Więc chcesz wybrać akcje. Cóż, to szeroki temat! Nie martw się. Zajmiemy się tym tematem krok po kroku. Jedna rzecz, aby być absolutnie świadomy przed kopaniem w różnych sposobów można wybrać akcje: niezależnie od metody używasz do wyboru akcji, istnieje nieodłączne ryzyko w inwestowaniu na rynku. Podczas gdy Twoje inwestycje mogą wzrosnąć w wartości, mogą one również spaść znacznie. Just be careful out there.
Decide to pick one stock or many stocks
The first thing you need to decide is exactly what stock or stocks you plan to buy. Pieniądze wypalają dziurę w kieszeni na kawałek lub dwa Apple? Lub mając nadzieję na szersze inwestowanie na rynku akcji, podnosząc cały koszyk akcji za jedną cenę? Pozwól nam na odrobinę szczerej rozmowy. Z historycznego punktu widzenia, wybieranie pojedynczych akcji przypomina grę na loterii z oszczędnościami życia. Trochę perspektywy: 4% akcji, które osiągnęły najlepsze wyniki, odpowiada za cały wzrost bogactwa na amerykańskim rynku akcji od 1926 r.
Na każdego wielkiego zwycięzcę giełdowego, takiego jak Amazon, przypada o wiele, wiele więcej akcji przegranych. Dlaczego miałoby tak być? Pomyśl o tym: kiedy kupujesz akcje, kupujesz je od kogoś, kto je sprzedaje. Sprzedawca zdecydował, że warto sprzedać akcje za powiedzmy 10 dolarów za akcję, ponieważ jest pewien, że na pewno pójdą w dół, ale ty jesteś pewien, że na pewno pójdą w górę. Kto ma rację? Co sprawia, że jesteś tak pewny, że jesteś o wiele mądrzejszy od tego sprzedawcy?
Z drugiej strony, ogólny rynek akcji, napędzany przez tę garstkę zwycięzców, z czasem stale wzrastał; w latach 80. XIX wieku, kiedy został po raz pierwszy stworzony, Dow Jones Industrial Average wynosił 62,76, a pomimo kataklizmów, takich jak Wielki Kryzys i niedawny Globalny Kryzys Finansowy, obecnie wynosi ponad 20 000. Innymi słowy, mądre pieniądze prawdopodobnie inwestują na rynku w szerokim zakresie i pozwalają, aby wznosząca się fala uniosła Twoją inwestycyjną łódź. Ale, oczywiście, zawsze znajdą się hazardziści napędzani mentalnością „idź na całość albo idź do domu”. Te dwie metody nie muszą się wzajemnie wykluczać jednak; istnieje wiele cytowana zasada 5%, która stwierdza, że prawidłowo zdywersyfikowany portfel nie będzie zawierał więcej niż 5% jednej akcji lub sektora, więc przeważnie ostrożny inwestor z dziką passą może wybrać głównie dywersyfikację, ale również grać z odrobiną.
Wiele akcji trasą
Jeśli zdecydujesz się kupić wiele akcji na raz, możesz wybrać pasywną lub aktywną strategię inwestycyjną. Pasywna oznacza po prostu, że żaden człowiek nie jest zaangażowany w zarządzanie inwestycją. Najczęstszym sposobem podążania za pasywną strategią jest zakup ETF-ów, które są pakietami różnych akcji, które handlują na giełdach tak jak akcje i często odzwierciedlają indeksy giełdowe takie jak S&P 500. Główną zaletą ETF-ów są niskie koszty. Wskaźniki kosztów zarządzania (MER) to procent funduszu, który jest corocznie obcinany w celu pokrycia kosztów funduszu. MER funduszy ETF są zazwyczaj ułamkiem MER aktywnie zarządzanych inwestycji.
