Laten we beginnen met een voor de hand liggend feit. Je wilt 1mm USD waard zijn. U wilt zeggen dat u miljonair bent. U wilt dit doel bereiken voor uw zeventigste. Dat is een eerlijke verklaring toch? Laten we een eenvoudige strategie analyseren voor hoe u dit doel kunt bereiken met discipline, geduld en voorzichtigheid.
Als u 41,00 dollar per dag zou sparen, zou u elke dag 15.000 dollar per jaar krijgen. Over twintig jaar zou u maar liefst $300.000 hebben gespaard. Oké met sparen komen we er niet. Er is dus een rendementsfactor. De rendementsfactor moet gemiddeld 10% per jaar zijn als je nominaal $1.000.000 wilt bereiken.
Ik ga voor 20% per jaar vanwege iets dat “inflatie” en “valutadevaluatie” heet. Ik zal daar zo meteen wat meer over uitleggen.
Ik weet wat je zegt.
Ik ben geen belegger en ik weet niets van de markt. Als je me vertelt dat ik ergens in moet beleggen, zal ik waarschijnlijk mijn shirt verliezen.
De vorige uitspraak klopt als je niet bekend bent met beleggen. Het punt is dat u deze strategie kunt kiezen met fundamentele kennis en een beetje gezond verstand. Ik zal u een eenvoudige strategie leren in dit artikel dat ik momenteel voer. Het heeft me tot nu toe voor het jaar ongeveer 15,58% opgeleverd. Het is een conservatieve strategie die geen massa’s rijkdom vereist. De strategie vereist alleen fundamentele kennis van financiën. U kunt dit doen met zo weinig als $500. Het mooiste van de strategie is “Schaalbaarheid”.
Hier is een screenshot zodat u kunt zien dat ik in de praktijk breng wat ik predik:
Dezelfde beslissingen met $500 gelden voor $500,000. Beheers het beslissingsproces bij een klein bedrag en je kunt het toepassen op een groot bedrag.
Voordat we daarmee beginnen, wil ik dat je een miljoen dollar in het vooruitzicht stelt. Ironisch genoeg zal een miljoen in waarde eroderen na verloop van tijd, ondanks zijn aantrekkelijke allure. Als we de inflatie en de geldontwaarding corrigeren, is de waarde van 100.000 dollar in 1988 gelijk aan 214.272,73 dollar in 2018.
Dus waar u vandaag 100.000 dollar aan kunt uitgeven, kostte in 1988 ongeveer 45.683,20 dollar. Combineer dit met de stagnerende lonen sinds het begin van de jaren 1990 en je realiseert je dat iemand die in 1988 $7,00 verdiende, beter af zou zijn dan iemand die in 2018 $14,98 verdient (er is 14,99 nodig om het equivalent van $7,00 in 1988 uitbetaald te krijgen). Politici hebben het financiële analfabetisme van het Amerikaanse publiek gebruikt om onze dollar stilletjes te devalueren. In plaats van boos te worden, kunnen we gewoon aannemen dat wat zij de afgelopen 20 jaar hebben gedaan, zal doorgaan.
Dus als je doel 1mm USD in dollars van vandaag is, heb je in 2039 $2.142.727,30 nodig. $500.000 in dollars van vandaag is misschien niet genoeg om met pensioen te gaan, maar het is een goed uitgangspunt om een eeuwigdurend rendement van 5% per jaar te maken om een aanvullend inkomen te krijgen. $2.000 per maand zal iedereen helpen. Combineer het met sociale zekerheid en je hebt tenminste een aanvullend inkomen om in je basisbehoeften te voorzien. Een appeltje voor de dorst dat je $2.000 per maand oplevert voor de rest van je leven is handig.
Houd in gedachten dat rijkdom wordt gevonden in je vermogen om een eeuwigdurend inkomen te genereren – niet hoeveel getallen er op je rekening staan.
