Le meilleur logiciel de finances personnelles rend la planification financière plus facile et plus simple à gérer.
Cliquez sur les liens ci-dessous pour accéder au site Web du fournisseur :
1. Quicken
2. YNAB
3. Banktree
4. Money Dashboard
5. Moneydance
La gestion des finances personnelles n’a pas à être une affaire de reçus et de feuilles de calcul. Vous pouvez simplifier l’ensemble du processus en utilisant un logiciel facile à utiliser. Les enregistrements du logiciel sont généralement faciles à sauvegarder et à sauvegarder, soit sur votre disque dur, soit sur un service de stockage en nuage, ce qui rend plus difficile la perte de vos progrès.
Le logiciel de planification financière de base fournit simplement un portail facile pour gérer vos finances, mais certains des plus avancés peuvent aider à réduire la dette, à gérer les budgets, ou même à fournir des conseils financiers en tant que service supplémentaire.
Nous allons donc examiner les meilleurs logiciels de finances personnelles qui existent et vous montrer les caractéristiques marquantes de chacun d’entre eux afin que vous puissiez avoir une meilleure idée de celui qui vous conviendrait le mieux.
Si vous cherchez à tenir les livres de votre entreprise avec un peu plus de détails, consultez nos guides du meilleur logiciel de comptabilité et du meilleur logiciel fiscal.
En attendant, vous pouvez sauter à :
- Meilleur logiciel de finances personnelles
- Meilleur logiciel de finances personnelles gratuit
Quicken
Accélérer la comptabilité avec cet outil super-.rapide
Raisons d’acheter
Quicken est un outil établi de longue date pour la gestion des comptes personnels, et si sa réputation s’est construite sur une version de bureau, il est maintenant disponible pour fonctionner en tant qu’appli sur vos appareils mobiles.
Quicken offre une bonne gamme d’outils de rapports financiers. Ceux-ci s’articulent autour de quelques domaines différents, à savoir la budgétisation, les factures, les comptes et même les investissements. Pour la budgétisation, il vous offre la possibilité de saisir vos achats et vos revenus afin que vous puissiez les comparer ensemble pour avoir une meilleure idée de ce que vous dépensez par rapport à ce que vous gagnez.
En termes de factures, vous pouvez également voir à quels services publics et similaires vous payez constamment, et voir à la fois les montants à payer et combien d’argent il vous reste. Pour des raisons comptables, vous pouvez même regrouper vos factures bancaires et de cartes de crédit en un seul endroit afin d’avoir une idée très claire de ce que vous payez. C’est particulièrement pratique car les gens sous-estiment facilement combien les petits achats réguliers peuvent ajouter aux coûts.
Pour les investissements, il offre également la possibilité de les suivre, que ce soit dans le cadre de votre épargne, de votre portefeuille d’investissement ou de votre plan de retraite 401k. Cela signifie que vous avez une idée claire de la valeur de votre épargne et de vos investissements, même s’il est juste de dire que vous ne devez pas paniquer face aux fluctuations à court terme du marché boursier.
En tout, Quicken rassemble vos rapports de budgétisation, de banque et d’investissement en un seul tableau de bord, que vous pouvez consulter depuis votre ordinateur de bureau ou même via votre téléphone portable grâce à l’application mobile.
- Lisez notre revue complète de Quicken.
YNAB
Le service qui retient l’attention
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Raisons d’acheter
Raisons à éviter
Juste au cas où vous avez besoin qu’on vous dise explicitement quoi faire, voici YNAB – abréviation de You Need A Budget. Parce que, hé, si vous ne voulez pas dépenser chaque centime que vous avez et plus, vous en avez absolument besoin. Et peut-être avez-vous plus d’argent que vous ne le pensiez ?
La mission première de YNAB, comme vous vous en doutez, est de vous aider à freiner les dépenses excessives et à éviter de vivre de chèque en chèque. Respectez le programme, modérez vos dépenses de manière appropriée et, à terme, YNAB vous verra dépenser l’argent du mois dernier plutôt que celui que vous venez de gagner.
