¿Qué es un oficial de cumplimiento?
Un Compliance Officer es un empleado de una empresa que se asegura de que la firma cumpla con sus requisitos normativos y legales externos, así como con sus políticas y estatutos internos. El director de cumplimiento suele ser el jefe del departamento de cumplimiento de una empresa.
Los responsables de cumplimiento tienen la obligación ante su empleador de trabajar con la dirección y el personal para identificar y gestionar el riesgo normativo. Su objetivo es garantizar que una organización tenga controles internos que midan y gestionen adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los responsables de cumplimiento proporcionan un servicio interno que apoya eficazmente a las áreas de negocio en su deber de cumplir con las leyes y reglamentos pertinentes y los procedimientos internos. El responsable de cumplimiento suele ser el consejero general de la empresa, pero no siempre.
Claves para aprender
- Un responsable de cumplimiento es una persona que se asegura de que una empresa cumpla con sus requisitos normativos y legales externos, así como con sus políticas y estatutos internos.
- Los responsables de cumplimiento tienen la obligación ante su empleador de trabajar con la dirección y el personal para identificar y gestionar el riesgo normativo.
- En caso de que se produzca un incumplimiento de la normativa, es importante que el responsable de cumplimiento disponga de las medidas disciplinarias adecuadas para evitar que se repita en el futuro.
Cómo trabajan los responsables de cumplimiento
Un responsable de cumplimiento es un empleado de una empresa que ayuda a ésta a mantener las políticas y procedimientos para mantenerse dentro del marco normativo de un sector. Las funciones de un responsable de cumplimiento pueden incluir la revisión y el establecimiento de normas para las comunicaciones externas, exigiendo descargos de responsabilidad en los correos electrónicos o examinando las instalaciones para garantizar que sean accesibles y seguras. Los responsables de cumplimiento también pueden diseñar o actualizar las políticas internas para mitigar el riesgo de que la empresa infrinja las leyes y los reglamentos y dirigir las auditorías internas de los procedimientos.
Un responsable de cumplimiento debe tener un conocimiento profundo de la empresa y ser consciente de dónde pueden producirse posibles incumplimientos de la normativa. Es esencial que el responsable de cumplimiento comunique eficazmente los principios éticos clave de la empresa y las normas de cumplimiento. Los responsables de cumplimiento organizan sesiones de formación periódicas para los empleados con el fin de comunicar los cambios y las actualizaciones normativas clave. Esto es especialmente importante en un entorno normativo reforzado en el que los cambios son constantes. El responsable de cumplimiento debe trabajar con las unidades de negocio y la dirección para garantizar la existencia de planes de contingencia adecuados que establezcan directrices sobre cómo responder a un posible incumplimiento de la normativa.
En caso de incumplimiento de la normativa, es importante que el responsable de cumplimiento cuente con las medidas disciplinarias adecuadas para evitar que se repita en el futuro. Es obligación del responsable de cumplimiento garantizar la supervisión y revisión continuas de los procedimientos de cumplimiento para ayudar a identificar posibles áreas en las que se puedan realizar mejoras.
Se espera que los responsables de cumplimiento ofrezcan una visión objetiva de las políticas de la empresa. La influencia de otros empleados, incluidos los directivos y ejecutivos, para pasar por alto las infracciones puede dar lugar a multas o sanciones importantes que pueden provocar pérdidas financieras o incluso el cierre de la empresa. Las empresas más grandes suelen tener un director de cumplimiento (CCO) para dirigir las actividades relacionadas con el cumplimiento.
Cómo convertirse en director de cumplimiento
Un director de cumplimiento requiere un conjunto de habilidades únicas para garantizar que las operaciones de una empresa cumplan plenamente con las normas y los procedimientos. Es fundamental que un oficial de cumplimiento posea altos estándares éticos y honestidad, ya que este individuo es responsable de garantizar que una empresa se adhiera a las regulaciones requeridas.
Los oficiales de cumplimiento revisan continuamente el trabajo de los demás, por lo que es esencial que tengan pulidas habilidades de la gente y trabajen bien con sus colegas. Los responsables de cumplimiento deben ser fiables, mostrar compromiso y unidad en relación con las normas y procedimientos de una empresa, y es crucial que lo demuestren a sus colegas, predicando con el ejemplo. Los responsables de cumplimiento también deben prestar mucha atención a los detalles. Deben ser capaces de darse cuenta de las acciones que pueden dar lugar a responsabilidades.
Un puesto como responsable de cumplimiento o gerente no suele considerarse de nivel básico. Los títulos de licenciatura son normalmente un requisito mínimo, y algunos empleadores pueden buscar títulos avanzados, como un título de abogado o una maestría en administración de empresas (MBA), especialmente para calificar para un puesto de nivel superior.
Los oficiales de cumplimiento en otros sectores tienen la oportunidad de completar el Programa Profesional Certificado de Cumplimiento y Ética (CCEP) a través de la Sociedad de Cumplimiento y Ética Corporativa (SCCE). El CCEP requiere la participación en un curso intensivo de prerrequisitos junto con la superación de un examen. Hay cursos de designación y certificación similares disponibles a través de la Asociación de Oficiales de Ética y Cumplimiento (ECOA).
Según las estadísticas de BLS de 2016 -las últimas disponibles en el momento de escribir este artículo- los salarios anuales de las profesiones de cumplimiento van de 37.630 a 105.206 dólares, y los salarios por hora de 18,09 a 50,61 dólares. Es más probable que un trabajador con ingresos más bajos en un puesto de responsable de cumplimiento tenga una experiencia laboral pasada mínima o posea un título no relacionado directamente con el sector en el que trabaja.
Un trabajador con ingresos más altos suele tener una antigüedad considerable en su puesto o haber obtenido títulos avanzados en negocios, contabilidad, derecho o finanzas. Por supuesto, los que trabajan en una institución grande tienen más probabilidades de acceder a beneficios adicionales que aumentan el paquete de compensación total, y los directores de cumplimiento poseen aquellos a la par que otros ejecutivos de la C-Suite.