Le guide clair et simple de 2021 sur l’investissement immobilier clé en main

Aujourd’hui, de nombreux investisseurs découvrent que posséder des biens immobiliers est l’alternative parfaite pour ne pas risquer son capital sur des investissements plus volatils comme les actions et les obligations.

Bien qu’il existe diverses façons d’investir sur le marché immobilier, l’investissement immobilier clé en main offre la propriété directe d’un actif réel que vous pouvez voir et toucher tout en gagnant un revenu passif chaque mois et une appréciation à long terme.

Voici pourquoi un nombre croissant de personnes font aujourd’hui de l’investissement immobilier clé en main leur choix numéro un.

Devriez-vous investir dans un bien locatif clé en main ?

L’investissement immobilier clé en main peut être une excellente option pour les personnes qui découvrent les investissements immobiliers locatifs et pour les acheteurs expérimentés qui souhaitent faire croître rapidement leur portefeuille.

Parce que les biens immobiliers sont clés en main ou prêts à être emménagés, et sont souvent déjà occupés par des locataires, les biens immobiliers clés en main sont également le choix numéro un pour les investisseurs immobiliers à longue distance.

Cependant, les investissements clés en main conviennent mieux aux investisseurs ayant une stratégie d’achat et de conservation à plus long terme. Les acheteurs qui recherchent un profit à court terme plus spéculatif peuvent trouver qu’essayer de localiser une maison à réparer et à retourner est une meilleure option.

Comment investir avec succès dans l’immobilier clé en main

Avant de placer des capitaux dans n’importe quel type d’investissement, il est important de comprendre comment l’achat de l’actif s’inscrira dans votre stratégie d’investissement globale.

Voici quelques-unes des choses auxquelles il faut penser pour s’assurer que votre investissement immobilier clé en main est un succès :

• Les périodes de détention pour les biens locatifs sont généralement plus longues que les actifs plus liquides tels que les actions et les obligations, bien que l’immobilier soit moins sujet à la volatilité du marché sur le long terme.
• Enquête complète sur toutes les opportunités de location clé en main, car il n’y a pas de définition standard de l’industrie pour  » clé en main  » et le mot signifie différentes choses pour différents vendeurs.
• L’engagement d’une équipe de gestion immobilière professionnelle locale est l’un des facteurs clés pour investir avec succès dans l’immobilier à distance.
• Calculer le potentiel de revenu de l’investissement clé en main en utilisant divers scénarios de détention, pour comprendre comment les flux de trésorerie nets mensuels récurrents et l’appréciation progressive affectent la valeur de la propriété locative.

Avantages de l’investissement immobilier clé en main

Il existe un certain nombre d’avantages à investir dans l’immobilier clé en main qu’aucune autre classe d’actifs ne peut offrir :

1. Plus facile pour les investissements à longue distance

Contrairement à la croyance populaire, les meilleures affaires immobilières ne sont souvent pas dans votre propre cour. Cependant, la plupart des gens n’ont pas le luxe de sauter dans un avion et de parcourir le pays à la recherche d’investissements immobiliers locatifs unifamiliaux.

L’investissement immobilier clé en main vous permet d’investir dans l’immobilier à des milliers de kilomètres, sur des marchés où les prix de l’immobilier peuvent être plus abordables, et les flux de trésorerie et les retours sur investissement plus solides.

2. Flux de trésorerie immédiats

L’un des plus grands jokers avec l’investissement immobilier est de trouver et de garder un bon locataire qualifié qui paie le loyer à temps et prend soin de la maison comme si c’était la sienne. Plus une propriété reste vacante longtemps, plus le retour sur investissement et les flux de trésorerie seront faibles.

Acheter une location unifamiliale clé en main avec un locataire déjà en place génère un revenu immédiat dès le jour de la clôture. De plus, comme la maison est déjà louée, vous pouvez examiner les qualifications du locataire et l’historique de paiement dans le cadre de votre diligence raisonnable avant d’acheter.

3. Gestion locale incluse ou recommandée

Posséder une équipe immobilière locale professionnelle est une ressource inestimable pour les investisseurs immobiliers à longue distance.

Certains fournisseurs clés en main incluent la gestion immobilière dans leur offre tandis que d’autres (comme Roofstock) vous permettent de choisir votre propre société de gestion immobilière locale. Ces deux options disposent généralement d’un réseau établi de fournisseurs rentables et d’un personnel à temps plein qui peut gérer tous les problèmes de locataires qui surviennent de jour comme de nuit.

4. Garanties/filets de sécurité

Les investisseurs immobiliers sophistiqués font tout ce qu’ils peuvent pour minimiser les risques et maximiser les rendements. Si vous achetez auprès d’une entreprise clé en main, vérifiez les garanties qu’elle offre aux investisseurs.

Par exemple, toutes les propriétés Roofstock sont accompagnées de :

• Une garantie de remboursement de 30 jours si vous n’êtes pas satisfait de votre achat
• La garantie de loyer sur les propriétés vacantes à partir de 45 jours après que la maison soit prête à être louée

(Si vous souhaitez en savoir plus, vous pouvez obtenir tous les détails sur la garantie Roofstock ici.)

5. Une tranquillité d’esprit supplémentaire

Investir dans un bien immobilier clé en main est facile et pratique car tout le travail a déjà été fait. Il n’y a pas d’entretien différé et les maisons sont prêtes à emménager, si elles ne sont pas déjà occupées par un locataire.