Mijn passieve inkomen varieert van $3.000 – $4.300. Dat betekent dat ik zoveel verdien, ongeacht wat ik op een dag doe. Ik weet zeker dat dat ergens iemands fulltime baan is. Wat maakt het uit wat de totale dollar waarde is. Waar het om gaat is dat ik een inkomen heb dat een groot deel van mijn rekeningen dekt.
Geld uitgeven tot het op is, is geen rijkdom. Dat heet “rijk” zijn. Rijke mensen gaan failliet. Rijke mensen creëren generaties van familie rijkdom. Door basisdiscipline vermijden rijke mensen een faillissement. Pas wanneer een toekomstig familielid in opstand komt tegen fiscale discipline (meer gaat uitgeven dan hij verdient) komt rijkdom in gevaar.
Heb wat je hebt voor altijd. Niet wat je je van gisteren kunt herinneren.
Dus, laten we aan de slag gaan. U zult merken dat ik maar twee keuzes had. Beide zijn openbare bedrijven. Beide kunnen door iedereen gekocht worden. Wat is het dat ik gekocht heb? Ik heb het niet over de namen. Als je ze nu kiest, is het te laat. Dus het zijn geen goede “huidige” keuzes. Het zijn keuzes die 3 maanden geleden zouden gewerkt hebben. Laten we eens beschrijven wat ze zijn en hoe ze werken.
Wat ik kocht was heel eenvoudig. Ik heb twee soorten entiteiten gekocht. Deze entiteiten zijn onverdeelde trusts of commanditaire vennootschappen. Deze entiteiten zijn verplicht om 90% van hun inkomsten uit te keren aan de aandeelhouders. Deze entiteiten hebben ook tastbare activa. Tastbare Activa betekent dat het geen “tech aandelen” of “crypto valuta’s” zijn. Materiële Activa betekent dat wat op de balans staat “intrinsieke waarde” heeft. Intrinsieke waarde betekent dat wat het ding waard is waarde heeft (zoals een huis het hout, staal, beton, enzovoort waard is). Dat betekent dat ik naast grote dividenden ook grote waarde krijg. De dividenden die deze entiteiten gemiddeld uitkeren liggen ergens tussen de 7-15% per jaar. Dat is juist. Ze kunnen gemiddeld zo hoog zijn. Maar hoge dividenden zijn niet de enige factor. Waar u naar op zoek bent is iets dat “Boekwaarde” heet. Dit gaat terug naar mijn opmerkingen over Materiële Activa.
Wat is boekwaarde? Ik zal het eenvoudig stellen. Als je naar de financiën van een beursgenoteerd bedrijf gaat, kun je zien hoeveel ze schuldig zijn (schuld), welke spullen ze bezitten (activa), en ook zien welke soorten passieve kasstromen ze genereren (d.w.z. huurinkomsten). Waar je naar op zoek bent is het totaal aantal aandelen in omloop. Stel dat er een miljoen aandelen in omloop zijn. U wilt het aantal nemen en het delen door de totale activa kolom (dit is de meest conservatieve manier). Als je ziet dat het getal dat je hebt hoger is dan het getal waartegen je het kunt kopen – heb je een afgeprijsd aandeel. Simpel.
Nu zijn er andere dingen om te overwegen. U wilt er zeker van zijn dat de inkomsten niet afkomstig zijn van de verkoop van activa. Dit is een rode vlag. Dit betekent dat de entiteit echt een buy, hold and flip entiteit is. Dat willen we niet. Wij willen entiteiten die solide vastgoed bezitten – hopelijk verhuurd aan een stabiel iemand (denk aan een Fortune 500 bedrijf, overheid, school, grote 501c3, enzovoort). Deze huurovereenkomsten worden “Triple Net Leases” genoemd. Dit zijn de veiligste vormen van inkomsten. Wat we zoeken is een entiteit die 1) onder de waarde van haar activa geprijsd is, 2) consistente inkomsten uit veilige leases heeft, 3) georganiseerd is als een pass through entiteit, 4) niet vaak activa verkoopt om haar dividenden te behalen, 5) een stabiele schuld heeft die elk jaar geleidelijk afneemt. Het bedrag van de schuld zou nooit meer dan vijfenzestig (65) percent (%) van haar totale activa mogen bedragen. Een gebrek aan eigen vermogen betekent dat de onderneming dicht bij insolventie staat. Dat willen we voorkomen.
