Come riconciliare i conti

Come proprietario di una piccola impresa, sei l’unico responsabile per garantire che tutti i tuoi numeri siano corretti alla fine della giornata. Dai budget di spesa al libro paga dei dipendenti, i dollari della tua azienda devono avere un senso. Quando la tua azienda ha bisogno di provare o documentare il saldo dei suoi conti, questo è noto come riconciliazione contabile. Con tutte le parti in movimento che contribuiscono al vostro successo, la contabilità aziendale può essere un compito piuttosto scoraggiante, ma questo è ciò che i servizi di contabilità in outsourcing come quelli disponibili da Ignite Spot sono per.

Qual è la definizione di contabilità di riconciliazione?

In termini più semplici, riconciliare il vostro conto è determinare quanti soldi la vostra azienda ha nel controllo generale. Per fare questo, è importante che la vostra azienda tenga traccia di ogni transazione che si verifica per compilare un rapporto di riconciliazione. Documenti rilevanti come fatture e contratti sono spesso necessari quando si riconcilia la contabilità aziendale. La riconciliazione finanziaria è di vitale importanza per la crescita e lo sviluppo del vostro business.

Come fare una riconciliazione bancaria: Passi nel processo di riconciliazione contabile

I seguenti passi dovrebbero essere presenti nel processo di riconciliazione contabile per una piccola impresa:

1. Prendi una copia dell’estratto conto corrente per il conto che stai riconciliando. Nella maggior parte dei casi, questo sarà un estratto conto bancario o un estratto conto della carta di credito.
2. Assicurarsi che il saldo finale del mese scorso nel software di contabilità o nel libro mastro sia il saldo iniziale sull’estratto conto.
3. Inserire il saldo finale dall’estratto conto nel campo corrispondente nel software di contabilità o nel libro mastro.
4. Segnare tutti i depositi, gli assegni e le altre transazioni sul vostro conto bancario come “inserite” nel vostro software di contabilità o nel libro mastro se appaiono nell’estratto conto.
5. Aggiungere tutte le nuove transazioni dall’estratto conto che non sono già nel vostro libro mastro.
6. Rivedere tutte le transazioni nei vostri registri che non sono ancora sul vostro estratto conto. Questo include pagamenti non depositati e assegni non liquidati. Assicuratevi che siano voci legittime. Se non lo sono, correggetele o rimuovetele come necessario.
7. Assicuratevi che la differenza tra il vostro totale regolato e il saldo bancario sia di $0. Se non lo è, avete saltato delle transazioni o fatto voci inappropriate e dovrete rivedere le vostre transazioni.
8. Una volta completata, stampate il vostro rapporto di riconciliazione e allegatelo al vostro estratto conto bancario per l’archiviazione.

Completando questi compiti, proverete che le transazioni mostrate nel vostro conto appartengono a quel conto, non a un altro, e che quelle transazioni sono valide. Otterrete anche una migliore comprensione del funzionamento interno del vostro business. La cosa più importante è che la riconciliazione finanziaria dimostra che state mantenendo un business aperto e onesto e vi aiuterà a proteggervi dai guai legali.

Esempio di riconciliazione dei conti

Il foglio usato per un rapporto di riconciliazione sarebbe qualcosa di simile a questo. (Nota: una “x” indica dove dovrebbe apparire l’importo corretto per ogni linea.)

Regolazioni al conto cassa in contabilità generale
Saldo per cassa in contabilità generale		x
Adeguamenti al conto cassa in base all’estratto conto
Aggiungere:	Interesse bancario	x
	Trasferimenti di credito/filo	x
Sottratto:	Oneri bancari	x
	Ordini in piedi	x
	Debiti diretti	x
	Assegni restituiti	x
Aggiungere/sottratto:	Errori	x
Conto cassa rettificato in contabilità generale		x
Regolazioni al saldo dell’estratto conto estratto conto
Saldo per estratto conto		x
Regolazioni al saldo dell’estratto conto bancario (basato sulle registrazioni contabili):
Aggiungere:	Depositi in transito	x
Sottrarre:	Assegni emessi che non sono stati liquidati	x
Aggiungere/sottratto:	Errori bancari	x
Saldo corretto per estratto conto		x
Confronto dei saldi corretti
Conto cassa corretto conto cassa in contabilità generale		x
Saldo corretto per estratto conto		x
Differenza		x
Voci da riconciliare
Item 1
Item 2
Etc.
Totale voci in riconciliazione		x

Quali sono i tipi di riconciliazione?

Ci sono cinque tipi principali di riconciliazione contabile che sono usati nel business quotidiano:

1. Conciliazione bancaria
2. Conciliazione clienti
3. Conciliazione fornitori
4. Conciliazione interaziendale
5. Conciliazione specifica del business

Qual è lo scopo della riconciliazione bancaria?

Ci sono alcune ragioni per cui la riconciliazione bancaria è importante per il business. Gli scopi principali sono:

1. Rilevamento di errori come pagamenti mancati ed errori di calcolo
2. Tracciamento di commissioni bancarie e penalità nei libri contabili
3. Scoperta di furti e transazioni fraudolente
4. Tracciamento di conti passivi e attivi

Quanto spesso si dovrebbe riconciliare il conto bancario?

I conti dovrebbero essere riconciliati ogni volta che si riceve un estratto conto. La maggior parte delle aziende sceglie di fare riconciliazioni giornaliere, settimanali o mensili. L’opzione migliore per il tuo business dipende soprattutto da quante transazioni fai. Sapere come riconciliare i conti può essere utile, ma è possibile risparmiare tempo e denaro utilizzando i servizi di contabilità in outsourcing di Ignite Spot. I nostri esperti finanziari sono in grado di effettuare riconciliazioni contabili con la frequenza necessaria alla vostra attività.

Se volete prendere il controllo delle finanze della vostra piccola impresa, fate riconciliare i vostri conti da Ignite Spot. Offriamo servizi di contabilità e tenuta dei libri contabili online che sono progettati per aiutare la vostra azienda a diventare finanziariamente solida e, soprattutto, redditizia! Prenderemo tutti i debiti e i crediti della vostra azienda e progetteremo una soluzione adatta a voi, assicurandoci che i vostri registri contabili siano accurati. Non importa quali siano i vostri obiettivi aziendali, Ignite Spot è qui per aiutarvi a riconciliare le registrazioni contabili e ad aumentare la redditività.

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Scritto da Eddy Hood