Il est rapide à installer, prend en charge la majorité des informations sur les transactions téléchargeables auprès des banques et se configure de manière appropriée pour une utilisation personnelle ou pour une petite entreprise en modifiant ses catégories monétaires en fonction de vos besoins.
Si vous faites fausse route, YNAB – qui est raisonnablement indulgent et compréhensif pour un bout de logiciel – vous dira ce que vous devez faire pour revenir là où vous devez être. Vous devrez faire des sacrifices, mais si ce sont des conseils dont vous avez besoin, cela se distingue des logiciels comme Quicken.
- Lire notre revue complète de YNAB.
Banktree
Pour un suivi en plusieurs devises
Raisons d’acheter
Raisons d’éviter
BankTree est plus qu’heureux de supporter les devises mondiales, et fait en fait un travail solide si vous travaillez simultanément avec plus d’un, offrant des soldes dans plusieurs devises plutôt que de les arrondir en un seul total. Il est également bon pour garder une trace de tout, vous permettant de scanner les reçus avec son application mobile et de les importer plus tard.
Ce n’est pas le logiciel le plus joli qui soit, et il est légèrement plus difficile à utiliser que beaucoup de ses cousins plus raffinés, bien que BankTree produise des rapports très soignés que vous pouvez ventiler par temps, ou par bénéficiaire. Cela peut valoir la peine d’expérimenter l’essai gratuit avant de choisir d’investir dans celui-ci.
Le logiciel de bureau est livré avec un an de mises à jour et d’assistance, bien que vous soyez limité à un PC et qu’il y ait des frais pour tout PC supplémentaire sur lequel vous voulez exécuter le logiciel. Il existe également une version basée sur un navigateur.
Quelle que soit la version pour laquelle vous optez, il y a un essai gratuit de 30 jours disponible, ce qui vous permet d’essayer avant d’acheter pour avoir une idée si BankTree fonctionnera pour vous.
- Lire notre avis complet sur BankTree
Money Dashboard
Comportent des balises personnalisées qui facilitent l’établissement du budget
Raisons d’acheter
Cette application iOS/Androïde n’essaie pas de réinventer le monde bancaire ou d’offrir quelque chose de vraiment révolutionnaire.révolutionnaire, mais c’est peut-être l’un des outils de gestion d’argent les plus utiles qui existent. Connectez chacun de vos comptes bancaires et de vos cartes de crédit au Royaume-Uni et vous serez en mesure de voir tous vos soldes en un seul endroit avec une seule connexion. Cela suffit en soi pour que nous le recommandions.
Mais il y a plus – Money Dashboard suivra vos dépenses, vous offrant un graphique circulaire global représentant vos dépenses en matière de prêts, de consommables, de transport et autres. Il y a un solde global en un coup d’œil, montrant exactement combien d’argent vous avez disponible sur tous vos comptes, et vous pouvez le comparer au chiffre du mois précédent pour montrer à quel point vous avez bien géré vos fonds. C’est un excellent moyen de motivation.
C’est super sûr, aussi : Money Dashboard verrouille votre connexion avec un niveau de sécurité équivalent à celui de votre banque, et il est entièrement en lecture seule – votre argent ne va nulle part.
Il existe des applications disponibles pour Android et iOS, et étonnamment, les deux sont gratuites à utiliser.
- Lisez notre revue complète de Money Dashboard.
Moneydance
La gestion de l’argent facilitée par une interface simple
Raisons d’acheter
Raisons d’éviter
Fait principalement pour les utilisateurs de Mac (mais également sorti sur Windows et Linux), Moneydance est un progiciel de gestion d’argent de bureau avec une interface à guichet unique très soignée. Chargez-le et vous obtiendrez une vue instantanée de vos finances, des factures à venir, des dépenses récentes et plus encore. Cliquez sur un élément dans la barre latérale de gauche et le contenu principal change pour le refléter.
