Truffe nigeriane

Le truffe nigeriane coinvolgono qualcuno all’estero che ti offre una quota di una grande somma di denaro o un pagamento a condizione che tu lo aiuti a trasferire denaro fuori dal loro paese. Mentre queste truffe sono nate in Nigeria, ora provengono da tutto il mondo.

Come funziona questa truffa

Il truffatore ti contatterà all’improvviso via email, lettera, messaggio di testo o attraverso i social media.

Il truffatore ti racconterà una storia elaborata su grandi quantità di denaro intrappolate nelle banche durante eventi come guerre civili o colpi di stato, spesso in paesi attualmente al centro delle notizie. Oppure potrebbero raccontarti di una grande eredità a cui è “difficile accedere” a causa di restrizioni governative o tasse nel loro paese. Il truffatore ti offrirà quindi una grande somma di denaro per aiutarli a trasferire la loro fortuna personale fuori dal paese.

Queste truffe sono spesso conosciute come truffe “nigeriane 419” perché la prima ondata di queste proveniva dalla Nigeria. La parte ‘419’ del nome deriva dalla sezione del codice penale della Nigeria che mette fuori legge questa pratica. Queste truffe ora arrivano da qualsiasi parte del mondo.

I truffatori possono chiederti i dettagli del tuo conto bancario per “aiutarli a trasferire il denaro” e usare queste informazioni per rubare successivamente i tuoi fondi.

O possono chiederti di pagare tasse, spese o imposte per “aiutare a rilasciare o trasferire il denaro fuori dal paese” attraverso la tua banca. Queste tasse possono anche iniziare con importi piuttosto piccoli. Se pagate, il truffatore può inventare nuove tasse che richiedono il pagamento prima che tu possa ricevere la tua ricompensa. Continueranno a chiederti altri soldi finché sarai disposto a separartene.

Non ti verrà mai inviato il denaro che ti è stato promesso.

Segni di pericolo

• Si riceve un contatto all’improvviso che ti chiede di ‘aiutare’ qualcuno di un altro paese a trasferire denaro fuori dal suo paese (es.

• La richiesta include una lunga e spesso triste storia sul perché il denaro non può essere trasferito dal proprietario. In genere si tratta di qualche tipo di conflitto o di eredità e potrebbero voler trasferire il denaro direttamente sul tuo conto.

• Ti viene offerta una ricompensa finanziaria, come una quota della somma, per aiutarli ad accedere ai loro fondi ‘intrappolati’. La quantità di denaro da trasferire, e il pagamento che il truffatore ti promette se lo aiuti, è di solito molto grande.

• Dichiareranno che una banca, un avvocato, un’agenzia governativa o un’altra organizzazione richiede il pagamento di alcune tasse prima che il denaro possa essere trasferito. Il truffatore spesso ti chiederà di effettuare il pagamento della tassa tramite un servizio di trasferimento di denaro.

Proteggiti

• Non inviare mai denaro o dare i dettagli della carta di credito, i dettagli del conto online o copie di documenti personali a qualcuno che non conosci o di cui ti fidi.
• Evitare qualsiasi accordo con uno sconosciuto che chiede un pagamento anticipato tramite vaglia, bonifico bancario, trasferimento internazionale di fondi, carta precaricata o valuta elettronica, come Bitcoin. È raro recuperare il denaro inviato in questo modo.
• Non accettare di trasferire denaro per qualcun altro. Il riciclaggio di denaro è un reato penale.
• Cerca un consiglio indipendente da qualcuno che conosci e di cui ti fidi se hai dei dubbi.

• Se qualcuno sostiene di essere di una particolare organizzazione, verifica l’identità del contatto chiamando direttamente l’organizzazione in questione – trovala attraverso una fonte indipendente come un elenco telefonico o una ricerca online. Non usare i dettagli di contatto forniti nel messaggio che ti è stato inviato.

• Fai una ricerca su internet usando i nomi, i dettagli di contatto o l’esatta dicitura della lettera/email per controllare se ci sono riferimenti a una truffa – molte truffe possono essere identificate in questo modo.
• Se pensi che sia una truffa, non rispondere – i truffatori useranno un tocco personale per giocare sulle tue emozioni e ottenere ciò che vogliono.
• Ricorda che non esistono schemi per arricchirsi: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.

Sei stato truffato?

Se pensi di aver fornito i dettagli del tuo conto, passaporto, codice fiscale, patente, Medicare o altri dettagli di identificazione personale a un truffatore, contatta immediatamente la tua banca, l’istituzione finanziaria o altre agenzie pertinenti.

Ti incoraggiamo a segnalare le truffe all’ACCC tramite la pagina di segnalazione di una truffa. Questo ci aiuta ad avvertire le persone delle truffe in corso, a monitorare le tendenze e a interrompere le truffe dove possibile. Per favore, includi i dettagli del contatto truffaldino che hai ricevuto, per esempio un’email o uno screenshot.

Forniamo anche una guida su come proteggersi dalle truffe e dove trovare aiuto.

Diffondi la parola ai tuoi amici e familiari per proteggerli.

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