Quando gli individui e le istituzioni investono denaro, spesso lo fanno con l’aiuto di una società di gestione patrimoniale, che prende il controllo di questi investimenti e (si spera) fa soldi per tutte le persone coinvolte.
Una società di gestione patrimoniale si occupa di investire e gestire portafogli di fondi comuni e altri titoli. Alcune società di gestione patrimoniale sono orientate verso individui molto ricchi che consegnano il pieno controllo dei loro investimenti ai gestori di portafoglio.
Daremo un’occhiata ad alcune delle più grandi di queste società, ma prima, ecco cosa devi sapere su come lavorano.
Come lavorano le grandi società di gestione patrimoniale
Molti gestori patrimoniali trattano solo con grandi istituzioni, come altre società, grandi organizzazioni non-profit o associazioni. Ma molte delle aziende più riconosciute offriranno servizi per gli investitori medi. In molti casi, le società di gestione patrimoniale guadagnano soldi addebitando commissioni basate sul numero di beni che gestiscono, anche se alcune addebitano commissioni forfettarie.
Queste società spesso hanno altre linee di business oltre alla gestione patrimoniale, compresi i servizi di intermediazione. In alcuni casi, la gestione patrimoniale costituisce una frazione delle entrate della società. Questo significa che spesso collaborano tra loro in vari modi, pur essendo concorrenti.
Per esempio, una società di gestione patrimoniale può utilizzare la sua piattaforma di intermediazione online per consentire agli investitori di acquistare e vendere i fondi comuni di una società concorrente.
10 più grandi società di gestione degli investimenti
Ecco uno sguardo alle migliori società di gestione patrimoniale in base al numero di fondi (attività in gestione o AUM) sotto il loro controllo in base ai loro bilanci più recenti.Alcune di queste società possono essere riconosciute come tra le più grandi istituzioni finanziarie del mondo.
Alcune società possono avere un “patrimonio in custodia” segnalato molto più alto, che include denaro ancora gestito dai clienti stessi.
1. BlackRock
AUM: 6,84 trilioni di dollari
BlackRock non è solo il più grande asset manager del mondo, ma una delle più grandi istituzioni finanziarie del mondo. L’azienda è stata fondata nel 1988 ed è stata quotata in borsa nel 1999. L’azienda è stata influente nel promuovere la crescita dei fondi negoziati in borsa (ETF), attraverso i suoi prodotti iShares. iShares ora comprendono più di un quarto del patrimonio gestito da BlackRock.
2. Vanguard Group The Vanguard Group
AUM: 6,2 trilioni di dollari
Vanguard è diventato sinonimo della strategia di investimento passivo, in cui il denaro è collocato in fondi comuni progettati per riflettere l’attività di specifici indici o il mercato azionario più ampio. Vanguard si vanta di bassi rapporti di spesa per la maggior parte dei suoi fondi. Oltre alla gestione patrimoniale, Vanguard offre servizi di intermediazione, pianificazione finanziaria, rendite e altri servizi.
3. UBS Group
AUM: $3.26 trilioni
UBS Group ha quattro divisioni interdipendenti che operano in tutto il mondo. La società con sede in Svizzera si descrive come “l’unico vero gestore patrimoniale globale”. Circa 2,3 trilioni di dollari sono legati alla gestione patrimoniale contro i 903 miliardi di dollari della gestione patrimoniale.
4. State Street Global Advisors
AUM: 3,12 trilioni di dollari
La State Street, con sede a Boston, è la filiale della State Street Corporation. Gestisce investimenti per una vasta gamma di clienti istituzionali tra cui organizzazioni non-profit, governi locali, associazioni e anche gruppi educativi.
5. Fidelity
AUM: 3,2 trilioni di dollari
Fidelity è un asset manager e un discount broker con più di 27 milioni di clienti. Offre una piattaforma online per gli investitori individuali per comprare e vendere titoli, e gestisce anche interi portafogli per conto dei clienti. Nell’estate del 2018, ha fatto notizia quando ha iniziato a offrire fondi comuni di investimento con un rapporto spese zero e un requisito di investimento minimo.
6. Allianz
AUM: 2,36 trilioni di dollari
Questa azienda tedesca è principalmente un assicuratore ma gestisce due divisioni di gestione patrimoniale: Allianz Global Advisors e PIMCO. Da sola, PIMCO ha 1,76 trilioni di dollari in gestione, che è abbastanza buono per essere anche in questa lista.
7. JPMorgan Chase
AUM: 1,9 trilioni di dollari
La maggior parte delle persone pensa a J.P. Morgan Chase come una banca d’investimento, ma ha una solida attività di gestione patrimoniale e ha ottenuto 1,3 miliardi di dollari in attività trasferite da BlackRock come parte di un nuovo accordo di custodia nel 2017.
8. Bank of New York Mellon
AUM: 1,9 trilioni di dollari
La storia di questa società risale al suo fondatore, Alexander Hamilton – forse ne hai sentito parlare. Più di 230 anni dopo, BNY Mellon gestisce investimenti per privati e investimenti in 35 paesi.
9. Capital Group
AUM: $1.8 trilioni
Questa società con sede a Los Angeles è stata fondata nel 1931, il che la rende una delle più antiche al mondo. Offre più di 40 fondi comuni di investimento attraverso American Funds Distributors, che è la sua filiale.
10. PIMCO
AUM: 1,76 trilioni di dollari
Come detto prima, PIMCO è gestita dalla stessa società di Allianz. Anche se è stata acquisita da una società tedesca, ha sede in California, e continua ad operare come una filiale autonoma di Allianz.