ニュース番組。
ニュース番組やハリウッド映画、テレビなどでは、皆さんが株式市場とは何か、どのように機能するのかを知っていることを前提としています。 しかし、初心者は市場の仕組みや、なぜ株が上がったり下がったりするのかを正確に理解していないことが多いのです。
ここでは、株式市場に投資する方法をご紹介します。
株式市場とは
人々が株式市場と呼ぶとき、それはいくつかのものと、株式を売買するいくつかの取引所を指しています。 大まかに言えば、株式市場とは、公開されている株式、つまり取引所で誰でも簡単に購入できる株式の集合体のことです。
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株式はエクイティとも呼ばれ、株主に公開企業の所有権を与える証券です。 それはビジネスの実質的な利害関係であり、もしあなたがビジネスの全株式を所有していれば、ビジネスの運営方法をコントロールすることができます。
株式はどこから来るのですか？ 公開企業は、事業資金を確保するために株式を発行します。 その企業が将来的に繁栄すると考えた投資家が、発行された株式を購入します。 株主は、配当金と株価の上昇分を受け取ることができます。
株式市場は、株式を持っている人が、株式を買いたい投資家に株式を売ることができる、いわばアフターマーケットのようなものです。 この取引は、ニューヨーク証券取引所やナスダックなどの証券取引所で行われます。
ニュースで「今日の市場は上がった」と言う場合、一般的にはスタンダード&プアーズ500やダウジョーンズ工業株平均のパフォーマンスを指します。 S&P500は米国の大規模な上場企業約500社で構成され、ダウは大企業30社で構成されています。
しかし、ダウやS&P500を「市場」と呼んでいますが、これらは実際には株式のインデックスです。
株式市場の仕組み
株式市場は、投資家や証券会社が株式をお金に換えたり、逆にお金を株式に換えたりするためのものです。 株を買いたい人は、その場に行って、株を持っている人から売り出されているものを買うことができます。 買い手は自分の株が上がることを期待していますし、売り手は自分の株が下がるか、少なくともそれ以上は上がらないことを期待しているかもしれません。
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だから、株式市場では投資家が企業の将来に賭けることができるのです。
その価格は、需要の大きさと供給の大きさに応じて、上がることもあれば下がることもあるのです。 “基本的には、毎日、毎秒、株式市場で変動しています。
その日の市場での株価は、株式の需要や供給によって変動しますが、時間の経過とともに、市場は企業を評価し、将来の業績を評価します。 売上や利益を伸ばしている企業は株価が上がり、縮小している企業は株価が下がるというのが、少なくとも時間の経過とともに変化していきます。
民間企業は、投資家がどの銘柄を好むかを知ると、株式を売却して現金を調達することで事業資金を調達することになります。 投資銀行を使ってIPO（新規株式公開）を行い、投資家に株式を販売します。
ここで重要なのは、株式市場や投資家は、その企業の将来の業績に対する期待に基づいて株式の価格を決めるということです。
リスクとリターンは？
株式市場では、個人投資家が世界の優良企業の株式を保有することができ、非常に大きな利益を得ることができます。 総体的に見て、株式は良い投資だと思います。 例えば、S&P500は、長期的には年率約10％のリターンを生み出しており、現金配当もあります。 株式を売却しない限り、売却益には税金がかかりません。 課税対象となるのは、配当金などの受取金のみです。
ただし、株式を売却して利益を得た場合は、キャピタルゲイン税が発生します。 その課税方法は、株式をどのくらいの期間保有していたかによって決まります。 1年以内に購入・売却した場合は、短期キャピタルゲインに該当し、通常の所得税率で課税されます。 1年以上保有した後に売却した場合は、長期キャピタルゲインの税率が適用され、通常より低い税率となります。
市場全体が好調な一方で、市場には業績の上がらない銘柄も多く、倒産することもあります。 このような銘柄は、最終的には価値がゼロになってしまい、完全な損失となってしまいます。
つまり、投資家が株式市場で勝つためには、大きく分けて2つの方法があるということです。
- 投資家は、S&P500などの指数に基づいた株式ファンドを購入し、保有することで、その指数の長期的なリターンを得ることができます。 しかし、そのリターンは、ある年に30％下がったかと思えば、別の年には30％上がったりと、大きく変動します。 インデックスファンドを購入すれば、インデックスに含まれる銘柄の加重平均パフォーマンスを得ることができます。
