Quando indivíduos e instituições investem dinheiro, fazem-no frequentemente com a ajuda de uma empresa de gestão de activos, que assume o controlo desses investimentos e (espera-se) ganha dinheiro para todos os envolvidos.
Uma empresa de gestão de activos está envolvida no investimento e gestão de carteiras de fundos mútuos e outros títulos. Algumas empresas de gestão de activos estão orientadas para indivíduos muito ricos que entregam o controlo total dos seus investimentos aos gestores de carteiras.
Damos uma vista de olhos a algumas das maiores destas empresas, mas primeiro, eis o que precisa de saber sobre como funcionam.
Como funcionam as grandes empresas de gestão de activos
Muitos gestores de activos só lidarão com grandes instituições, tais como outras empresas, grandes organizações sem fins lucrativos, ou associações. Mas muitas das empresas mais reconhecidas irão oferecer serviços para investidores médios. Em muitos casos, as empresas de gestão de activos ganham dinheiro cobrando taxas com base no número de activos que gerem, embora algumas venham a cobrar taxas fixas.
Estas empresas têm frequentemente outras linhas de negócio para além da gestão de activos, incluindo serviços de corretagem. Em alguns casos, a gestão de activos constitui uma fracção das receitas da empresa. Isto significa que frequentemente estabelecem parcerias entre si de várias maneiras, apesar de serem concorrentes.
Por exemplo, uma empresa de gestão de activos pode utilizar a sua plataforma de corretagem online para permitir aos investidores comprar e vender os fundos mútuos de uma empresa concorrente.
10 Maiores Empresas de Gestão de Investimentos
Aqui está um olhar sobre as maiores empresas de gestão de activos com base no número de fundos (activos sob gestão ou AUM) sob o seu controlo, com base nos seus balanços mais recentes reportados.Poderá reconhecer algumas destas empresas como estando entre as maiores instituições financeiras do mundo.
algumas empresas poderão ter “activos sob custódia” muito mais elevados, o que incluiria dinheiro ainda gerido pelos próprios clientes.
1. BlackRock
AUM: $6,84 triliões
BlackRock não é apenas o maior gestor de activos do mundo, mas uma das maiores instituições financeiras do mundo. A empresa foi fundada em 1988 e tornou-se pública em 1999. A empresa tem sido influente no avanço do crescimento dos fundos negociados em bolsa (ETFs), através dos seus produtos iShares. iShares compreende agora mais de um quarto dos activos da BlackRock sob gestão.
2. O Grupo Vanguard
AUM: $6,2 triliões
Vanguard tornou-se sinónimo da estratégia de investimento passivo, em que o dinheiro é colocado em fundos mútuos concebidos para espelhar a actividade de índices específicos ou o mercado de acções mais vasto. A Vanguard orgulha-se de apresentar rácios de despesas baixos para a maioria dos seus fundos. Para além da gestão de activos, a Vanguard oferece serviços de corretagem, planeamento financeiro, anuidades e outros serviços.
3. Grupo UBS
AUM: $3,26 triliões
UBS Group tem quatro divisões interdependentes que operam em todo o mundo. A empresa sediada na Suíça descreve-se a si própria como a “única verdadeira gestora de riqueza global”. Cerca de $2,3 triliões está ligada à gestão de riqueza contra $903 mil milhões em gestão de activos.
4. State Street Global Advisors
AUM: $3,12 triliões
Boston-based State Street é a subsidiária da State Street Corporation. Gere investimentos para uma vasta gama de clientes institucionais, incluindo entidades sem fins lucrativos, governos locais, associações, e mesmo grupos educacionais.
5. Fidelity
AUM: $3,2 triliões
Fidelity é um gestor de activos e um corretor de descontos com mais de 27 milhões de clientes. Oferece uma plataforma online para investidores individuais comprarem e venderem títulos, e também gere carteiras inteiras em nome dos clientes. No Verão de 2018, fez manchetes quando começou a oferecer fundos mútuos com um rácio de despesas zero e requisitos mínimos de investimento.
6. Allianz
AUM: $2,36 triliões
Esta firma alemã é principalmente uma seguradora, mas opera duas divisões de gestão de activos: Allianz Global Advisors e PIMCO. Por si só, a PIMCO tem $1,76 triliões de dólares sob gestão, o que é suficientemente bom para a incluir também nesta lista.
7. JPMorgan Chase
AUM: $1,9 triliões
A maioria das pessoas pensa em J.P. Morgan Chase como um banco de investimento, mas tem um negócio robusto de gestão de activos e recebeu $1,3 mil milhões em activos transferidos da BlackRock como parte de um novo acordo de custódia em 2017.
8. Bank of New York Mellon
AUM: $1,9 triliões
A história desta empresa remonta ao seu fundador, Alexander Hamilton – talvez já tenha ouvido falar dele. Mais de 230 anos depois, BNY Mellon gere investimentos para particulares e investimentos em 35 países.
9. Capital Group
AUM: $1,8 triliões
Esta firma com sede em Los Angeles foi fundada em 1931, o que a torna uma das mais antigas do mundo. Oferece mais de 40 fundos mútuos através da American Funds Distributors, que é a sua subsidiária.
10. PIMCO
AUM: $1,76 triliões
Como mencionado anteriormente, a PIMCO é gerida sob a mesma empresa que a Allianz. Embora tenha sido adquirida por uma empresa alemã, tem sede na Califórnia, e continua a funcionar como uma subsidiária autónoma da Allianz.