Er zit nog wel wat meer achter deze strategie, maar de basisprincipes zijn in dit artikel samengevat. Als je echt goed bent kun je net als ik goede picks identificeren en meer dan 10% doen voordat het jaar om is. De echte grote ding dat ik wil concentreren op is de screenshot hieronder:
Ik deed dit terwijl de hele markt een bad nam. Dit gebeurt omdat aandelen een hoge positieve correlatie hebben om naar hun boekwaarde te corrigeren wanneer beleggers het vertrouwen in de markt verliezen. De markt is de waarde “boven” de boekwaarde. Vermijd te spelen in de “premium” ruimte. Dit is waar u uw verliezen ziet. Dit is een ruimte die ik vermijd. Deze keuzes zullen niet overal te vinden zijn. Je moet er echt naar zoeken. Het is net als het vinden van een goede vastgoeddeal die onder de marktwaarde ligt. Je moet zoeken. Het is niet onmogelijk om ze te vinden. Je moet alleen geduldig genoeg zijn om te zoeken. Vergeet niet dat je je rijkdom kunt beginnen met zo weinig als $500. Deze strategie kan worden opgeschaald.
1mm in 20 jaar is mogelijk. Als je twintig bent, kun je voor je veertigste miljonair zijn. Zijn je ouders zo oud? Hoeveel zijn ze op dit moment waard? Stel je voor hoe anders je leven er nu uit zou zien als ze deze kennis hadden ontdekt toen jij werd geboren.
Profiteer van informatie. Het is verbazingwekkend wat een beetje onderzoek kan doen. Kijk, je bent mijn artikel tegengekomen. Wat ga je er nu mee doen? Als je vragen hebt, schrijf je dan gerust in voor mijn nieuwsbrief op www.christopherklopez.com/sign-up. Ik ben van plan om uit te komen met mijn persoonlijke picks elk kwartaal wie weet wat je nog meer te weten komen gratis?
****
Over Christopher: Christopher Knight Lopez is een professionele ondernemer. Christopher heeft meer dan 7 bedrijven geopend in zijn 14-jarige carrière. Christopher’s doel is om te profiteren van verschillende markt-gedreven kansen. Christopher is een gecertificeerd Master Project Manager (MPM) en geaccrediteerd financieel analist (AFA). Christopher was eerder in het bezit van zijn Series 65 effectenlicentie. Christopher heeft ook zijn Algemene Lijnen – Leven, Ongevallen, Gezondheid & HMO. Christopher heeft een gecombineerde 286mm USD in gerapporteerde Assets Under Management & Assets Under Advisement beheerd. Christopher heeft werkervaring in 29 landen, haalde meer dan 50mm USD op voor verschillende bedrijven, en haalde meer dan 7.5mm bruto binnen in zijn persoonlijke carrière. Christopher werkte in de zeer technische sectoren van: biotechnologie, financiën, effecten, productie, onroerend goed, en woninghypotheken. Christopher is een veteraan van de Amerikaanse luchtmacht. Christopher heeft een passie voor familie, wedstrijdsporten, vissen, vechtsporten en pleitbezorging voor ondernemers. Christopher verzorgt zelfhulpcursussen voor startende ondernemers. Christopher’s passie om als mentor op te treden komt voort uit de overtuiging dat ondernemers begeleiding nodig hebben. De wereld is vol tegenstrijdige informatie over de identiteit van ondernemers. Zie meer op www.christopherklopez.com.