InvestorPlace – Stock Market News, Stock Advice & Trading Tips
Editor’s note: “Take Buffett’s Advice: 5 Vanguard Funds to Buy” werd eerder gepubliceerd in september 2020. Het is sindsdien bijgewerkt met de meest relevante informatie die beschikbaar is.
Vanguard Funds zouden Warren Buffett waarschijnlijk moeten bedanken.
In de aandeelhoudersbrief van Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A, NYSE:BRK.B) van 2014 noemde Buffett de Vanguard-fondsen op een grote manier. Sindsdien is hij niet op een grote manier teruggekomen.
Hij raadde met name aan om het geld dat hij zijn vrouw naliet voor 10% te beleggen in kortlopende staatsobligaties en voor 90% in een zeer goedkoop S&P 500-indexfonds. Niet zomaar een indexfonds, maar een Vanguard-fonds in het bijzonder.
- 7 Value Stocks That Could Make You the Next Warren Buffett
Of het nu gaat om exchange-traded funds (ETF’s) of beleggingsfondsen, het Orakel van Omaha gelooft dat Vanguard-fondsen de weg zijn die je moet bewandelen. Met dat in gedachten heb ik een portefeuille samengesteld van twee ETF’s, twee beleggingsfondsen en een vijfde wildcard. De resulterende portefeuille zou geschikt moeten zijn voor Buffetts vrouw – of wie dan ook, wat dat betreft.
Vanguard-fondsen: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Allocatie: 50% van portefeuille
10-jaars performance: 12,98%
Het doel is om de kosten tot een minimum te beperken en tegelijkertijd in het algemeen vast te houden aan de hypothese van Buffett als het gaat om de beleggingen van zijn vrouw. Hoewel Vanguard Funds wel provisievrije ETF’s aanbieden, raad ik een beleggingsfonds aan voor de S&P 500-belegging.
Het Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF:VFIAX) rekent een jaarlijkse kostenratio van slechts 0,04%, of $ 4 op een belegging van $ 10.000.
Uw jaarlijkse kosten zouden neerkomen op een luttele $ 20 op een portefeuille van $ 50.000. Dat is moeilijk te overtreffen, en Buffett weet dat. De grootste holdings in dit fonds zijn Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) en Alphabet (NASDAQ:GOOG, NASDAQ:GOOGL). De minimale inleg is $3.000.
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
Toewijzing: 20% van portefeuille
10-jaars performance: 11,51%
Het VFIAX dekt het grootkapitaalgedeelte van de portefeuille aardig af.
Hoewel Buffett misschien niet dol is op de toevoeging van mid-cap aandelen aan de mix, blijkt uit bewijsmateriaal dat mid-caps het over een periode van vier jaar tussen 2009 en 2013 beter hebben gedaan dan large-cap aandelen.
In feite heeft John Hancock een rapport gepubliceerd waarin beleggers worden gewaarschuwd voor het onderwegen van mid-caps vanwege de veronderstelling dat een large-cap fonds in combinatie met een small-cap fonds de klus zal klaren. Dat is gewoon niet het geval.
Mid-cap aandelen bieden over het algemeen een aantrekkelijke combinatie van risico en rendement. Daarom raad ik het Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF:VIMAX) aan, dat de CRSP Mid Cap Index volgt, een index die is samengesteld uit aandelen die vallen tussen de top 70%-85% van de belegbare marktkapitalisatie.
- 7 detailhandelsaandelen die zullen profiteren van het kerstinkoopseizoen van 2020
Ze zijn groot genoeg om een economische klap te overleven, maar klein genoeg om nog steeds te groeien. Met een kostenratio van 0,05% biedt dit fonds op onze lijst van Vanguard-fondsen u veiligheid en prestaties in één. Tot de topholdings behoren Newmont (NYSE:NEM), Centene (NYSE:CNC) en TransDigm (NYSE:TDG).
Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
Allocatie: 10% van portefeuille
10-jaarlijks rendement: 3,65%
Hoewel ik zojuist zei dat mid-cap aandelen een belangrijk onderdeel zijn van elke portefeuille en de neiging hebben beter te presteren dan small-caps terwijl ze minder risico lopen, is er altijd een plaats voor small-caps in je portefeuille.
Dat is vooral waar als de twee vorige picks van Vanguard Funds voor bijna 100% in de VS zijn belegd met vrijwel geen internationale blootstelling. Daarom is een beetje liefde buiten Amerika volkomen logisch.
Mijn aanbeveling is om te gaan voor de Vanguard FTSE All-World ex US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS), een fonds dat de prestaties volgt van de FTSE Global Small Cap ex US Index, die bestaat uit meer dan 3.000 aandelen in tientallen landen. Het fonds belegt in zowel ontwikkelde als opkomende markten en biedt een goede blootstelling aan enkele van ’s werelds toekomstige sterren tegen een jaarlijkse kostenratio van slechts 0,11%.
Met zulke lage kosten is het geen wonder dat $ 6.8 miljard is belegd in deze ETF.
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
Allocatie: 10% van portefeuille
5-jaars performance: 1,77%
Buffett beveelt aan om 10% van de portefeuille van zijn vrouw te besteden aan kortlopende staatsobligaties. Vanguard Funds heeft een ETF dat precies dat doet.
De Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGSH) belegt in investment-grade Amerikaanse staatsobligaties met gemiddelde looptijden tussen één en drie jaar. Het risico, op een schaal van één tot vijf, is één – wat betekent dat deze Vanguard ETF voor conservatieve beleggers is die op zoek zijn naar stabiele aandelenkoersen.
- 7 zonneaandelen om te kopen voor Biden’s Green Wave
En met een kostenratio van 0.09% zou deze ETF u gemoedsrust moeten geven voor uw kortetermijnbehoeften.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Allocatie: 10% van portefeuille
10-jaars performance: 11,05%
Op dit laatste stukje van de puzzel ga ik defensief. De beleggingsfondsversie van de S&P 500 is voor minder dan 10% belegd in niet-duurzame consumptiegoederen. Ik ben van plan dat te verhelpen door de laatste 10% in de Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC) te stoppen, een verzameling van 92 bekende namen waaronder Procter & Gamble (NYSE:PG) en Coca-Cola (NYSE:KO).
Sinds zijn oprichting in 2004 heeft VDC slechts één jaar een negatief totaalrendement gehad, en dat was in 2008, toen het een daling van 17% kende – 20 procentpunten beter dan de S&P 500. Als het fout gaat, zult u blij zijn dat u dit bijzonder goedkope ETF bezit. Het heeft een kostenratio van slechts 0,10%.
Het lijkt erop dat de “houd het simpel” regel waar is, en Warren Buffett is de nummer 1 volger.
Op het moment van dit schrijven, had Will Ashworth geen positie in een van de bovengenoemde effecten.
Meer van InvestorPlace
- 2 giftige wietaandelen die u moet vermijden
- 10 hete aandelen die enorme omwentelingen vertonen
- 7 onder-de-radarRadar Growth Stocks That Could Benefit New Investors
- 5 uitstekende hoogrentende dividendaandelen om te kopen
Het bericht Neem Buffett’s advies: 5 Vanguard-fondsen om te kopen appeared first on BeleggersPlaats.