ETFy stanowią szczególnie dobrą metodę tworzenia zdywersyfikowanego portfela. Harry Markowitz, ekonomista uhonorowany Nagrodą Nobla, był orędownikiem strategii inwestycyjnej zwanej Nowoczesną Teorią Portfelową, która zakłada, że kluczem do efektywnego inwestowania jest dywersyfikacja. Zgodnie z tą teorią, inwestując szeroko, można cieszyć się dobrymi wynikami giełdowymi, jednocześnie chroniąc się przed miażdżącymi spadkami, gdy konkretna akcja lub sektor gwałtownie spadnie. Portfel prawdziwie zdywersyfikowanego inwestora będzie zawierał mieszankę akcji i obligacji, zarówno krajowych, jak i zagranicznych, oraz inwestycje w spółki różnej wielkości z różnych sektorów. Jeśli pomysł stworzenia własnego, dobrze zdywersyfikowanego pasywnego portfela jest bardzo zniechęcający, rozważ skorzystanie z usługi automatycznego inwestowania, która automatycznie zdywersyfikuje Twój portfel w oparciu o Twoje osobiste cele.
Większość funduszy inwestycyjnych jest aktywnie zarządzana, co oznacza, że istnieją żywi, oddychający ludzie zarządzający funduszami, którzy nieustannie podejmują decyzje o zakupie i sprzedaży udziałów w funduszu. Fundusze wzajemne charakteryzują się wyższymi wskaźnikami MER; zarządzający funduszami muszą przecież otrzymywać wynagrodzenie, a od posiadaczy funduszy wzajemnych oczekuje się pokrycia ich pensji oraz wydatków funduszy. Średni MER dla amerykańskich funduszy inwestycyjnych wynosi około 1%, w Kanadzie jest bliższy 2%, a w Wielkiej Brytanii znajduje się pomiędzy tymi dwoma wartościami. Pozornie, ludzie o wielkich mózgach zarządzający funduszami inwestycyjnymi pomogliby im osiągnąć lepsze wyniki niż fundusze pasywne, uzasadniając ich znaczne MER. W rzeczywistości jednak, tony badań pokazują, że w długim terminie, ogromna większość profesjonalistów opłacanych za wybieranie akcji nie osiąga lepszych wyników niż rynek jako całość. Rosnąca świadomość społeczna tego faktu doprowadziła do masowej ucieczki od inwestycji aktywnych do pasywnych. Zarówno fundusze inwestycyjne jak i ETF-y można nabyć na wiele sposobów, ale najtańszym i najłatwiejszym sposobem jest albo sam emitent ETF-u lub funduszu, albo jedna z renomowanych platform handlu internetowego.
Trasa indywidualnych akcji
Jeśli zdecydujesz, że chcesz być w fotelu kierowcy swoich inwestycji giełdowych, zamiast inwestować szerzej z aktywnym lub pasywnym inwestowaniem giełdowym, przygotuj się do pracy trochę ciężej, aby kształcić się na zawiłościach, jak wybrać akcje, które będą rosły w wartości.
„Wycena” to termin używany do opisania, ile akcje są warte (liczba, która prawdopodobnie będzie inna niż cena, po której akcje są w obrocie.)
Zrozum, że istnieją dwa podstawowe sposoby wyceny akcji: podejście oparte na wskaźniku i podejście oparte na wartości wewnętrznej. Podejście oparte na wskaźnikach dotyczy wyceny spółki poprzez pomiar jej bieżącej ceny akcji w stosunku do jej zysku na akcję, co można osiągnąć poprzez proste podzielenie wartości rynkowej na akcję przez zysk na akcję spółki. Wartość wewnętrzna jest o wiele bardziej skomplikowane, i obejmuje przewidywanie przyszłych przepływów pieniężnych firmy i innych czynników. Stopnie magisterskie można zarobić na tematach tak dużych jak te.
