InvestorPlace – Stock Market News, Stock Advice & Trading Tips
Nota redaktora: „Take Buffett’s Advice: 5 Vanguard Funds to Buy” został wcześniej opublikowany we wrześniu 2020 roku. Od tego czasu został zaktualizowany, aby zawierał najistotniejsze dostępne informacje.
Fundusze Vanguard powinny prawdopodobnie dziękować Warrenowi Buffettowi.
W liście do akcjonariuszy Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A, NYSE:BRK.B) z 2014 r., Buffett wspomniał o funduszach Vanguard w wielkim stylu. Od tego czasu nie wycofał się z tego w żaden sposób.
Specjalnie zalecił, aby środki pieniężne pozostawione jego żonie zostały zainwestowane w 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe i w 90% w bardzo tani fundusz indeksowy S&P 500. Nie byle jaki fundusz indeksowy, ale w szczególności fundusz Vanguard.
- 7 Value Stocks That Could Make You the Next Warren Buffett
Czy to fundusze ETF czy fundusze inwestycyjne, Wyrocznia z Omaha uważa, że fundusze Vanguard są najlepszym rozwiązaniem. Mając to na uwadze, stworzyłem portfel składający się z dwóch ETF-ów, dwóch funduszy inwestycyjnych i piątej dzikiej karty. Powstały w ten sposób portfel powinien być odpowiedni dla żony Buffetta – lub kogokolwiek innego, jeśli o to chodzi.
Fundusze Vanguard: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Alokacja: 50% portfela
10-Year Performance: 12.98%
Celem jest utrzymanie kosztów na minimalnym poziomie przy jednoczesnym ogólnym trzymaniu się hipotezy Buffetta, jeśli chodzi o inwestycje jego żony. Chociaż fundusze Vanguard Funds oferują bezprowizyjne ETF-y, polecam fundusz inwestycyjny dla inwestycji w S&P 500.
Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF:VFIAX) pobiera roczny wskaźnik kosztów w wysokości zaledwie 0,04%, czyli 4 dolary przy inwestycji w 10 000 dolarów.
Twoje roczne opłaty wyniosłyby zaledwie 20 dolarów przy portfelu o wartości 50 000 dolarów. Trudno to pobić i Buffett dobrze o tym wie. Największe udziały w tym funduszu obejmują Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) i Alphabet (NASDAQ:GOOG, NASDAQ:GOOGL). Minimalna inwestycja wynosi 3 000 USD.
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
Alokacja: 20% portfela
Wyniki 10-letnie: 11,51%
VFIAX całkiem nieźle pokrywa część portfela o dużej kapitalizacji.
Chociaż Buffett może nie przepadać za dodawaniem akcji o średniej kapitalizacji do mieszanki, dowody sugerują, że akcje o średniej kapitalizacji przewyższały akcje o dużej kapitalizacji w czteroletnim okresie między 2009 a 2013 r.
W rzeczywistości, John Hancock opublikował raport ostrzegający inwestorów przed niedoważaniem spółek o średniej kapitalizacji ze względu na założenie, że fundusz spółek o dużej kapitalizacji w połączeniu z funduszem spółek o małej kapitalizacji spełni swoje zadanie. To po prostu nie jest prawdą.
Akcje o średniej kapitalizacji zwykle zapewniają atrakcyjne połączenie ryzyka i zysku. Z tego powodu, polecam Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF:VIMAX), który śledzi CRSP Mid Cap Index, indeks składający się z akcji, które mieszczą się w przedziale 70%-85% kapitalizacji rynkowej możliwej do zainwestowania.
- 7 Retail Stocks That Will Benefit From 2020’s Holiday Shopping Season
Są one wystarczająco duże, aby przetrwać uderzenie gospodarcze, ale wystarczająco małe, aby nadal rosnąć. Przy wskaźniku kosztów na poziomie 0,05%, ta pozycja na naszej liście funduszy Vanguard daje Ci bezpieczeństwo i wydajność w jednym. Do najważniejszych udziałów należą Newmont (NYSE:NEM), Centene (NYSE:CNC) i TransDigm (NYSE:TDG).
Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
Alokacja: 10% portfela
10-Year Performance: 3,65%
Pomimo, że właśnie powiedziałem, iż akcje o średniej kapitalizacji są kluczową częścią każdego portfela i mają tendencję do osiągania lepszych wyników niż akcje o małej kapitalizacji przy jednoczesnym mniejszym ryzyku, zawsze jest miejsce dla akcji o małej kapitalizacji w portfelu.
Jest to szczególnie prawdziwe, gdy dwa poprzednie wybory z funduszy Vanguard są prawie w 100% zainwestowane w USA, bez praktycznie żadnej ekspozycji międzynarodowej. Z tego powodu, odrobina miłości poza Ameryką ma całkowity sens.
Moją rekomendacją jest Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS), fundusz, który śledzi wyniki indeksu FTSE Global Small Cap ex US, który składa się z ponad 3000 akcji w kilkudziesięciu krajach. Inwestując zarówno na rynkach rozwiniętych, jak i wschodzących, fundusz ten zapewnia dobrą ekspozycję na niektóre z przyszłych gwiazd światowego formatu przy rocznym wskaźniku kosztów wynoszącym zaledwie 0,11%.
Przy tak niskich opłatach nic dziwnego, że 6.8 mld jest zainwestowanych w ten ETF.
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
Alokacja: 10% portfela
5-Year Performance: 1,77%
Buffett zaleca, aby 10% portfela jego żony trafiło na krótkoterminowe obligacje rządowe. Vanguard Funds ma ETF, który dokładnie to robi.
The Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGSH) inwestuje w obligacje rządowe USA o ratingu inwestycyjnym i średnim terminie zapadalności od jednego do trzech lat. Ryzyko, w skali od jednego do pięciu, wynosi jeden – co oznacza, że ten Vanguard ETF jest przeznaczony dla konserwatywnych inwestorów poszukujących stabilnych cen akcji.
- 7 Solar Stocks to Buy for Biden’s Green Wave
And with an expense ratio of 0.09%, ten ETF powinien zapewnić Ci spokój dla Twoich krótkoterminowych potrzeb.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Alokacja: 10% portfela
10-Year Performance: 11.05%
Na tym ostatnim elemencie układanki przechodzę do defensywy. Wersja funduszu wspólnego S&P 500 ma mniej niż 10% zainwestowane w zszywki konsumenckie. Zamierzam temu zaradzić, lokując ostatnie 10% w Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC), kolekcję 92 nazw domowych, w tym Procter & Gamble (NYSE:PG) i Coca-Cola (NYSE:KO).
Od momentu powstania w 2004 r. VDC miał tylko jeden rok ujemnych rocznych całkowitych zwrotów, a było to w 2008 r., kiedy odnotował spadek o 17% – o 20 punktów procentowych lepszy niż indeks S&P 500. Kiedy wszystko uderzy w wentylator, będziesz zadowolony, że posiadasz ten właśnie niskokosztowy ETF. Jego wskaźnik kosztów wynosi zaledwie 0,10%.
Wygląda na to, że zasada „keep it simple” jest prawdziwa, a Warren Buffett jest jej zwolennikiem nr 1.
W chwili pisania tego tekstu Will Ashworth nie posiadał pozycji w żadnym z wyżej wymienionych papierów wartościowych.
Więcej z InvestorPlace
- 2 Toxic Pot Stocks You Should Avoid
- 10 Hot Stocks Staging Huge Reversals
- 7 Under-The-Radar Growth Stocks That Could Benefit New Investors
- 5 Excellent High-Yield Dividend Stocks to Buy
Post Take Buffett’s Advice: 5 Vanguard Funds to Buy appeared first on InvestorPlace.