Las estafas nigerianas implican que alguien en el extranjero le ofrece una participación en una gran suma de dinero o un pago con la condición de que le ayude a transferir dinero fuera de su país. Aunque estas estafas se originan en Nigeria, ahora proceden de todo el mundo.
Cómo funciona esta estafa
El estafador se pondrá en contacto con usted de improviso por correo electrónico, carta, mensaje de texto o a través de las redes sociales.
El estafador le contará una elaborada historia sobre grandes cantidades de su dinero atrapadas en los bancos durante acontecimientos como guerras civiles o golpes de estado, a menudo en países que son actualmente noticia. O puede hablarle de una gran herencia a la que es «difícil acceder» debido a las restricciones gubernamentales o a los impuestos de su país. El estafador le ofrecerá entonces una gran suma de dinero para que le ayude a transferir su fortuna personal fuera del país.
Estas estafas se conocen a menudo como estafas «nigerianas 419» porque la primera oleada de ellas procedía de Nigeria. La parte «419» del nombre proviene de la sección del Código Penal de Nigeria que prohíbe esta práctica. Ahora estas estafas proceden de cualquier parte del mundo.
Los estafadores pueden pedirle los datos de su cuenta bancaria para «ayudarles a transferir el dinero» y utilizar esta información para robar posteriormente sus fondos.
O pueden pedirle que pague tasas, cargos o impuestos para «ayudar a liberar o transferir el dinero fuera del país» a través de su banco. Estas tasas pueden empezar siendo cantidades bastante pequeñas. Si se pagan, el estafador puede inventar nuevas tasas que requieran el pago antes de que usted pueda recibir su recompensa. Seguirán pidiéndole más dinero mientras esté dispuesto a desprenderse de él.
Nunca le enviarán el dinero prometido.
Señales de advertencia
- Recibe un contacto de la nada pidiéndole que «ayude» a alguien de otro país a transferir dinero fuera de su país (p.Por ejemplo, Nigeria, Sierra Leona o Irak).
- La solicitud incluye una larga y a menudo triste historia sobre el motivo por el que el propietario no puede transferir el dinero. Normalmente se trata de algún tipo de conflicto o herencia y es posible que quieran transferir el dinero directamente a su cuenta.
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Se le ofrece una recompensa económica, como una parte del importe, por ayudarles a acceder a sus fondos «atrapados». La cantidad de dinero a transferir, y el pago que el estafador le promete si le ayuda, suele ser muy grande.
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Afirmarán que un banco, un abogado, una agencia gubernamental u otra organización exige el pago de algunas tasas antes de poder mover el dinero. El estafador a menudo le pedirá que realice los pagos de la tasa a través de un servicio de transferencia de dinero.
- Nunca envíe dinero ni facilite datos de tarjetas de crédito, detalles de cuentas online o copias de documentos personales a nadie que no conozca o en quien no confíe.
- Evite cualquier acuerdo con un desconocido que le pida un pago por adelantado mediante un giro postal, una transferencia bancaria, una transferencia internacional de fondos, una tarjeta precargada o una moneda electrónica, como el Bitcoin. Es raro recuperar el dinero enviado de esta manera.
- No acepte transferir dinero para otra persona. El blanqueo de dinero es un delito penal.
- Busque asesoramiento independiente de alguien que conozca y en quien confíe en caso de duda.
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Si alguien dice pertenecer a una organización concreta, verifique la identidad del contacto llamando directamente a la organización correspondiente – encuéntrela a través de una fuente independiente, como una guía telefónica o una búsqueda en línea. No utilice los datos de contacto proporcionados en el mensaje que le han enviado.
- Haga una búsqueda en Internet utilizando los nombres, los datos de contacto o el texto exacto de la carta/correo electrónico para comprobar si hay referencias a una estafa; muchas estafas pueden identificarse de esta manera.
- Si cree que es una estafa, no responda: los estafadores utilizarán un toque personal para jugar con sus emociones y conseguir lo que quieren.
- Recuerda que no hay esquemas para hacerse rico: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
Protéjase
¿Te han estafado?
Si cree que ha proporcionado los datos de su cuenta, pasaporte, número de identificación fiscal, licencia, Medicare u otros datos de identificación personal a un estafador, póngase en contacto con su banco, institución financiera u otros organismos pertinentes inmediatamente.
Le animamos a que denuncie las estafas a la ACCC a través de la página de denuncia de estafas. Esto nos ayuda a advertir a la gente sobre las estafas actuales, controlar las tendencias y desbaratar las estafas cuando sea posible. Por favor, incluya los detalles del contacto de la estafa que ha recibido, por ejemplo, el correo electrónico o la captura de pantalla.
También proporcionamos orientación sobre cómo protegerse de las estafas y dónde obtener ayuda.
Pase la voz a sus amigos y familiares para protegerlos.
Más información
Estas estafas le ofrecen la falsa promesa de una herencia para engañarle y hacerle entregar su dinero o compartir los datos de su banco o tarjeta de crédito.