Ses fonctions de rapport sont assez fortes si elles ne sont pas spectaculaires à regarder, et l’une des sections les plus utiles de Moneydance est son registre de comptes. Si vous êtes de la vieille école et que vous avez un jour géré un chéquier, cela fonctionne sur un principe très similaire. Il existe également une application iOS pour enregistrer les transactions en déplacement, qui se synchronise ensuite avec le logiciel sur votre ordinateur de bureau.
Malheureusement pour les utilisateurs britanniques, Moneydance ne prend pas en charge les protocoles de connexion utilisés par les banques britanniques, vous devrez donc télécharger manuellement l’historique de vos transactions pour en garder la maîtrise et revenir à l’application de votre banque pour déplacer l’argent. Les utilisateurs américains, cependant, sont bien couverts.
Le plan proposé s’applique par foyer plutôt que par ordinateur, ce qui signifie que vous êtes autorisé à l’exécuter sur plusieurs ordinateurs de bureau à la maison. Si aucun essai gratuit n’est annoncé, une garantie de remboursement de 90 jours l’est.
- Lisez notre avis complet sur Moneydance.
Meilleur logiciel gratuit de logiciels de finances personnelles
Buxfer
Parfait pour gérer ses finances personnelles
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Raisons d’acheter
Raisons à éviter
Un service en ligne qui n’est pas badigeonné d’effets et de couleurs, Buxfer fait un bon travail de présentation de vos finances d’une manière propre et professionnelle. Il se vante mignonnement du fait qu’il aide actuellement ses utilisateurs à gérer plus de quatre mille milliards de dollars de fonds, donc il a une base d’utilisateurs solide derrière lui.
Vous n’avez pas à donner à Buxfer vos coordonnées bancaires exactes si vous n’êtes pas à l’aise – vous pouvez opter pour une synchronisation manuelle hors ligne avec votre compte bancaire à la place – mais si vous lui faites confiance, il y a une couche de cryptage de haut niveau pour protéger vos données et la société est régulièrement auditée.
Nous aimons surtout ses outils de budgétisation – le rapport visuel est très fort, et le fait qu’il ne vous force pas à entrer dans des catégories prédéfinies et vous permet au contraire de marquer les dépenses comme bon vous semble signifie que Buxfer devrait bien s’intégrer dans la vie bancaire de la plupart des gens.
La version gratuite vous donne cinq budgets, des comptes et des rappels de factures, la version Pilot ajoute le marquage automatique et la synchronisation bancaire, la version Plus vous donne des budgets illimités, et la version Pro inclut les paiements en ligne, les prévisions avancées et plus encore d’ailleurs. Obtenez tout cela cependant avec une version Prime.
- Lisez notre avis complet sur Buxfer.
HomeBank
Un logiciel de finance puissant avec des rapports pratiques pour vous garder sur la bonne voie
Raisons d’acheter
HomeBank vous séduira si vous travaillez sur plusieurs plateformes, ou n’utilisez pas Windows par défaut. Disponible pour Windows, macOS et Linux (il y a aussi une application Android en développement), HomeBank peut être installé normalement ou comme une application portable, et il rend le sujet des finances personnelles facilement accessible. Si vous avez utilisé un autre programme – comme Quicken ou Microsoft Money – pour gérer vos finances, vous pouvez importer des données pour éviter de devoir repartir de zéro.
Vous pouvez ajouter un nombre illimité de comptes au programme, et ils peuvent être liés les uns aux autres pour permettre des transferts d’argent faciles – tout cela dépend entièrement de l’édition manuelle, cependant. Avec suffisamment de données saisies, il est possible de générer toutes sortes de rapports, y compris des rapports prédictifs utiles pour la possession d’une voiture et autres. Très bien conçu avec la personne moyenne à l’esprit, c’est une application de finances personnelles pour les personnes qui détestent les applications de finances personnelles.
