante);
- Declarações de testemunhas ou outras pessoas que possam verificar as suas acções; e
- Receitas e outras provas de transacções válidas.
É do seu interesse consultar um advogado de defesa, caso tenha sido acusado. O seu advogado pode instruí-lo sobre como preparar uma defesa e o que pode fazer para tornar o seu caso mais forte.
Verificar a fraude é um delito grave que pode levar a penas severas para as pessoas que cometem tais crimes. Para as vítimas, a verificação da fraude pode causar grandes perdas financeiras e pode mesmo levar a questões maiores como o roubo de identidade. Poderá ter de contratar um advogado financeiro perto de si se estiver de alguma forma envolvido num crime de fraude de cheque.
O seu advogado pode aconselhá-lo e representá-lo em tribunal se necessitar de assistência jurídica. Além disso, se tiver quaisquer perguntas específicas sobre as leis do seu estado, o seu advogado também pode prestar assistência a essas perguntas.