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La plupart des cartes de crédit à récompenses peuvent vous offrir des rendements bien supérieurs à ceux offerts par la Blue d’American Express®. Cette carte possède une structure de récompenses plate : Obtenez 1 point Membership Rewards® pour chaque dollar admissible dépensé. C’est le strict minimum que vous obtiendriez avec une carte à remise en argent rotative, comme la Chase Freedom Flex℠. La différence majeure entre une carte comme celle-ci et la Blue d’American Express®, c’est que les autres cartes laissent beaucoup de place pour gagner 2 % de remise ou plus sur l’ensemble des achats.
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Good For… |
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.d’entrée de gamme |
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Review : La Blue d’American Express® en vaut-elle la peine ?
Il existe un certain nombre de cartes de crédit différentes qui vous offriront un bien meilleur rapport qualité-prix que la Blue d’American Express®, notamment la carte Blue Cash Everyday® d’American Express ou la carte Citi® Double Cash – offre BT de 18 mois. Parmi les cartes de crédit avec points d’adhésion, la Blue d’American Express® offre le strict minimum de récompenses – gagnez 1 point d’adhésion pour chaque dollar admissible dépensé.
Avec le type de score de crédit nécessaire pour être approuvé pour cette carte de crédit, la plupart des consommateurs seront en mesure de se qualifier pour une carte avec un taux de récompenses beaucoup plus élevé. Bien qu’il s’agisse de l’un des points Membership Rewards les plus faciles à obtenir, vous devez tout de même avoir au moins un score FICO moyen (630 – 690) pour être approuvé pour la Blue d’American Express®. Par exemple, les consommateurs qui obtiennent la carte Chase Slate® n’ont qu’à placer 25 % de leurs dépenses dans les catégories rotatives bonifiées, pour repartir avec un taux de récompense effectif supérieur à 2 %. Ces deux cartes sont tout aussi difficiles à obtenir, même si l’une d’entre elles a le potentiel d’être nettement plus lucrative.
Bottom Line : Si vous recherchez une carte de crédit Membership Rewards d’entrée de gamme, la Blue d’American Express® peut être une bonne option. Il n’y a rien d’intrinsèquement mauvais dans cette carte – c’est juste que les consommateurs peuvent obtenir de meilleurs taux de récompenses avec de nombreuses autres cartes de crédit. Même s’il s’agit d’une carte avec laquelle vous commencez simplement, vous avez la possibilité de passer à une autre carte Membership Rewards à l’avenir, et de reporter tous les points MR que vous avez accumulés jusqu’à ce moment-là.
La Blue d’American Express® Avantages & Caractéristiques
En ce qui concerne les récompenses et les avantages, la Blue d’American Express® est une carte assez simple, offrant à ses utilisateurs la possibilité de gagner des points Membership Rewards® (MR). Avec cette carte, vous gagnez 1 point Membership Rewards® pour chaque dollar admissible dépensé.
Nous évaluons généralement les points Membership Rewards à environ 0,01 point. Cela signifie que vous pouvez espérer un taux de récompense de 1 % avec cette carte. Vous pouvez également transférer vos points MR vers un certain nombre de programmes différents. Il s’agit d’un moyen d’augmenter la valeur d’un point individuel, bien que cela nécessite une planification et une stratégie minutieuses. Pour en savoir plus sur les points Membership Rewards et comment les utiliser, vous pouvez lire notre guide ici.
La Blue d’American Express® n’a rien d’autre en termes de caractéristiques significatives, et uniques. Les avantages annoncés sur le site Web de la carte – notamment l’extension de garantie, la protection des achats et la résolution des litiges – sont tous des caractéristiques que vous pouvez trouver sur la plupart des cartes de crédit. La plupart d’entre elles sont des avantages mandatés par le gouvernement fédéral.
Avantage Amex : adhésion à ShopRunner
Par le fait d’être titulaire d’une carte American Express, avoir une Blue d’American Express® donne aux utilisateurs une adhésion gratuite à ShopRunner. Pour ceux qui ne connaissent pas ce service, ShopRunner offre aux membres une expédition gratuite en deux jours, dans les magasins participants. Parmi ceux-ci figurent Staples, TigerDirect.com, GNC, Cole Haan, etc. Si vous faites beaucoup d’achats en ligne, cet avantage peut vraiment faire la différence. La valeur de cette adhésion s’élève à 79 $ par an.