- 投資家は個別の銘柄を購入して、平均を上回る銘柄を見つけようとすることもできます。
- また、個々の銘柄を買って、平均値を上回る銘柄を探すという方法もありますが、この方法には膨大な技術と知識が必要で、単純にインデックスファンドを買うよりもリスクが高くなります。 しかし、上昇途中のアップルやアマゾンを見つけることができれば、リターンはインデックスファンドよりもはるかに高くなるでしょう。
もちろん、株式投資をする前には証券会社の口座が必要です。 ここでは、株式投資を始めるにあたっての8つのガイドラインをご紹介します。
株式市場に投資するには。
-
- 正しい投資対象を購入する
- 初心者なら個別株は避ける
- 分散したポートフォリオを作る
- 下降局面に備える
- 実際にお金を投資する前にシミュレーターを試す
- 長期的なポートフォリオにこだわり続けるli
- 今すぐ始める
- 短期売買は避ける
正しい投資をする
正しい銘柄を買うのは、言うは易し行うは難しです。 過去に好成績を収めた銘柄は誰でも見ることができますが、将来の業績を予想するのははるかに難しいことです。
「統計を見始めたとき、プロは個人としてできることよりもはるかに厳しい目でその企業の一つ一つを見ていることを忘れてはいけません。
企業を分析するのであれば、1株当たりの利益（EPS）や株価収益率（PER）など、企業のファンダメンタルズを見たいと思うでしょう。 しかし、それだけではなく、その企業の経営陣の分析、競争力の評価、貸借対照表や損益計算書などの財務状況の確認など、さまざまな項目を検討しなければなりません。
Keady氏は、好きな商品や会社の株を買いに行くことは、投資の正しい方法ではないと言います。
企業を研究し、次に何が起こるかを予測しなければなりませんが、これは良い時代には難しい仕事です。
初心者なら個別株は避けよう
誰もが、株で大勝ちしたとか、素晴らしい銘柄を選んだとかいう話を聞いたことがあるでしょう。
「彼らが忘れているのは、自分が持っている特定の投資先が、時間の経過とともに非常に悪い結果になったという話をしていないことが多いということです」とKeady氏は言います。 “そのため、人々は株式市場で得られる利益の種類について非現実的な期待を抱いてしまうことがあります。 また、運と技術を混同してしまうこともあります。 個々の銘柄を選ぶときには運もあるでしょう。
覚えておいていただきたいのは、個別株で安定して儲けるためには、将来を見越した市場が株価に織り込んでいない何かを知っている必要があるということです。
市場の売り手の数だけ、同じように儲かると確信している買い手がいるということを覚えておいてください。
「このようなことを生業としている賢い人はたくさんいますが、もしあなたが初心者であれば、それを上回る可能性はあまり高くありません」とミネソタ州レッドウッドフォールズにあるNewLeaf Financial Guidanceの創設者であるトニー・マドセン（CFP）は言います。
個別株に代わるものとして、インデックスファンドがあります。 これらのファンドは何十、何百もの銘柄を保有しています。
株式とは異なり、ミューチュアル・ファンドやETFには年会費がかかる場合がありますが、無料のファンドもあります。
分散したポートフォリオを作る
インデックス・ファンドの主な利点の1つは、ファンドに含まれるさまざまな銘柄をすぐに手に入れられることです。 例えば、S&P500をベースにした広範な分散型ファンドを所有している場合、さまざまな業界の何百もの企業の株式を所有することになります。
分散投資が重要なのは、ポートフォリオの中の1つの銘柄が全体のパフォーマンスに大きな影響を与えるリスクを減らし、実際に全体のリターンを向上させるからです。
幅広いポートフォリオを構築する最も簡単な方法は、ETFやミューチュアル・ファンドを購入することです。
ETFやミューチュアル・ファンドを購入するのが最も簡単な方法です。これらの商品には分散が組み込まれており、インデックス・ファンドに含まれる企業の分析をする必要はありません。 “
「最もエキサイティングな方法ではないかもしれませんが、これは素晴らしいスタート方法です。
下降局面に備える
多くの投資家にとって最も困難な問題は、投資で損失を被ることを我慢することです。 そして、株式市場は変動するものですから、時折、損失が発生することになります。
ポートフォリオを分散させていれば、1つの銘柄が全体のリターンに大きな影響を与えることはありません。