Wybierz strategię wyboru akcji
Może kochasz produkt jak Nike lub Netflix lub Amazon i możesz wybrać, aby kupić trochę jak twoi dziadkowie mogli zrobić z akcji jak Standard Oil. Wybór akcji znanej marki w ten sposób jest prawdopodobnie nie gorszą strategią niż kupowanie akcji firmy, o której nigdy nie słyszałeś, w oparciu o wypowiedzi jakiegoś oddychającego ginem chamka przy barze, nadającego swoje „nie do stracenia” picki akcji.
Możesz zdecydować się na inwestowanie zgodnie ze swoimi wartościami i wybierać tylko akcje, które są przyjazne dla ziemi lub inwestować w portfel akcji Halal, który przestrzega zasad inwestowania islamskiego. Można pójść drogą inwestowania wartościowego i dążyć do znalezienia inwestycji, które mogą być niedowartościowane z nadzieją, że w pewnym momencie rynek dostrzeże ich wyższą wartość.
Nie ma pewnego sposobu na zarabianie pieniędzy w akcjach, brakuje tylko odziedziczenia magicznej świni, która wywęszy jutrzejszego Amazona. Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy z bardzo krótkimi horyzontami inwestycyjnymi, takimi jak pięć lat lub mniej, powinni być bardzo ostrożni w kwestii ekspozycji na akcje, jeżeli muszą mieć dostęp do swoich funduszy i zamiast tego trzymać swoje pieniądze na inwestycyjnym rachunku oszczędnościowym.
Szukaj wartości
Naturalnie, jeżeli wybierasz akcje, będziesz chciał znaleźć taką, która w przyszłości będzie sprzedawana za więcej niż teraz. Ale tak cenne, jak rachunki zysków i strat i zrozumienie, co firma sytuacja dept jest jak, to nadal jest super niepewny sposób, aby przewidzieć, gdzie cena akcji pójdzie.
Niestety, to jest bardzo trudne do znalezienia niedoceniane akcje w ten sam sposób można spacer do domu towarowego i znaleźć latać $ 6,000 Brioni garnitur w swoim rozmiarze oznaczone w dół do 300 dolarów. Do czasu, gdy zdecydujesz się kupić dowolną akcję, prawo popytu i podaży wykona dość dokładną pracę wyceny akcji w oparciu o wszystkie dostępne informacje, takie jak wzrost przychodów, zyski na akcję, cena historyczna, itp.
Przewidywania analityków należy traktować z dużym przymrużeniem oka
Więc, aby wybrać dobrą akcję, możesz zdecydować się na słuchanie najgłośniejszych głosów w wiadomościach kablowych, choć historia pokazuje, że faceci tacy jak Jim Cramer z Mad Money są lepszymi krzykaczami niż prognostycy akcji. Analitycy czasami mają rację, a czasami bardzo się mylą.
Decyduj jak długo chcesz trzymać akcje
W przypadku akcji, jest wiele do powiedzenia na temat trzymania się ich przez długi czas. Różne badania wykazały, że ci, którzy mieli cierpliwość do trzymania akcji przez 10 lub więcej lat, zostali nagrodzeni pozytywnymi zwrotami, które zrównoważyły krótkoterminowe ryzyko. Jest to dość prosta lekcja na temat tego, jak średnie w końcu wymyją wartości skrajne cen akcji (które mogą być zarówno dobre, jak i złe). Innymi słowy, im dłużej posiadamy akcje, tym mniej zmienna będzie ich cena w ujęciu średnim. Akcje nigdy nie są „bezpieczne”, a każda inwestycja w akcje pochodzi z rzeczywistym ryzykiem można stracić niektóre lub wszystkie swoje inwestycje.
Jeśli nie jesteś w na długi haul można trzymać akcje na krótki okres lub nawet dzień handlu. Różne przewodniki pomogą uzbroić się w informacje potrzebne do handlu dziennego, takie jak rodzaj sprzętu i oprogramowania wymaganego do rozpoczęcia i wskazówek, takich jak zacząć małe, handlu tylko kilka akcji dziennie i rozważyć praktykę z wyimaginowanych funduszy najpierw przed faktycznie ryzykując żadnych realnych pieniędzy.
