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Note de l’éditeur : « Suivez les conseils de Buffett : 5 fonds Vanguard à acheter » a été précédemment publié en septembre 2020. Il a depuis été mis à jour pour inclure les informations les plus pertinentes disponibles.
Les fonds Vanguard devraient probablement remercier Warren Buffett.
Dans la lettre aux actionnaires de Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A, NYSE:BRK.B) de 2014, Buffett a mentionné les fonds Vanguard en grand. Depuis, il n’a pas reculé d’un grand pas.
Spécifiquement, il a recommandé que l’argent laissé à sa femme soit investi à 10% dans des obligations d’État à court terme et à 90% dans un fonds indiciel S&P 500 à très faible coût. Pas n’importe quel fonds indiciel attention, mais un fonds Vanguard en particulier.
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Que ce soit des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds communs de placement, l’Oracle d’Omaha pense que les fonds Vanguard sont la voie à suivre. Dans cette optique, j’ai constitué un portefeuille composé de deux ETF, de deux fonds communs de placement et d’un cinquième joker. Le portefeuille résultant devrait convenir à la femme de Buffett – ou à n’importe qui d’autre, d’ailleurs.
Fonds Vanguard : Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Allocation : 50% du portefeuille
Performance sur 10 ans : 12,98%
Le but est de maintenir les coûts au minimum tout en s’en tenant généralement à l’hypothèse de Buffett en ce qui concerne les investissements de sa femme. Bien que les fonds Vanguard proposent des ETF sans commission, je recommande un fonds commun de placement pour l’investissement S&P 500.
Le Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF:VFIAX) facture un ratio de dépenses annuel de seulement 0,04%, soit 4 $ sur un investissement de 10 000 $.
Vos frais annuels s’élèveraient à seulement 20 $ sur un portefeuille de 50 000 $. C’est difficile à battre, et Buffett le sait. Parmi les principales positions de ce fonds figurent Microsoft (NASDAQ:MSFT), Apple (NASDAQ:AAPL) et Alphabet (NASDAQ:GOOG, NASDAQ:GOOGL). L’investissement minimum est de 3 000 $.
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)
Allocation : 20 % du portefeuille
Rendement sur 10 ans : 11,51 %
Le VFIAX couvre assez bien la partie grande capitalisation du portefeuille.
Si Buffett n’est peut-être pas friand de l’ajout d’actions à moyenne capitalisation au mélange, les données suggèrent que les moyennes capitalisations ont surpassé les grandes capitalisations sur une période de quatre ans entre 2009 et 2013.
En fait, John Hancock a publié un rapport mettant en garde les investisseurs contre la sous-pondération des moyennes capitalisations en raison de l’hypothèse selon laquelle un fonds à grande capitalisation combiné à un fonds à petite capitalisation fera l’affaire. Ce n’est tout simplement pas le cas.
Les actions à moyenne capitalisation ont tendance à offrir une combinaison attrayante de risque et de récompense. Pour cette raison, je recommande le Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF:VIMAX), qui suit l’indice CRSP Mid Cap, un indice composé d’actions qui se situent entre les premiers 70 % et 85 % de la capitalisation boursière investissable.
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Ils sont assez grands pour survivre à un coup économique, mais assez petits pour être encore en croissance. Avec un ratio de dépenses de 0,05%, cette entrée sur notre liste de fonds Vanguard vous donne la sécurité et la performance en un. Parmi les principales positions figurent Newmont (NYSE:NEM), Centene (NYSE:CNC) et TransDigm (NYSE:TDG).
Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
Allocation : 10 % du portefeuille
Rendement sur 10 ans : 3,65%
Bien que je vienne de dire que les actions à moyenne capitalisation sont une partie essentielle de tout portefeuille et ont tendance à surpasser les petites capitalisations tout en utilisant moins de risque, il y a toujours une place pour les petites capitalisations dans votre portefeuille.
C’est particulièrement vrai lorsque les deux choix précédents des fonds Vanguard sont presque 100% investis aux États-Unis avec pratiquement aucune exposition internationale. Pour cette raison, un peu d’amour en dehors de l’Amérique a tout son sens.
Ma recommandation est d’aller avec le Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS), un fonds qui suit la performance de l’indice FTSE Global Small Cap ex US, qui se compose de plus de 3 000 actions dans des dizaines de pays. Investissant à la fois dans les marchés développés et émergents, le fonds offre une bonne exposition à certaines des futures stars mondiales à un ratio de dépenses annuel de seulement 0,11%.
Avec des frais aussi bas, il n’est pas étonnant que 6.8 milliards de dollars sont investis dans cet ETF.
Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
Allocation : 10 % du portefeuille
Rendement sur 5 ans : 1,77 %
Buffett recommande que 10 % du portefeuille de sa femme soit consacré aux obligations d’État à court terme. Vanguard Funds a un ETF qui fait exactement cela.
Le Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ:VGSH) investit dans des obligations d’État américaines de première qualité avec des échéances moyennes comprises entre un et trois ans. Le risque, sur une échelle de un à cinq, est de un – ce qui signifie que cet ETF Vanguard est destiné aux investisseurs conservateurs qui recherchent des actions stables.
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Et avec un ratio de dépenses de 0.09%, cet ETF devrait vous apporter la tranquillité d’esprit pour vos besoins à court terme.
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Allocation : 10 % du portefeuille
Rendement sur 10 ans : 11,05 %
Sur cette dernière pièce du puzzle, je suis sur la défensive. La version en fonds communs de placement du S&P 500 a moins de 10% investis dans les biens de consommation de base. Je compte y remédier en plaçant les derniers 10 % dans le Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA:VDC), un ensemble de 92 noms connus, dont Procter & Gamble (NYSE:PG) et Coca-Cola (NYSE:KO).
Depuis sa création en 2004, le VDC n’a connu qu’une seule année de rendement total annuel négatif, et c’était en 2008, lorsqu’il a enregistré une baisse de 17 % – 20 points de pourcentage de mieux que le S&P 500. Lorsque vous savez ce qui se passe, vous serez heureux de posséder ce FNB à faible coût. Il a un ratio de dépenses de seulement 0,10 %.
Il semble que la règle « keep it simple » tienne la route, et Warren Buffett est le suiveur n° 1.
Au moment de la rédaction de cet article, Will Ashworth ne détenait pas de position dans l’un des titres susmentionnés.
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