Gdy osoby prywatne i instytucje inwestują pieniądze, często robią to z pomocą firmy zarządzającej aktywami, która przejmuje kontrolę nad tymi inwestycjami i (miejmy nadzieję) zarabia pieniądze dla wszystkich zaangażowanych.
Firma zarządzająca aktywami zajmuje się inwestowaniem i zarządzaniem portfelami funduszy inwestycyjnych i innych papierów wartościowych. Niektóre firmy zarządzające aktywami są skierowane do bardzo zamożnych osób, które przekazują pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami menedżerom portfela.
Przyjrzymy się niektórym z największych firm, ale najpierw dowiesz się, co musisz wiedzieć o tym, jak one działają.
Jak działają duże firmy zarządzające aktywami
Wiele firm zarządzających aktywami będzie miało do czynienia tylko z dużymi instytucjami, takimi jak inne korporacje, duże organizacje non-profit lub stowarzyszenia. Ale wiele z najbardziej rozpoznawalnych firm będzie oferować usługi dla przeciętnych inwestorów. W wielu przypadkach, firmy zarządzające aktywami zarabiają pieniądze pobierając opłaty w oparciu o liczbę aktywów, którymi zarządzają, choć niektóre pobierają opłaty ryczałtowe.
Te firmy często mają inne linie biznesowe niż zarządzanie aktywami, w tym usługi maklerskie. W niektórych przypadkach, zarządzanie aktywami stanowi ułamek przychodów firmy. Oznacza to, że firmy te często współpracują ze sobą na różne sposoby, mimo że są konkurentami.
Na przykład, jedna firma zarządzająca aktywami może wykorzystywać swoją platformę maklerską online, aby umożliwić inwestorom kupno i sprzedaż funduszy inwestycyjnych konkurencyjnej firmy.
10 Największych firm zarządzających inwestycjami
Oto spojrzenie na najlepsze firmy zarządzające aktywami w oparciu o liczbę funduszy (aktywa pod zarządzaniem lub AUM) pod ich kontrolą w oparciu o ich ostatnie raporty bilansowe.Niektóre z tych firm można rozpoznać jako jedne z największych instytucji finansowych na świecie.
Niektóre firmy mogą mieć znacznie wyższe zgłoszone „aktywa pod opieką”, które obejmowałyby pieniądze nadal zarządzane przez samych klientów.
1. BlackRock
AUM: 6,84 bln USD
BlackRock to nie tylko największy na świecie zarządzający aktywami, ale jedna z największych na świecie instytucji finansowych. Firma została założona w 1988 roku i weszła na giełdę w 1999 roku. Firma miała duży wpływ na rozwój exchange-traded funds (ETFs) poprzez swoje produkty iShares. iShares obejmują obecnie ponad jedną czwartą aktywów BlackRock pod zarządzaniem.
2. The Vanguard Group
AUM: 6,2 bln USD
Vanguard stał się synonimem strategii pasywnego inwestowania, w której pieniądze są lokowane w fundusze inwestycyjne mające odzwierciedlać aktywność określonych indeksów lub szerszego rynku akcji. Vanguard szczyci się niskimi wskaźnikami kosztów dla większości swoich funduszy. Oprócz zarządzania aktywami, Vanguard oferuje usługi maklerskie, planowanie finansowe, renty i inne usługi.
3. Grupa UBS
AUM: 3,26 bln USD
Grupa UBS posiada cztery współzależne oddziały, które działają na całym świecie. Firma z siedzibą w Szwajcarii określa siebie jako „jedynego prawdziwego globalnego zarządcę majątku”. Około 2,3 biliona dolarów jest związanych z zarządzaniem majątkiem, w porównaniu do 903 miliardów dolarów w zarządzaniu aktywami.
4. State Street Global Advisors
AUM: 3,12 bln USD
Bostońska firma State Street jest spółką zależną State Street Corporation. Zarządza inwestycjami dla szerokiego grona klientów instytucjonalnych, w tym organizacji non-profit, samorządów lokalnych, stowarzyszeń, a nawet grup edukacyjnych.
5. Fidelity
AUM: 3,2 biliona dolarów
Fidelity jest firmą zarządzającą aktywami i brokerem dyskontowym z ponad 27 milionami klientów. Oferuje platformę internetową dla inwestorów indywidualnych do kupowania i sprzedawania papierów wartościowych, a także zarządza całymi portfelami w imieniu klientów. Latem 2018 r. trafił na pierwsze strony gazet, gdy zaczął oferować fundusze inwestycyjne z zerowym wskaźnikiem kosztów i minimalnym wymogiem inwestycyjnym.
6. Allianz
AUM: 2,36 biliona dolarów
Ta niemiecka firma jest przede wszystkim ubezpieczycielem, ale prowadzi dwa działy zarządzania aktywami: Allianz Global Advisors i PIMCO. Samo PIMCO ma 1,76 biliona dolarów pod zarządzaniem, co jest wystarczającym powodem, aby znaleźć się na tej liście.
7. JPMorgan Chase
AUM: 1,9 biliona dolarów
Większość ludzi myśli o J.P. Morgan Chase jako bank inwestycyjny, ale ma solidną działalność w zakresie zarządzania aktywami i uzyskał 1,3 miliarda dolarów w aktywach przeniesionych z BlackRock w ramach nowego porozumienia w sprawie opieki w 2017 r.
8. Bank of New York Mellon
AUM: 1,9 biliona dolarów
Historia tej firmy sięga jej założyciela, Alexandra Hamiltona – być może o nim słyszałeś. Ponad 230 lat później, BNY Mellon zarządza inwestycjami dla osób indywidualnych oraz inwestycjami w 35 krajach.
9. Capital Group
AUM: 1,8 biliona USD
Ta firma z siedzibą w Los Angeles została założona w 1931 roku, co czyni ją jedną z najstarszych na świecie. Oferuje ponad 40 funduszy inwestycyjnych poprzez American Funds Distributors, który jest jej spółką zależną.
10. PIMCO
AUM: 1,76 bln USD
Jak wspomniano wcześniej, PIMCO jest zarządzany przez tę samą firmę, co Allianz. Chociaż został przejęty przez niemiecką firmę, jego siedziba znajduje się w Kalifornii i nadal działa jako autonomiczna spółka zależna Allianz.