Sachez que cet avantage n’est pas propre à la Blue d’American Express®. Toutes les cartes de crédit émises par Amex peuvent bénéficier de cet avantage.
Pour connaître les tarifs et les frais de la Blue d’American Express®, veuillez cliquer sur Voir les tarifs & Frais.
Comment la Blue d’American Express® se compare-t-elle aux autres cartes de crédit ?
L’une des meilleures façons de savoir si une carte de crédit en vaut la peine, c’est de la comparer à ce qui existe déjà – surtout, les concurrents de la carte. Ci-dessous, nous examinons quelques concurrents de la Blue d’American Express®, et voyons comment elle se positionne.
La Blue d’American Express® contre la carte de crédit Amex EveryDay® d’American Express
La carte de crédit Amex EveryDay® d’American Express produira, au minimum, les mêmes récompenses que la Blue d’American Express®. Cependant, elle offre également aux consommateurs une foule d’opportunités pour gagner encore plus de points MR. Tout d’abord, vous obtenez 2x les points dans les supermarchés américains, jusqu’à 6 000 $ d’achats par an (ensuite 1x), et 1x les points sur les autres achats. Avec la carte de crédit Amex EveryDay® d’American Express, vous avez également la possibilité d’obtenir 10 000 points Membership Rewards® après avoir effectué 1 000 $ d’achats avec votre nouvelle carte au cours de vos trois premiers mois d’utilisation. Par conséquent, si vous pouvez être admissible aux deux, nous recommandons d’opter pour la carte de crédit The Amex EveryDay® d’American Express plutôt que pour la Blue d’American Express®.
Blue d’American Express® vs carte Blue Cash Everyday® d’American Express
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Malgré un nom similaire, la Blue Cash Everyday® Card d’American Express est très différente de la Blue d’American Express®. La première est une carte de remise en argent qui ne rapporte à ses utilisateurs aucun point Membership Rewards. Au lieu de cela, tous les achats que vous effectuez avec la carte Blue Cash Everyday® d’American Express sont récompensés par un certain pourcentage. Avec cette carte, vous obtenez 3 % de remise en argent dans les supermarchés américains (jusqu’à 6 000 $ d’achats par an, puis 1 %). 2 % de remise en argent dans les stations-service américaines et dans certains grands magasins américains. Remise en argent de 1 % sur les autres achats. Si vous portez vos achats dans ces catégories à une carte de crédit et que vous ne cherchez qu’à maximiser la valeur totale des récompenses, la carte Blue Cash Everyday® d’American Express est clairement la gagnante. Cependant, si vous aimez collecter des points, et les transférer à l’un des partenaires de MR, nous vous recommandons plutôt la Blue d’American Express®.
Pour connaître les taux et les frais de la carte Blue Cash Everyday® d’American Express, veuillez cliquer ici.
Blue d’American Express® vs Blue Sky d’American Express®
Choisir entre la Blue Sky d’American Express® et la Blue d’American Express® revient à se poser une question : préférez-vous les points Membership Rewards ou les points Blue Sky ? Pour répondre à cette question, il peut être utile de savoir que, généralement, les points MR ont moins de valeur que les points Blue Sky, bien qu’ils aient une plus grande flexibilité. Les points Blue Sky, que vous obtenez avec la carte Blue d’American Express®, sont utilisés pour rembourser le crédit de voyage par tranches de 7 500 points. Par conséquent, il est toujours préférable de rembourser les frais par multiples de 100 $ – sinon, vous n’obtiendrez pas une valeur optimale. D’autre part, les points Membership Rewards que vous gagnez avec la Blue d’American Express® peuvent être transférés à un certain nombre de compagnies aériennes et d’hôtels de voyage différents, utilisés comme crédit de relevé et échangés contre des cartes-cadeaux.
Les informations relatives à la Blue d’American Express®, à la carte de crédit Amex EveryDay® d’American ExpressLa carte de crédit Amex EveryDay® d’American Express ont été recueillies indépendamment par ValuePenguin et n’ont pas été examinées ou fournies par l’émetteur de cette carte avant la publication. Les conditions s’appliquent aux offres de cartes de crédit American Express. Voir americanexpress.com pour plus d’informations.
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