- Lire notre revue complète de HomeBank.
AceMoney Lite
Un excellent choix si vos affaires financières sont relativement simples
Raisons d’acheter
Raisons à éviter
Se présenter comme une alternative à Quicken place la barre haut pour AceMoney Lite, mais c’est une cible qu’il parvient à atteindre, même dans son itération gratuite et réduite. AceMoney Lite ne prend en charge que deux comptes, mais cela devrait suffire à de nombreuses personnes. Vous pouvez même utiliser le programme pour suivre votre compte PayPal.
Gérer des comptes dans différentes devises n’est pas un problème, mais vous devrez entrer des données dans ce logiciel de finances personnelles gratuit plutôt que de voir vos transactions tirées de votre compte bancaire. Cela dit, si vous téléchargez les relevés de votre compte bancaire en ligne, ceux-ci peuvent ensuite être importés pour gagner du temps avec la saisie manuelle. AceMoney Lite permet également de suivre facilement vos dépenses et vos investissements, ce qui en fait un outil financier raisonnable pour quiconque cherche à prendre le contrôle de ses finances.
- Lisez notre avis complet sur AceMoney Lite.
GnuCash
Suffisamment flexible pour les particuliers et les petites entreprises
Raisons d’acheter
GnuCash est assez simple pour être utilisé pour les finances de la maison, mais assez flexible pour être mis à profit par les petites entreprises également. Bien que le logiciel soit facile à utiliser, le fait qu’il convienne à la comptabilité des petites entreprises est dû à l’inclusion d’un certain nombre de fonctionnalités supplémentaires que l’on ne s’attendrait pas nécessairement à trouver – prise en charge de la gestion des salaires et de la comptabilité en partie double, par exemple.
Bien que relativement facile à utiliser, ce logiciel gratuit de finances personnelles nécessite vraiment une certaine familiarité avec les logiciels de comptabilité, et il est simple de migrer depuis un autre programme car vous pouvez importer des données aux formats QIF et dOFX. La prise en charge du suivi des dépenses en fait un logiciel idéal pour préparer la saison des impôts, et il existe un très grand nombre d’options de rapport pour vous aider à donner un sens à votre trésorerie. Le logiciel est disponible pour macOS, Windows et Linux, ainsi que pour Android, et il est fortement recommandé d’essayer cet excellent outil avant d’envisager l’une des alternatives payantes.
- Lisez notre avis complet sur GnuCash.
Buddi
Claire et bien conçu – idéal si vous êtes novice en matière de logiciels financiers
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Raisons d’acheter
Raisons à éviter
Preuve que les logiciels de finances personnelles gratuits n’ont pas besoin d’être compliqués, Buddi garde les choses aussi simples qu’elles peuvent l’être. En quelques minutes, vous pouvez configurer tous les comptes dont vous avez besoin et commencer à suivre vos entrées et sorties d’argent.
L’argent peut être facilement retiré et déplacé entre différents comptes, et Buddi peut générer toutes sortes de rapports sur vos dépenses et vos gains ventilés de différentes manières. Si vous cherchez à économiser de l’argent, le programme peut vous aider à respecter un budget et, pour tous ceux qui sont complètement novices dans le concept de comptabilité, le site Web de Buddi dispose d’un certain nombre de guides utiles pour vous aider à démarrer.
Dans les points négatifs, Buddi nécessite que vous ayez Java installé, ce qui ne va pas plaire à tout le monde, et le logiciel lui-même n’a pas été mis à jour depuis un petit moment. Ni l’un ni l’autre de ces deux facteurs ne sont suffisants pour nous empêcher de vous recommander de jeter un coup d’œil à ce programme – il pourrait bien être exactement ce que vous recherchez.
- Lisez notre avis complet sur Buddi.
- Nous avons également présenté le meilleur logiciel de comptabilité.
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