Bone up na prawie, jak również, ponieważ FINRA wymaga każdy wzór day trader mieć zdeponowane co najmniej 25.000 dolarów na konto każdego dnia ona handluje. Jeśli zmieniasz karierę, aby stać się Day Trader, warto wydać kilka dolarów i skonsultować się z księgowym jakości przed dokonaniem skoku. Bądź świadomy, że day trading jest jedną z najbardziej ryzykownych strategii inwestycyjnych. Jedno z badań wykazało, że w Korei Południowej 8 z 10 daytraderów straciło pieniądze w ciągu sześciu miesięcy. Garstka, jednak, udało się zrobić całkiem dobrze.
Wybierz brokera i dokonaj transakcji
Jeśli masz kupić indywidualną akcję, cokolwiek wybierzesz do zakupu, w większości przypadków, trzeba będzie kupić akcji nie z samej firmy, ale zamiast tego z licencjonowanego pośrednika, ponieważ zwykli ludzie nie mogą po prostu pokazać się na podłodze giełdy kupić akcję lub dwa Apple. Muszą zatrudniać usługi platformy inwestycyjnej – do zakupu akcji. Znajdziesz platformy handlowe, które będą realizować handel na tanie, a nawet, jak kilka platform teraz oferują, całkowicie bez prowizji. Większość usług online oferują ludzi do wykonywania transakcji, ale w cenie, która prawdopodobnie uczyniłaby go finansowo nierozsądne dla wielu.
Determine the kind of trade you plan to execute
Gdy jesteś handlu na własną rękę, będziesz miał możliwość kilku różnych rodzajów transakcji. Dwa największe to zlecenia rynkowe i zlecenia z limitem. Zlecenie rynkowe jest najbardziej powszechne; oznacza to po prostu, że kupujesz akcje po aktualnej cenie handlowej, jeśli rynek jest otwarty, lub po cenie, po której są one w pierwszych chwilach następnej sesji handlowej. Jeżeli akcje obracają się dużo – to, jak bardzo akcje są obracane w danym dniu jest określane jako „wolumen akcji” – istnieje duża szansa, że do czasu, gdy zamówienie przejdzie przez akcje mogą odbiegać od ceny, którą widziałeś. Jeśli to Cię martwi, możesz rozważyć zamówienie z limitem, co oznacza, że zgodzisz się kupić akcje, ale tylko wtedy, gdy spadnie ona do lub poniżej pewnego progu cenowego, który ustawisz.
Wykonaj transakcję
Wykonanie transakcji jest całkiem podobne do doświadczenia, które z pewnością miałeś kupując poszewkę na poduszkę z nagą klatką piersiową Nicholasa Cage’a na Amazon. Użytkownik naciska przycisk i najprawdopodobniej w krótkim czasie, broker online wysyła do użytkownika e-mail z potwierdzeniem. Jeśli potwierdzenie przyjdzie, możesz sprawdzić, czy w jakiś sposób nie przeoczyłeś kliknięcia przycisku wymaganego do pociągnięcia za spust na transakcji. Zwróć uwagę. Tak samo jak trudne może być nieposiadanie owłosionej klatki piersiowej Nicka Cage’a, na której można położyć głowę, myślenie, że jest się właścicielem akcji, której się nie posiada, nie jest zabawne. Więc zawsze sprawdzaj podwójnie!
Myślisz, że możesz chcieć trochę pomocy w inwestowaniu na giełdzie? Daj nam pierścień. Wealthsimple jest jednym z niewielu zautomatyzowanych usług inwestycyjnych, aby zaoferować wszystkim swoim klientom nieograniczone wsparcie ludzkie. Każdy klient Wealthsimple dostaje najnowocześniejszą technologię, niskie opłaty i rodzaj spersonalizowanej, przyjaznej obsługi, które mogłyby nie myśleć wyobrażalne z tanich usług inwestycyjnych. Zarejestruj się tutaj.