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La mayoría de las tarjetas de crédito con recompensas pueden proporcionarle rendimientos muy superiores a los que ofrece la Blue de American Express®. Esta tarjeta tiene una estructura de recompensas plana: Gane 1 punto Membership Rewards® por cada dólar elegible que gaste. Esto es lo mínimo que obtendría con una tarjeta de devolución de efectivo rotativa, como la Chase Freedom Flex℠. La mayor diferencia entre una tarjeta como esa y la Blue de American Express®, es que las otras tarjetas dejan mucho margen para ganar un 2% de devolución o más en todas las compras.
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Review: ¿Vale la pena la Blue de American Express®?
Hay varias tarjetas de crédito diferentes que le proporcionarán un valor mucho mejor que la Blue de American Express®, incluyendo la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express o la tarjeta Citi® Double Cash – oferta BT de 18 meses. Entre las tarjetas de crédito Membership Rewards, la Blue de American Express® ofrece el mínimo de recompensas: gane 1 punto Membership Rewards® por cada dólar elegible que gaste.
Con el tipo de puntuación de crédito que se necesita para obtener la aprobación de esta tarjeta de crédito, la mayoría de los consumidores podrán calificar para una tarjeta con una tasa de recompensas mucho mayor. Aunque es uno de los puntos Membership Rewards más fáciles de conseguir, todavía es necesario tener al menos una puntuación FICO media (630 – 690) para que te aprueben la Blue de American Express®. Por ejemplo, los consumidores que obtienen la tarjeta Chase Slate® sólo necesitan poner el 25% de sus gastos en las categorías rotativas de bonificación, para salir con una tasa de recompensa efectiva superior al 2%. Ambas tarjetas son igualmente difíciles de conseguir, aunque una de ellas tiene el potencial de ser significativamente más lucrativa.
Finalidad: Si está buscando una tarjeta de crédito Membership Rewards de nivel de entrada, la Blue de American Express® puede ser una buena opción. No hay nada intrínsecamente malo en esta tarjeta – es sólo que los consumidores pueden obtener mejores tasas de recompensas con muchas otras tarjetas de crédito. Incluso si esta es una tarjeta con la que simplemente comienza, tiene la opción de actualizar a otra tarjeta Membership Rewards en el futuro, y trasladar los puntos MR que haya acumulado hasta ese momento.
Beneficios de la Blue de American Express® & Características
En cuanto a recompensas y beneficios, la Blue de American Express® es una tarjeta bastante sencilla, que ofrece a sus usuarios la posibilidad de ganar puntos Membership Rewards® (MR). Con esta tarjeta, usted gana 1 punto Membership Rewards® por cada dólar elegible que gaste.
En general, valoramos los puntos Membership Rewards en alrededor de 0,01 un punto. Esto significa que puede esperar una tasa de recompensas del 1% de esta tarjeta. También puede transferir sus puntos MR a un número de diferentes programas. Esta es una forma de aumentar el valor de un punto individual, aunque requerirá una cuidadosa planificación y estrategia. Para saber más sobre Membership Rewards y cómo utilizarlas, puedes leer nuestra guía aquí.
La Blue de American Express® no tiene nada más en cuanto a características significativas, y únicas. Los beneficios que se anuncian en el sitio web de la tarjeta -incluyendo la garantía extendida, la protección de compras y la resolución de disputas- son todas características que se pueden encontrar en la mayoría de las tarjetas de crédito. La mayoría de ellas son beneficios exigidos por el gobierno federal.
Beneficio de Amex: Membresía de ShopRunner
Por el hecho de ser titular de una tarjeta American Express, tener una Blue de American Express® da a los usuarios una membresía gratuita a ShopRunner. Para aquellos que no estén familiarizados con el servicio, ShopRunner ofrece a los miembros el envío gratuito en dos días, en las tiendas participantes. Entre ellas se encuentran Staples, TigerDirect.com, GNC, Cole Haan y otras. Si usted hace una buena cantidad de compras en línea, este beneficio puede realmente hacer una diferencia. El valor de esta membresía es de 79 dólares anuales.
