Wanneer particulieren en instellingen geld beleggen, doen ze dat vaak met de hulp van een vermogensbeheerder, die de controle over die beleggingen overneemt en (hopelijk) geld verdient voor alle betrokkenen.
Een vermogensbeheerder houdt zich bezig met het beleggen en beheren van portefeuilles van beleggingsfondsen en andere effecten. Sommige vermogensbeheerders zijn gericht op zeer vermogende particulieren die de volledige controle over hun beleggingen overdragen aan portefeuillebeheerders.
We zullen een kijkje nemen bij enkele van de grootste van deze bedrijven, maar eerst is hier wat u moet weten over hoe ze werken.
Hoe grote vermogensbeheerders werken
Veel vermogensbeheerders zullen alleen te maken hebben met grote instellingen, zoals andere bedrijven, grote non-profits, of verenigingen. Maar veel van de meest herkenbare firma’s bieden ook diensten aan voor de gemiddelde belegger. In veel gevallen verdienen vermogensbeheerders geld door vergoedingen in rekening te brengen op basis van het aantal activa dat zij beheren, hoewel sommige ook vaste vergoedingen in rekening brengen.
Deze bedrijven hebben vaak andere bedrijfsactiviteiten dan vermogensbeheer, waaronder makelaarsdiensten. In sommige gevallen maakt vermogensbeheer slechts een fractie uit van de inkomsten van het bedrijf. Dit betekent dat ze vaak op verschillende manieren met elkaar samenwerken, ondanks dat ze concurrenten zijn.
Een vermogensbeheerder kan bijvoorbeeld zijn online brokerageplatform gebruiken om beleggers in staat te stellen beleggingsfondsen van een concurrerende onderneming te kopen en te verkopen.
10 Grootste Bedrijven voor beleggingsbeheer
Hier volgt een blik op de topbedrijven voor vermogensbeheer op basis van het aantal fondsen (activa onder beheer of AUM) onder hun beheer op basis van hun meest recent gerapporteerde balansen.U zult sommige van deze bedrijven wellicht herkennen als een van de grootste financiële instellingen ter wereld.
Sommige bedrijven hebben mogelijk veel hogere gerapporteerde “activa onder beheer”, waaronder geld valt dat nog door klanten zelf wordt beheerd.
1. BlackRock
AUM: $ 6,84 biljoen
BlackRock is niet alleen ’s werelds grootste vermogensbeheerder, maar ook een van ’s werelds grootste financiële instellingen. Het bedrijf werd opgericht in 1988 en ging in 1999 naar de beurs. De onderneming heeft via haar iShares-producten een grote invloed gehad op de groei van exchange-traded funds (ETF’s). iShares maken nu meer dan een kwart uit van het beheerd vermogen van BlackRock.
2. De Vanguard Group
AUM: $ 6,2 biljoen
Vanguard is synoniem geworden met de strategie van passief beleggen, waarbij geld wordt geplaatst in beleggingsfondsen die zijn ontworpen om de activiteit van specifieke indexen of de bredere aandelenmarkt te weerspiegelen. Vanguard gaat prat op lage kostenratio’s voor de meeste van zijn fondsen. Naast vermogensbeheer biedt Vanguard makelaarsdiensten, financiële planning, lijfrentes en andere diensten.
3. UBS Group
AUM: $ 3,26 biljoen
UBS Group heeft vier onderling afhankelijke divisies die over de hele wereld actief zijn. Het in Zwitserland gevestigde bedrijf omschrijft zichzelf als de “enige echte wereldwijde vermogensbeheerder.” Ongeveer $ 2,3 biljoen is vastgelegd in vermogensbeheer versus $ 903 miljard in vermogensbeheer.
4. State Street Global Advisors
AUM: $ 3,12 biljoen
Het in Boston gevestigde State Street is de dochteronderneming van State Street Corporation. Het beheert beleggingen voor een breed scala aan institutionele klanten, waaronder non-profits, lokale overheden, verenigingen, en zelfs onderwijsgroepen.
5. Fidelity
AUM: $ 3,2 biljoen
Fidelity is een vermogensbeheerder en een discountbroker met meer dan 27 miljoen klanten. Het biedt een online platform voor individuele beleggers om effecten te kopen en verkopen, en beheert ook volledige portefeuilles namens klanten. In de zomer van 2018 haalde het de krantenkoppen toen het begon met het aanbieden van beleggingsfondsen met een kostenratio van nul en een minimale beleggingsvereiste.
6. Allianz
AUM: $ 2,36 biljoen
Deze Duitse firma is in de eerste plaats een verzekeraar, maar exploiteert twee vermogensbeheerdivisies: Allianz Global Advisors en PIMCO. PIMCO heeft zelf $ 1,76 biljoen onder beheer, wat goed genoeg is om ook op deze lijst te belanden.
7. JPMorgan Chase
AUM: $ 1,9 biljoen
De meeste mensen denken aan J.P. Morgan Chase als een investeringsbank, maar het heeft een robuust vermogensbeheerbedrijf en kreeg $ 1,3 miljard aan activa overgeheveld van BlackRock als onderdeel van een nieuwe bewaarovereenkomst in 2017.
8. Bank of New York Mellon
AUM: $1,9 biljoen
De geschiedenis van dit bedrijf gaat terug tot de oprichter, Alexander Hamilton – misschien heb je wel eens van hem gehoord. Meer dan 230 jaar later beheert BNY Mellon beleggingen voor particulieren en investeringen in 35 landen.
9. Capital Group
AUM: $ 1,8 biljoen
Dit in Los Angeles gevestigde bedrijf werd helemaal terug in 1931 opgericht, waardoor het een van de oudste ter wereld is. Het biedt meer dan 40 beleggingsfondsen aan via American Funds Distributors, een dochteronderneming.
10. PIMCO
AUM: $ 1,76 biljoen
Zoals eerder vermeld, wordt PIMCO beheerd onder hetzelfde bedrijf als Allianz. Hoewel het is overgenomen door een Duits bedrijf, heeft het zijn hoofdkantoor in Californië, en het blijft opereren als een autonome dochteronderneming van Allianz.