Rédiger votre propre testament n’est probablement pas un élément prioritaire sur votre liste de choses à faire. Après tout, personne n’a envie de penser à sa disparition. Cela dit, la rédaction d’un testament est l’une des tâches les plus importantes que vous puissiez accomplir pour votre famille. Si la rédaction d’un testament peut sembler être une tâche ardue, elle n’a pas à l’être. Il existe des outils en ligne que vous pouvez utiliser pour rédiger un testament de base.
Qu’est-ce qu’un testament ?
Un testament est un document juridique qui indique comment vos affaires seront gérées après votre décès. Un testament de base désigne les personnes qui recevront vos biens, nomme un tuteur pour vos enfants mineurs et désigne un exécuteur testamentaire pour gérer votre succession.
Bien que les lois varient d’un État à l’autre, il existe quelques exigences formelles auxquelles un testament doit répondre :
- Le testateur, la personne qui fait le testament, doit avoir au moins 18 ans et être sain d’esprit.
- Le testament doit être écrit. Bien qu’environ la moitié des États autorisent les testaments manuscrits, également appelés olographes, un document pré-imprimé ou dactylographié est préférable.
- Le testateur doit signer et dater le testament devant des témoins âgés d’au moins 18 ans. Certains États exigent deux témoins, tandis que d’autres en exigent trois.
- Les témoins ne peuvent pas être des bénéficiaires du testament.
- Il n’est pas nécessaire de faire notarier votre testament. C’est une bonne idée, cependant, de demander à vos témoins de signer un affidavit » autopreuve « , qui est une déclaration sous serment signée par vous et vos témoins attestant de la validité du testament.
Si votre testament ne répond pas aux exigences légales de votre État, il pourrait être considéré comme invalide par un tribunal. Dans ce cas, la loi de l’État détermine la façon dont votre succession est gérée.
Rédaction de votre testament
Suivez ces étapes pour commencer à rédiger votre testament.
1. Créez le document initial.
Débutez en intitulant le document » Dernières volontés et testament » et en incluant votre nom légal complet et votre adresse. Dans le paragraphe de déclaration, indiquez que vous êtes majeur et sain d’esprit, qu’il s’agit de votre dernier testament et qu’il révoque tous les testaments et codicilles faits précédemment, et que vous ne faites pas ce testament sous la contrainte.
2. Désignez un exécuteur.
L’exécuteur agit comme votre représentant personnel qui gère et distribue les biens de votre succession. Bien que les testateurs (personnes qui rédigent un testament) choisissent généralement un ami ou un membre de la famille proche, pensez à nommer votre avocat ou votre conseiller financier afin d’écarter tout problème potentiel. Assurez-vous que la personne que vous choisissez est honnête, fiable, digne de confiance et prête à agir en tant que votre agent. Au cas où votre premier choix ne serait pas disponible, nommez un suppléant. Comme la clôture d’une succession peut être une tâche intimidante, décidez si vous souhaitez rémunérer votre exécuteur testamentaire.
3. Nommez un tuteur.
Il est important de nommer un tuteur pour s’occuper de vos enfants mineurs ou à charge dans le cas où vous seriez le dernier parent survivant ou que le parent survivant serait inapte à s’occuper d’eux. Sinon, le tribunal nommera quelqu’un. Vous voulez choisir quelqu’un qui est non seulement prêt à assumer la responsabilité d’élever vos enfants jusqu’à leur 18e anniversaire, mais qui est également proche de vous et de vos enfants. Assurez-vous de discuter de cette décision avec vos enfants et le tuteur potentiel, et pensez à nommer un tuteur alternatif si quelque chose arrivait à votre premier choix.
4. Nommez les bénéficiaires.
Les bénéficiaires sont les personnes qui risquent d’hériter de vos biens après votre décès. Vos bénéficiaires peuvent être votre conjoint, vos enfants, vos parents et vos amis proches, entre autres. Veillez à inclure les noms complets de vos bénéficiaires dans votre testament afin de ne laisser aucun doute quant à leur identité. Quoi qu’il en soit, ne désignez pas votre animal de compagnie comme bénéficiaire. Désignez plutôt une personne qui prendra soin de votre animal de compagnie.
5. Désignez les biens.
Faites une liste de vos biens et décidez qui héritera de quoi. Si vous envisagez de déshériter un membre de votre famille, veillez à nommer cette personne dans votre testament et à expliquer les raisons de votre décision, si vous le souhaitez. Si vous souhaitez déshériter votre conjoint, consultez un avocat lors de la rédaction de votre testament. Selon la législation de certains États, le conjoint survivant a un droit d’option, ce qui signifie qu’il a le droit de prendre un pourcentage (généralement la moitié) de la succession. Certains biens, comme une police d’assurance-vie, qui désignent un bénéficiaire ne font pas partie du testament et doivent aller à la personne désignée.
6. Demandez à des témoins de signer votre testament.
Après avoir fini de rédiger votre testament, demandez à deux personnes de servir de témoins. Les témoins doivent être âgés de plus de 18 ans et ne pas être bénéficiaires de votre testament. Signez et datez le testament devant eux, puis demandez à vos témoins de signer et de dater également le testament. Dans la plupart des États, il n’est pas nécessaire de faire authentifier le testament par un notaire. Vous pourriez demander à vos témoins de signer une déclaration appelée affidavit » d’auto-preuve » afin qu’ils n’aient pas à aller au tribunal pour témoigner que la signature sur le document est la vôtre.
7. Conservez votre testament dans un endroit sûr.
Gardez votre testament dans un endroit sûr comme un coffre-fort et faites savoir à votre exécuteur testamentaire où il se trouve. Vous voudrez peut-être revoir votre testament tous les deux ou trois ans, surtout après un changement de vie important, comme un divorce, une naissance ou un décès.
Dans ce cas, il est recommandé de le réviser.