Tenga en cuenta que este beneficio no es exclusivo de la Blue de American Express®. Todas las tarjetas de crédito emitidas por Amex son elegibles para recibir este beneficio.
Para conocer las tarifas y cuotas de la Blue from American Express®, por favor haga clic en Ver Tarifas & Tarifas.
¿Cómo se compara la Blue de American Express® con otras tarjetas de crédito?
Una de las mejores formas de hacerse una idea de si una tarjeta de crédito merece la pena, es comparándola con lo que hay en el mercado, sobre todo con los competidores de la tarjeta. A continuación, echamos un vistazo a algunos competidores de la Blue de American Express®, y vemos cómo se compara.
Blue de American Express® vs La Tarjeta de Crédito Amex EveryDay® de American Express
La Tarjeta de Crédito Amex EveryDay® de American Express producirá, como mínimo, las mismas recompensas que la Blue de American Express®. Sin embargo, también ofrece a los consumidores un montón de oportunidades para ganar aún más puntos MR. En primer lugar, se obtienen 2 puntos en los supermercados de EE.UU., hasta un máximo de 6.000 dólares al año en compras (luego 1), y 1 punto en otras compras. Con la tarjeta de crédito Amex EveryDay® de American Express, también tiene la oportunidad de obtener 10.000 puntos Membership Rewards® después de utilizar su nueva tarjeta para realizar 1.000 dólares en compras durante los primeros 3 meses. Por lo tanto, si usted puede calificar para ambos, le recomendamos ir con la Tarjeta de Crédito The Amex EveryDay® de American Express sobre la Blue de American Express®.
Blue de American Express® vs Blue Cash Everyday® Card de American Express
- Ver Tarifas & Tarifas. Se aplican términos.
- En el sitio web seguro de American Express
A pesar de compartir un nombre similar, la Tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express es muy diferente a la Blue de American Express®. La primera es una tarjeta de devolución de dinero que no hace ganar a sus usuarios ningún punto de Membership Rewards. En su lugar, todas las compras que realice con la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express serán premiadas con un determinado porcentaje de devolución, a modo de recompensa. Con esta tarjeta, se obtiene un 3% de devolución en efectivo en los supermercados de EE.UU. (hasta 6.000 $ al año en compras, y luego un 1%). Un 2% de devolución en las gasolineras de EE.UU. y en determinados grandes almacenes de EE.UU. 1% de devolución en efectivo en otras compras. Si usted carga las compras dentro de esas categorías a una tarjeta de crédito, y sólo se preocupa por maximizar el valor total de las recompensas, la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express es la clara ganadora. Sin embargo, si le gusta acumular puntos, y transferirlos a uno de los socios de MR, le recomendamos la Blue de American Express® en su lugar.
Para conocer las tarifas y tasas de la Tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express, por favor, haga clic aquí.
Azul de American Express® vs Blue Sky de American Express®
Elegir entre la Blue Sky de American Express® y la Blue de American Express® se reduce a hacerse una pregunta: ¿prefiere los puntos de Membership Rewards o los puntos Blue Sky? Para responder a esta pregunta, puede ser útil saber que, en general, los puntos MR valen menos que los puntos Blue Sky, aunque tienen mayor flexibilidad. Los puntos Blue Sky, que se obtienen con la tarjeta Blue de American Express®, se utilizan para pagar el crédito del extracto de viaje en incrementos de 7.500 puntos. Por lo tanto, siempre querrá pagar los cargos en múltiplos de 100 dólares, de lo contrario, estará obteniendo un valor subóptimo. Por otro lado, los puntos Membership Rewards que ganes con la Blue de American Express® pueden ser transferidos a un número de diferentes aerolíneas y hoteles de viaje, utilizados como crédito de estado de cuenta, y cambiados por tarjetas de regalo.