Les flux de trésorerie instantanés qui commencent le jour de la clôture et l’absence de temps d’arrêt dû à l’inoccupation et aux réparations font des biens locatifs clés en main le choix parfait pour l’investisseur immobilier passif. Tout ce que vous avez à faire est d’examiner les dépôts des propriétaires et les rapports financiers que le gestionnaire immobilier vous envoie chaque mois.

Inconvénients de l’investissement immobilier clé en main

Dans le souci d’être juste et équilibré, il existe également des inconvénients potentiels à l’investissement immobilier clé en main. Voici quelques éléments à connaître avec ces types de propriétés :

Les propriétés clés en main sont généralement vendues avec un peu de prime

Certaines sociétés clés en main achètent des maisons, les réparent, puis les revendent comme des investissements clés en main. En fin de compte, elles ne sont pas différentes des  » home flippers  » ou des grossistes qui réalisent leurs bénéfices en vendant aux investisseurs des biens avec une très forte majoration.

En revanche, des entreprises comme Roofstock exploitent une plateforme en ligne qui met en relation des investisseurs immobiliers avec des vendeurs de maisons clés en main qui ont été minutieusement inspectées et contrôlées. Ils reçoivent une petite commission de transaction, mais c’est assez différent de certaines autres entreprises qui pourraient majorer une propriété de 30 % ou plus.

Des rendements ajustés au risque plus faibles

Puisque les biens immobiliers clés en main sont prêts à emménager sans réparations nécessaires – et souvent déjà rentables grâce aux loyers de locataires qualifiés – une grande partie du risque a été supprimée de l’investissement. Parce qu’il y a généralement moins de risque, il peut également y avoir un rendement ajusté au risque plus faible pour les biens locatifs clés en main.

C’est similaire à la façon dont les obligations fonctionnent. À l’heure où nous écrivons ces lignes, les bons du Trésor américain à 10 ans rapportent moins de 1 %, alors que les obligations d’entreprises américaines ont un rendement de 3,3 % ou que les obligations à haut risque notées CCC ont un rendement de près de 18 %, selon le Wall Street Journal.

Les investisseurs immobiliers espèrent des rendements bien supérieurs à 1 %, mais ne sont pas prêts à jouer leur capital sur un investissement à haut risque. Au lieu de cela, ils visent des rendements ajustés au risque quelque part au milieu.

C’est exactement ce que l’on peut trouver avec les propriétés clés en main de Roofstock, où les rendements annualisés des maisons dans les quartiers 4 et 5 étoiles tournent autour de 6-7% et les quartiers 1 étoile à 3 étoiles tournent autour de 7,5-12%.

Choses importantes à considérer avant d’acheter un bien immobilier clé en main

Si vous n’êtes pas intéressé par l’incertitude de gérer vos propres projets de réhabilitation et que vous voulez acheter une propriété qui ne devrait pas avoir de dépenses majeures prévues (CVC, toit, chauffe-eau, etc.), la plupart des investisseurs trouveront qu’il y a beaucoup plus d’avantages à acheter un bien immobilier clé en main que d’inconvénients.

Cependant, avant de décider de faire le grand saut en investissant dans un bien immobilier locatif clé en main, il y a plusieurs éléments importants à prendre en compte :

• Des mesures financières telles que le taux de capitalisation, le rendement en espèces et le retour sur investissement pour s’assurer que les chiffres  » ont du sens  » par rapport aux autres options d’investissement.
• L’obtention d’un prêt pour un bien locatif à distance peut parfois être plus coûteuse que l’achat dans votre propre marché, alors assurez-vous de magasiner pour un prêteur et d’explorer différentes options de financement.
• Avoir une gestion de propriété locale qualifiée et une équipe immobilière peut faire la différence entre avoir une propriété locative clé en main avec un flux de trésorerie net positif robuste, ou un endroit qui atteint à peine le seuil de rentabilité.
• Toujours effectuer une diligence raisonnable approfondie, même si la propriété est clé en main, en utilisant un inspecteur professionnel pour examiner les éléments structurels et mécaniques tels que le CVC et la fondation, et la qualité de tout travail de rénovation qui a été fait.

Où trouver une propriété locative clé en main

Si vous êtes resté avec nous jusqu’ici, vous êtes probablement curieux de savoir comment commencer à chercher une propriété clé en main.

Il existe un certain nombre d’endroits où commencer votre recherche :

• Des sites Web tels que Zillow et Realtor.com sont de bons endroits pour rechercher des maisons mises en vente par des agents immobiliers, même si vous devrez faire vos recherches pour évaluer l’état de la propriété et la dynamique du marché local.
• Craigslist est une bonne ressource pour les acheteurs qui espèrent trouver une bonne affaire auprès de FSBOs (for sale by owners), mais n’oubliez pas que  » l’acheteur doit toujours être conscient  » avec ces types de vendeurs.
• Vérifiez la sélection de propriétés clés en main de Roofstock. Roofstock a connu une croissance astronomique depuis sa création en 2015, en raison d’une variété de caractéristiques favorables aux investisseurs, telles que des performances financières détaillées pour chaque propriété répertoriée, une transparence totale pour toutes les parties tout au long du processus de transaction, et des garanties de location et d’achat.
• Recherche de « sociétés clés en main » sur Google pour les marchés dans lesquels vous envisagez d’investir.