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- La rentabilidad media del mercado de valores durante 10 años es del 9,2%, según los datos de Goldman Sachs de los últimos 140 años.
- El S&P 500 lo ha hecho ligeramente mejor, con una rentabilidad media anual del 13,6%.
- Sin embargo, la rentabilidad media parece muy diferente de un año a otro.
- Mantener las inversiones durante un largo periodo de tiempo es la mejor manera de asegurar que sus inversiones crezcan, según expertos como Warren Buffett.
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Según el banco de inversión global Goldman Sachs, la rentabilidad bursátil a 10 años ha sido del 9,2% de media en los últimos 140 años. Sin embargo, entre 2010 y 2020, la firma de inversión señala que el S&P 500 lo ha hecho ligeramente mejor que la media histórica de 10 años, con una rentabilidad media anual del 13,6% en los últimos 10 años.
Pero la rentabilidad bursátil que verás hoy podría ser muy diferente de la rentabilidad bursátil media de los últimos 10 años. Hay algunas razones por las que podría ver una rentabilidad mayor o menor que la media.
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La rentabilidad media anual del S&P 500 no representa necesariamente a todo el mercado ni a todas las inversiones
Hay muchos índices bursátiles, entre ellos el S&P 500. Este índice incluye 500 de las mayores empresas estadounidenses, y algunos inversores utilizan el rendimiento de este índice como medida de lo bien que va el mercado.
Aquí se muestra cómo han sido los rendimientos anuales del S&P 500 en los últimos 10 años, según los datos de Berkshire Hathaway que incluyen las ganancias de los dividendos pagados por las acciones:
| Año | S&P 500 rendimiento anual |
| 2010 | 15.1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 12% |
| 21.8% | |
| 2018 | -4.4% |
| 2019 | 31.5% |
Berkshire Hathaway ha hecho un seguimiento de los datos del S&P 500 desde 1965. Según los datos de la compañía, la ganancia anual compuesta del S&P 500 entre 1965 y 2019 fue del 10%.
Aunque eso parece una buena rentabilidad global, no todos los años han sido iguales.
Mientras que el S&P 500 cayó más de un 4% entre el primer y el último día de 2018, los valores y los dividendos aumentaron un 31,5% durante 2019. Sin embargo, cuando se juntan muchos años de rentabilidades, las subidas y bajadas empiezan a igualarse.
Cabe destacar que estas cifras están calculadas de forma que pueden no representar los hábitos de inversión reales. Estas cifras se basan en los datos de primeros de año comparados con los de finales de año. Pero la persona típica no compra el primer día del año y vende el último. Aunque son indicativos del crecimiento de la inversión a lo largo del año, no son necesariamente representativos de la rentabilidad real de una persona, incluso dentro de un año.
Además, cuando se compran acciones, no se está comprando necesariamente todo el S&P 500. Algunos inversores optan por comprar acciones de empresas individuales del S&P 500. Otros optan por los fondos de inversión, que permiten a los inversores comprar una parte de varias acciones o bonos diferentes de forma colectiva. Todos estos fondos de inversión o acciones individuales tienen su propia rentabilidad media anual, y la rentabilidad de ese fondo en particular puede no ser la misma que la del S&P 500.
Además, incluso si invierte en un fondo indexado S&P 500, un alto ratio de gastos -el coste de poseer sus acciones- puede reducir su rentabilidad global por debajo de la media. Y, por supuesto, la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. El hecho de que esta sea la rentabilidad media del S&P, no significa que pueda contar con ella en el futuro.
La mejor manera de obtener la rentabilidad media de sus inversiones es la inversión de comprar y mantener a largo plazo
Los expertos en inversión, entre los que se encuentran Warren Buffett y el autor de inversiones y economista Benjamin Graham, dicen que la mejor manera de crear riqueza es mantener las inversiones a largo plazo, una estrategia llamada inversión de comprar y mantener.
Hay una sencilla razón por la que esto funciona: Aunque es probable que las inversiones suban y bajen con el tiempo, mantenerlas durante un largo periodo ayuda a nivelar estos altibajos. Al igual que los cambios del S&P 500 señalados anteriormente, mantener las inversiones a largo plazo podría ayudar a que las inversiones y sus rendimientos se acerquen a esa media.