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Nota dell’editore: “Prendete il consiglio di Buffett: 5 fondi Vanguard da comprare” è stato precedentemente pubblicato nel settembre 2020. Da allora è stato aggiornato per includere le informazioni più rilevanti disponibili.
I fondi Vanguard dovrebbero probabilmente ringraziare Warren Buffett.
Nella lettera agli azionisti di Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A, NYSE:BRK.B) del 2014, Buffett ha citato i fondi Vanguard in grande stile. Da allora, non si è tirato indietro in grande stile.
In particolare, ha raccomandato che i contanti lasciati a sua moglie siano investiti per il 10% in titoli di stato a breve termine e per il 90% in un fondo indicizzato S&P 500 a basso costo. Non un qualsiasi fondo indicizzato, ma un fondo Vanguard in particolare.
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Che si tratti di fondi negoziati in borsa (ETF) o di fondi comuni, l’Oracolo di Omaha ritiene che i fondi Vanguard siano la strada da seguire. Con questo in mente, ho messo insieme un portafoglio di due ETF, due fondi comuni e un quinto jolly. Il portafoglio risultante dovrebbe essere appropriato per la moglie di Buffett – o chiunque altro, per quella materia.
Fondi Vanguard: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Allocazione: 50% del portafoglio
Performance a 10 anni: 12,98%
L’obiettivo è quello di mantenere i costi al minimo pur attenendosi generalmente alle ipotesi di Buffett quando si tratta di investimenti della moglie. Anche se i fondi Vanguard offrono ETF senza commissioni, raccomando un fondo comune per l’investimento S&P 500.
Il Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF:VFIAX) ha un tasso di spesa annuale di appena lo 0,04%, o $4 su un investimento di $10.000.
Le tue spese annuali ammonterebbero a soli $20 su un portafoglio di $50.000. Questo è difficile da battere, e Buffett lo sa. Le maggiori partecipazioni in questo fondo includono Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) e Alphabet (NASDAQ:GOOG, NASDAQ:GOOGL). L’investimento minimo è di $3.000.
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
Allocazione: 20% del portafoglio
Performance a 10 anni: 11,51%
Il VFIAX copre abbastanza bene la parte a grande capitalizzazione del portafoglio.
Mentre Buffett potrebbe non amare i titoli a media capitalizzazione aggiunti al mix, l’evidenza suggerisce che le mid-cap hanno superato i titoli a grande capitalizzazione in un periodo di quattro anni tra il 2009 e il 2013.
In effetti, John Hancock ha pubblicato un rapporto che mette in guardia gli investitori dal sottopesare le mid-cap a causa del presupposto che un fondo a grande capitalizzazione combinato con un fondo a piccola capitalizzazione farà il lavoro. Questo non è semplicemente il caso.
Le azioni a media capitalizzazione tendono a fornire una combinazione attraente di rischio e ricompensa. Per questo motivo, raccomando il Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF:VIMAX), che traccia il CRSP Mid Cap Index, un indice composto da azioni che rientrano tra il 70%-85% della capitalizzazione di mercato investibile.
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Sono abbastanza grandi da sopravvivere a un colpo economico ma abbastanza piccole da essere ancora in crescita. Con un rapporto spese dello 0,05%, questa voce nella nostra lista di fondi Vanguard ti dà sicurezza e performance in uno. Tra le partecipazioni principali figurano Newmont (NYSE:NEM), Centene (NYSE:CNC) e TransDigm (NYSE:TDG).
Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
Allocazione: 10% del portafoglio
Performance a 10 anni: 3,65%
Anche se ho appena detto che le azioni a media capitalizzazione sono una parte fondamentale di qualsiasi portafoglio e tendono a sovraperformare le small-cap utilizzando meno rischi, c’è sempre un posto per le small-cap nel vostro portafoglio.
Questo è particolarmente vero quando le due precedenti scelte dei fondi Vanguard sono investite quasi al 100% negli Stati Uniti con praticamente nessuna esposizione internazionale. Per questo motivo, un po’ di amore al di fuori dell’America ha assolutamente senso.
La mia raccomandazione è di andare con il Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS), un fondo che segue la performance dell’indice FTSE Global Small Cap ex US, che consiste di oltre 3.000 azioni in decine di paesi. Investendo sia nei mercati sviluppati che in quelli emergenti, il fondo fornisce una buona esposizione ad alcune delle future stelle del mondo ad un rapporto di spesa annuale di appena lo 0,11%.
Con commissioni così basse, non c’è da meravigliarsi che $6.8 miliardi di dollari sono investiti in questo ETF.
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
Allocazione: 10% del portafoglio
Performance a 5 anni: 1,77%
Buffett raccomanda che il 10% del portafoglio di sua moglie vada in titoli di stato a breve termine. Vanguard Funds ha un ETF che fa esattamente questo.
Il Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGSH) investe in titoli di stato americani di grado di investimento con scadenze medie tra uno e tre anni. Il rischio, su una scala da uno a cinque, è uno – il che significa che questo ETF Vanguard è per gli investitori conservatori che cercano prezzi azionari stabili.
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E con un rapporto spese dello 0.09%, questo ETF dovrebbe darvi la tranquillità per le vostre esigenze a breve termine.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Allocazione: 10% del portafoglio
Performance a 10 anni: 11,05%
Su questo ultimo pezzo del puzzle, vado sulla difensiva. La versione in fondi comuni della S&P 500 ha meno del 10% investito in beni di consumo. Intendo rimediare mettendo l’ultimo 10% nel Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC), un insieme di 92 nomi familiari tra cui Procter & Gamble (NYSE:PG) e Coca-Cola (NYSE:KO).
Dal suo inizio nel 2004, VDC ha avuto solo un anno di rendimenti totali annuali negativi, e questo è stato nel 2008 quando ha sperimentato un calo del 17% – 20 punti percentuali meglio del S&P 500. Quando il tu-sai-cosa colpisce il ventilatore, sarete felici di possedere questo particolare ETF a basso costo. Ha un rapporto spese di appena lo 0,10%.
Sembra che la regola “keep it simple” sia vera, e Warren Buffett è il seguace numero 1.
Al momento della scrittura, Will Ashworth non possedeva una posizione in nessuno dei titoli menzionati.
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