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- Le rendement boursier moyen sur 10 ans est de 9,2 %, selon les données de Goldman Sachs pour les 140 dernières années.
- Le S&P 500 a fait légèrement mieux que cela, avec un rendement annuel moyen de 13,6 %.
- Cependant, le rendement moyen semble très différent d’une année à l’autre.
- Conserver les investissements sur une longue période est le meilleur moyen de s’assurer que vos investissements vont croître, selon des experts comme Warren Buffett.
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Selon la banque d’investissement mondiale Goldman Sachs, les rendements boursiers sur 10 ans ont été en moyenne de 9,2 % au cours des 140 dernières années. Entre 2010 et 2020, cependant, la société d’investissement note que le S&P 500 a fait légèrement mieux que la moyenne historique sur 10 ans, avec un rendement annuel moyen de 13,6 % au cours des 10 dernières années.
Mais le rendement boursier que vous verrez aujourd’hui pourrait être très différent du rendement boursier moyen des 10 dernières années. Il y a quelques raisons pour lesquelles vous pourriez voir un rendement supérieur ou inférieur à la moyenne.
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Le rendement annuel moyen du S&P 500 ne représente pas nécessairement l’ensemble du marché ou tous les investissements
Il existe de nombreux indices boursiers, dont le S&P 500. Cet indice comprend 500 des plus grandes entreprises américaines, et certains investisseurs utilisent la performance de cet indice comme une mesure de l’état du marché.
Voici comment se sont comportés les rendements annuels du S&P 500 au cours des 10 dernières années, selon les données de Berkshire Hathaway qui incluent les gains provenant des dividendes versés par les actions :
| Année | S&P 500 rendement annuel |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 12% |
| 2017 | 21.8% |
| 2018 | -4.4% |
| 2019 | 31.5% |
Berkshire Hathaway a suivi les données du S&P 500 depuis 1965. Selon les données de l’entreprise, le gain annuel composé du S&P 500 entre 1965 et 2019 était de 10%.
Bien que cela semble être un bon rendement global, toutes les années n’ont pas été identiques.
Alors que le S&P 500 a chuté de plus de 4 % entre le premier et le dernier jour de 2018, les valeurs et les dividendes ont augmenté de 31,5 % au cours de 2019. Cependant, lorsque de nombreuses années de rendements sont mises ensemble, les hauts et les bas commencent à s’égaliser.
Il convient de noter que ces chiffres sont calculés d’une manière qui peut ne pas représenter les habitudes d’investissement réelles. Ces chiffres sont basés sur les données du premier de l’année par rapport à la fin de l’année. Mais la personne typique n’achète pas le premier jour de l’année et ne vend pas le dernier jour. Bien qu’ils soient indicatifs de la croissance de l’investissement sur l’année, ils ne sont pas nécessairement représentatifs du rendement d’une personne réelle, même dans un an.
De plus, lorsque vous achetez des actions, vous n’achetez pas nécessairement l’ensemble du S&P 500. Certains investisseurs choisissent d’acheter des actions de sociétés individuelles du S&P 500. D’autres optent pour des fonds communs de placement, qui permettent aux investisseurs d’acheter collectivement une partie de plusieurs actions ou obligations différentes. Ces fonds communs ou actions individuelles ont tous leur propre rendement annuel moyen, et le rendement de ce fonds particulier peut ne pas être le même que celui du S&P 500.
En outre, même si vous investissez dans un fonds indiciel S&P 500, un ratio de dépenses élevé – le coût de détention de vos actions – peut réduire vos rendements globaux à un niveau inférieur à la moyenne. Et, bien sûr, les performances passées ne permettent pas de prédire les rendements futurs. Ce n’est pas parce qu’il s’agit du rendement moyen du S&P que vous pouvez compter dessus à l’avenir.
La meilleure façon d’obtenir le rendement moyen de vos investissements est l’investissement buy-and-hold à long terme
Les experts en investissement, y compris Warren Buffett et l’auteur d’investissement et économiste Benjamin Graham, disent que la meilleure façon de construire la richesse est de conserver les investissements à long terme, une stratégie appelée investissement buy-and-hold.
Il y a une raison simple pour laquelle cela fonctionne : Alors que les investissements sont susceptibles de monter et de descendre avec le temps, les conserver pendant une longue période permet d’égaliser ces hauts et ces bas. Comme les changements du S&P 500 notés ci-dessus, conserver les investissements sur le long terme pourrait aider les investissements et leurs rendements à se rapprocher de cette moyenne.