Pisanie własnego testamentu prawdopodobnie nie jest pozycją o wysokim priorytecie na twojej liście rzeczy do zrobienia. W końcu nikt nie chce myśleć o swoim zgonie. Mimo to, sporządzenie testamentu jest jednym z najważniejszych obowiązków, jakie możesz wykonać dla swojej rodziny. Podczas gdy pisanie testamentu brzmi jak trudne zadanie, nie musi nim być. Istnieją narzędzia online, których można użyć do napisania podstawowego testamentu.
Co to jest testament?
Testament jest dokumentem prawnym, który określa jak twoje sprawy będą załatwiane po twojej śmierci. Podstawowy testament określa, kto otrzyma twój majątek, wyznacza opiekuna dla twoich nieletnich dzieci i wskazuje wykonawcę, który będzie zarządzał twoim majątkiem.
Prawodawstwo różni się w zależności od stanu, ale istnieje kilka formalnych wymagań, które musi spełniać testament:
- Sprawca, osoba sporządzająca testament, musi mieć co najmniej 18 lat i być zdrowego umysłu.
- Testament musi być sporządzony na piśmie. Podczas gdy około połowa stanów dopuszcza pismo odręczne, zwane również holograficznym, preferowany jest dokument wstępnie wydrukowany lub napisany na maszynie.
- Sprawca musi podpisać i datować testament w obecności świadków, którzy mają co najmniej 18 lat. Niektóre stany wymagają dwóch świadków, podczas gdy inne wymagają trzech.
- Świadkowie nie mogą być beneficjentami testamentu.
- Nie jest konieczne posiadanie testamentu notarialnego. Dobrym pomysłem jest jednak, aby świadkowie podpisali „self-proving” affidavit, czyli oświadczenie pod przysięgą podpisane przez Ciebie i Twoich świadków, potwierdzające ważność testamentu.
Jeśli testament nie spełnia wymogów prawnych Twojego stanu, może zostać uznany za nieważny przez sąd. W takim przypadku, prawo stanowe określa sposób zarządzania majątkiem.
Pisanie testamentu
Podążaj za tymi krokami, aby rozpocząć pisanie testamentu.
1. Stwórz dokument wstępny.
Zacznij od zatytułowania dokumentu „Ostatnia wola i testament” i podania swojego imienia i nazwiska oraz adresu. W paragrafie deklaracji oświadcz, że jesteś pełnoletni i zdrowy na umyśle, że jest to twój ostatni testament i odwołuje wszystkie poprzednio sporządzone testamenty i kodycyle, i że nie sporządzasz tego testamentu pod przymusem.
2. Wyznacz wykonawcę.
Wykonawca działa jako twój osobisty przedstawiciel, który zarządza i rozdziela aktywa twojego majątku. Podczas gdy testatorzy (ludzie piszący testamenty) zazwyczaj wybierają przyjaciela lub członka bliskiej rodziny, rozważ wskazanie swojego adwokata lub doradcy finansowego, aby odeprzeć wszelkie potencjalne problemy. Upewnij się, że osoba, którą wybierzesz jest uczciwa, rzetelna, godna zaufania i chętna do działania jako Twój agent. W przypadku, gdy pierwszy wybór nie jest dostępny, wyznaczyć zastępcę. Ponieważ zamknięcie majątku może być zniechęcającym zadaniem, zdecyduj czy chcesz wynagrodzić swojego wykonawcę.
3. Wyznacz opiekuna.
Jest ważne aby wyznaczyć opiekuna do opieki nad twoimi nieletnimi lub zależnymi dziećmi w przypadku gdy jesteś ostatnim żyjącym rodzicem lub żyjący rodzic jest niezdolny do opieki nad nimi. W przeciwnym razie, sąd wyznaczy kogoś. Chcesz wybrać osobę, która nie tylko jest gotowa podjąć się odpowiedzialności za wychowanie dzieci do czasu ukończenia przez nie 18 lat, ale która jest również bliska tobie i twoim dzieciom. Upewnij się, że przedyskutujesz tę decyzję zarówno z dziećmi jak i z potencjalnym opiekunem, i rozważ wyznaczenie zastępczego opiekuna na wypadek, gdyby coś się stało z pierwszym wyborem.
4. Wymień beneficjentów.
Beneficjenci to osoby, które odziedziczą twój majątek po twojej śmierci. Beneficjentami mogą być między innymi: małżonek, dzieci, krewni i bliscy przyjaciele. Upewnij się, że w swoim testamencie zawarłeś pełne imiona i nazwiska beneficjentów, aby nie pozostawić wątpliwości co do ich tożsamości. Niezależnie od tego, co zrobisz, nie wymieniaj swojego zwierzaka jako beneficjenta. Zamiast tego, wyznacz osobę, która będzie się nim opiekować.
5. Wyznacz aktywa.
Zrób listę swoich aktywów i zdecyduj, kto co odziedziczy. Jeśli planujesz wydziedziczyć członka rodziny, upewnij się, że wymieniłeś tę osobę w testamencie i podałeś powody swojej decyzji, jeśli tak zdecydujesz. Jeśli chcesz wydziedziczyć swojego współmałżonka, skonsultuj się z prawnikiem podczas sporządzania testamentu. Zgodnie z niektórymi prawami stanowymi, pozostały przy życiu małżonek ma prawo wyboru, co oznacza, że jest on uprawniony do przyjęcia pewnego procentu (zazwyczaj połowy) majątku. Niektóre aktywa, takie jak polisa ubezpieczeniowa na życie, które wymieniają beneficjenta, nie są częścią testamentu i muszą trafić do wskazanej osoby.
6. Poproś świadków o podpisanie testamentu.
Po napisaniu testamentu poproś dwie osoby, aby służyły jako świadkowie. Świadkowie muszą mieć ukończone 18 lat i nie mogą być spadkobiercami w testamencie. Podpisz i opatrz datą testament przed nimi, a następnie podpisz i opatrz datą testament przez swoich świadków. W większości stanów, nie musisz mieć testamentu potwierdzonego notarialnie. Możesz chcieć, aby twoi świadkowie podpisali oświadczenie zwane „self-proving” affidavit, aby nie musieli iść do sądu, aby zeznać, że podpis na dokumencie jest twój.
7. Przechowuj testament w bezpiecznym miejscu.
Przechowuj testament w bezpiecznym miejscu, takim jak skrytka depozytowa i pozwól swojemu wykonawcy wiedzieć, gdzie on jest. Możesz chcieć przeglądać swój testament co dwa do trzech lat, szczególnie po poważnych zmianach w życiu, takich jak rozwód, narodziny lub śmierć.
6.