Personal Finance Insider pisze o produktach, strategiach i wskazówkach, aby pomóc Ci podejmować mądre decyzje dotyczące Twoich pieniędzy. Możemy otrzymać niewielką prowizję od naszych partnerów, takich jak American Express, ale nasze raporty i rekomendacje są zawsze niezależne i obiektywne.
- Średni zwrot z rynku akcji w ciągu 10 lat wynosi 9,2%, według danych Goldman Sachs z ostatnich 140 lat.
- S&P 500 radzi sobie nieco lepiej, ze średnim rocznym zwrotem 13,6%.
- Jednakże średnia stopa zwrotu wygląda bardzo różnie z roku na rok.
- Prowadzenie inwestycji przez długi okres czasu jest najlepszym sposobem na zapewnienie, że Twoje inwestycje będą rosły, według ekspertów takich jak Warren Buffett.
- Zacznij inwestować już dziś z SoFi Active Invest”
Według globalnego banku inwestycyjnego Goldman Sachs, 10-letnie stopy zwrotu z rynku akcji wynosiły średnio 9,2% w ciągu ostatnich 140 lat. Jednak w latach 2010-2020 firma inwestycyjna zauważa, że S&P 500 radzi sobie nieco lepiej niż historyczna średnia 10-letnia, ze średnim rocznym zwrotem 13,6% w ciągu ostatnich 10 lat.
Ale zwrot z rynku akcji, który zobaczysz dzisiaj, może być bardzo różny od średniego zwrotu z rynku akcji w ciągu ostatnich 10 lat. Istnieje kilka powodów, dla których możesz zobaczyć większy lub mniejszy zwrot niż średnia.
Popularne artykuły
Średni roczny zwrot z indeksu S&P 500 niekoniecznie reprezentuje cały rynek lub wszystkie inwestycje
Istnieje wiele indeksów giełdowych, w tym S&P 500. Indeks ten obejmuje 500 największych spółek amerykańskich, a niektórzy inwestorzy wykorzystują wyniki tego indeksu jako miarę tego, jak dobrze radzi sobie rynek.
Oto jak wyglądały roczne zwroty z indeksu S&P 500 w ciągu ostatnich 10 lat, według danych Berkshire Hathaway, które obejmują zyski z dywidend wypłacanych przez akcje:
| Rok | S&P 500 roczna stopa zwrotu |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 12% |
| 2017 | 21.8% |
| 2018 | -4.4% |
| 2019 | 31.5% |
Berkshire Hathaway śledzi dane dotyczące S&P 500 od 1965 roku. Zgodnie z danymi firmy, złożony roczny zysk w S&P 500 w latach 1965-2019 wyniósł 10%.
Chociaż brzmi to jak dobry ogólny zwrot, nie każdy rok był taki sam.
Podczas gdy S&P 500 spadł o ponad 4% między pierwszym a ostatnim dniem 2018 roku, wartości i dywidendy wzrosły o 31,5% w ciągu 2019 roku. Jednak gdy zestawi się wieloletnie stopy zwrotu, wzloty i upadki zaczynają się wyrównywać.
Warto zauważyć, że liczby te są obliczane w sposób, który może nie odzwierciedlać rzeczywistych nawyków inwestycyjnych. Liczby te są oparte na danych z pierwszego dnia roku w porównaniu do końca roku. Jednak typowa osoba nie kupuje pierwszego dnia roku i nie sprzedaje ostatniego dnia. Chociaż wskazują one na wzrost inwestycji w ciągu roku, niekoniecznie są reprezentatywne dla rzeczywistego zwrotu osoby, nawet w ciągu jednego roku.
Ponadto, kiedy kupujesz akcje, niekoniecznie kupujesz całą S&P 500. Niektórzy inwestorzy decydują się na zakup akcji poszczególnych spółek z listy S&P 500. Niektórzy wybierają fundusze inwestycyjne, które umożliwiają inwestorom zbiorowy zakup części kilku różnych akcji lub obligacji. Te indywidualne fundusze inwestycyjne lub akcje mają swoją własną średnią roczną stopę zwrotu, a stopa zwrotu tego konkretnego funduszu może nie być taka sama jak stopa zwrotu funduszu S&P 500.
Plus, nawet jeśli zainwestujemy w fundusz indeksowy S&P 500, wysoki wskaźnik kosztów – koszt posiadania jednostek uczestnictwa – może obniżyć ogólny zwrot do poziomu poniżej średniej. Oczywiście, wyniki osiągnięte w przeszłości nie pozwalają przewidzieć przyszłych zysków. Tylko dlatego, że jest to średnia stopa zwrotu funduszu S&P, nie oznacza to, że można na nią liczyć w przyszłości.
Najlepszym sposobem na uzyskanie średniego zwrotu z inwestycji jest długoterminowe inwestowanie typu „kup i trzymaj”
Eksperci w dziedzinie inwestowania, w tym Warren Buffett oraz autor i ekonomista Benjamin Graham, twierdzą, że najlepszym sposobem na budowanie bogactwa jest długoterminowe inwestowanie, strategia zwana inwestowaniem typu „kup i trzymaj”.
Jest prosty powód, dla którego to działa: Podczas gdy inwestycje prawdopodobnie będą wzrastać i spadać z czasem, utrzymywanie ich przez długi okres pomaga wyrównać te wzloty i upadki. Podobnie jak w przypadku zmian w indeksie S&P 500, odnotowanych powyżej, utrzymywanie inwestycji przez długi okres może pomóc inwestycjom i ich zwrotom zbliżyć się do tej średniej.