ポートフォリオを分散していれば、ひとつの銘柄が全体のリターンに大きな影響を与えることはありません。
「市場が変化するたびに、私たちは撤退しようとしたり、参加しようとする意思を推測したりする傾向があります」とNewLeaf社のMadsen氏は言います。
だからこそ、2020年に起きたような、突然やってくる下降局面に備えることが重要なのです。 魅力的な長期的リターンを得るためには、短期的なボラティリティを乗り越える必要があります。
投資においては、株式には元本保証がないため、損をする可能性があることを知っておく必要があります。
市場の変動という概念は、初心者はもちろん、経験豊富な投資家にとっても理解しにくいものです。
「興味深いことに、人々は市場が下がっているから市場が変動していると考えるでしょう」とKeady氏は言います。 “
「面白いのは、市場が下がっているから変動していると見る人が多いことです。もちろん、上がっているときも変動しています。
Try a simulator before investor’s real money
リスクを負わずに投資の世界に足を踏み入れるには、株式シミュレーターを利用するのがひとつの方法です。 仮想ドルを使ったオンライン取引口座を使えば、実際の資金を危険にさらすことはありません。
「自分は市場よりも賢いという思い込みを克服するためにも、非常に有効な手段だと思います。 “
なぜ投資をするのかを自問自答することは、株式投資が自分に向いているかどうかを判断するのに役立ちます。
「もし、自分が市場を何とかして凌駕し、優良な銘柄をすべて選びたいと考えているのであれば、ある種のシミュレーターを試したり、いくつかの銘柄を見たりして、実際にそれができるかどうかを確認するのがよいでしょう」とキーディは言います。 “
（Bankrateでは、いくつかの楽しい株式シミュレーターを含む、最高の投資アプリをレビューしています）
Stay commitment to your long-term portfolio
Keady氏は、投資は長期的な活動であるべきだと言います。
毎日の金融ニュースを見ないことで、忍耐力を養うことができます。これは、投資ゲームに長期的に参加したい場合に必要となります。 また、自分のポートフォリオを頻繁に見ることで、無気力になったり高揚感を感じたりしないようにすることも有効です。
「ニュースサイクルの中には、100％ネガティブなものもあり、人々を圧倒してしまうこともあります」とKeady氏は言います。
初心者向けの戦略としては、カレンダーを作成して、ポートフォリオを評価するタイミングをあらかじめ決めておくことです。
Start now
株式市場に飛び込む絶好の機会を選ぶのは、一般的にはうまくいきません。 誰もが100％確実にベストなタイミングを知っているわけではありません。 また、投資は長期的に行うものです。
「投資の基本は、考えるだけではなく、始めることです」とキーディは言います。 “そして、今すぐ始めることです。 今から投資を始めれば、多くの場合、時間をかけて複利効果で成果を上げることができます。
短期売買を避ける
自分が長期的な将来のために投資をしているのか、それとも短期的に投資をしているのかを理解することは、自分の戦略を決定するのに役立ちます。 短期的な投資家は、資金を増やすことに非現実的な期待を抱くことがあります。 また、調査によると、デイトレーダーなどの短期投資家の多くは損失を出しています。
新しい投資家は、株式を頻繁に売買することはコストがかかることを認識する必要があります。
新規の投資家は、株式を頻繁に売買すると費用がかかることを認識する必要があります。ブローカーのヘッドライン取引手数料がゼロであっても、税金やその他の手数料が発生する可能性があります。
「私がクライアントにアドバイスしているときには、2、3年、ときには3年先のことでも、そのドルであまり大きな市場リスクを取ることはためらいます」とMadsenは言います。
あなたの経済的な目標によっては、短期的な資金には、普通預金口座、マネーマーケット口座、または短期CDの方が良い選択肢かもしれません。 専門家はよく、投資家に対して、株式市場への投資は少なくとも3年から5年は投資を続けられる場合に限るべきだとアドバイスしています。
Bottom line
株式市場への投資は、特に投資を始めたばかりの人が経験するような落とし穴を避けることができれば、非常にやりがいのあるものになります。 初心者は、自分に合った投資プランを見つけ、良い時も悪い時もそれを貫くべきです。
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です。