Die besten Anlage-Apps für Einsteiger

Die besten Anlage-Apps für Einsteiger bieten niedrige Gebühren und Zugang zu den Arten von Konten und Anlageprodukten, die Ihnen am wichtigsten sind. Die App, für die Sie sich entscheiden, sollte zu Ihrem Anlagestil passen und die Werkzeuge bieten, die Sie brauchen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Gesamtbester: SoFi

Warum SoFi unsere Liste gemacht hat:

SoFi ist ein Top-Tipp für Einsteiger dank einer einfach zu bedienenden Plattform gepaart mit Tiefstpreisen. Sie können bei SoFi Invest mit nur 1 $ einsteigen, und es gibt keine Provisionen für Trades und keine wiederkehrenden Kontogebühren. Sogar das Managed-Portfolio-Produkt, bei dem Ihre Investitionen für Sie ausgewählt und verwaltet werden, ist kostenlos.

Die App enthält Aktien und ETFs, die nach Kategorien aufgelistet sind, was es einfach macht, potenzielle Investitionsmöglichkeiten zu durchsuchen. Die App verfügt nicht über die tiefgreifendste Investment-Recherche, aber es gibt genug, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern und Ihre Recherche außerhalb der App zu leiten.

Als zusätzlichen Bonus außerhalb der App bietet SoFi neben anderen Vorteilen kostenlose Finanzplanungssitzungen für alle Mitglieder an. Wenn Sie Anfänger sind und Hilfe bei der Zusammenstellung einer Anlagestrategie benötigen, ist SoFi ein idealer Startpunkt.

Bester Gesamt-Zweitplatzierter: Ally Invest

Warum Ally Invest es in unsere Liste geschafft hat:

Anfänger kommen oft gut mit einfachen und überschaubaren Investment-Plattformen zurecht. Ally Invest bietet genau das über seine mobile App. Sie können Aktien und ETFs ohne Provisionen handeln; für den Handel mit Investmentfonds fällt eine Gebühr von 9,95 US-Dollar an. Es gibt keine wiederkehrenden Gebühren oder Mindestguthabenanforderungen, über die man sich Gedanken machen muss.

Die Ally-App, die auch von der Ally Bank genutzt wird, ist unkompliziert und einfach zu navigieren. Sie hat nicht so viel Schnickschnack wie einige aktive Handelsplattformen, aber sie hat alles, was ein Anfänger und die meisten passiven Investoren brauchen könnten.

Best for automated investing: Acorns

Warum Acorns es auf unsere Liste geschafft hat:

Acorns ist eine Investment-App für Menschen, die wissen, dass sie investieren sollten, aber nicht die Zeit haben oder aufwenden wollen, um es selbst zu verwalten. Für 1 Dollar pro Monat kümmert sich Acorns um alles. Das beinhaltet das automatische Investieren von Kleingeld durch Transaktions-Round-ups, automatische Überweisungen und einen vollautomatischen Investitionsplan.

Der große Vorteil von Acorns ist, dass es so einfach zu bedienen ist. Der große Nachteil ist, dass es eine Gebühr gibt, egal was. Während $1 pro Monat nicht nach viel klingt, ist das bei einem relativ niedrigen Kontostand ein großer Prozentsatz. Wenn Sie ein Guthaben von 100 $ haben, sind 1 $ pro Monat mehr als 10 % pro Jahr. Für zusätzliche Konten und Funktionen, einschließlich Ruhestandskonten, müssen Sie $3 oder $5 pro Monat zahlen.

Best for active trading: TD Ameritrade

Warum TD Ameritrade es in unsere Liste geschafft hat:

Wenn Sie neu an den Märkten sind und planen, in den aktiven Handel einzusteigen, ist TD Ameritrade ein guter Ort für den Anfang. TD Ameritrade erhebt keine Gebühren für den Aktien- oder ETF-Handel und bietet mehrere Kontoplattformen an, die zu verschiedenen Anlagestilen und -zielen passen.

Wenn Sie anfangen, werden Sie sich wahrscheinlich in der TD Ameritrade Haupt-App am wohlsten fühlen. Wenn Ihre Investmentfähigkeiten wachsen, können Sie auf thinkorswim, die führende aktive Handelsplattform von TD Ameritrade, upgraden. Sie verfügt über viele nützliche Funktionen für aktive Trader. Wichtig für Anfänger: Es gibt eine Funktion, um mit einem erfahrenen Trader innerhalb von thinkorswim zu chatten.

Wichtig zu wissen: TD Ameritrade hat einer Übernahme durch Charles Schwab zugestimmt. Das bedeutet, dass TD Ameritrade-Konten in Zukunft wahrscheinlich zu Schwab-Konten werden. Schwab hat jedoch angekündigt, thinkorswim auch in Zukunft in seiner Produktpalette zu behalten.

Best for social investing: Public

Warum Public unsere Liste gemacht hat:

Wenn Sie ein Anfänger am Aktienmarkt sind, kann es sich einschüchternd anfühlen, Aktien und andere Investitionen auf eigene Faust zu recherchieren und auszuwählen. Public kombiniert Funktionen aus sozialen Netzwerken wie Facebook und Twitter mit traditionellen Brokerage-Funktionen. Das macht die App ideal für Anfänger, die sich mit den Märkten vertraut machen wollen.

Mit Bruchteilen von Aktien, die bei 5 Dollar beginnen, können Sie sich auch in eine große Anzahl von unterstützten Unternehmen einkaufen, ohne genug Geld für eine ganze Aktie auszugeben. Während es nicht jede beliebte Anlageform anbietet, deckt es Aktien und ETFs auf eine Art und Weise ab, die für neuere Investoren oder sogar erfahrene Investoren, die ihre Anlagestrategie verbessern wollen, großartig ist.

Best for no commissions: Robinhood

Warum Robinhood es auf unsere Liste geschafft hat:

Robinhood ist ein Pionier des kommissionsfreien Brokerage-Modells. Es bleibt eine solide Wahl für Anfänger, da sie in Aktien, ETFs und Optionen ohne Provisionen investieren können. Typische Aktien- und ETF-Investoren können Robinhood ohne jegliche Kosten nutzen, obwohl Premium-Konten mit mehr Funktionen für eine monatliche Gebühr ab $5 erhältlich sind.

Robinhood stand im Mittelpunkt von Kontroversen über Ausfallzeiten und wie einige Benutzer in der Lage waren, extrem riskante Trades einzugeben, die sie nicht verstanden haben. Wie bei jeder Investment-App ist es wichtig, dass Robinhood-Trader die Risiken dessen, was sie tun, verstehen, damit sie im Einklang mit ihren Zielen investieren und unerwartete Verluste vermeiden können.

Best for kids: Stockpile

Warum Stockpile unsere Liste gemacht hat:

Im Gegensatz zu den anderen Brokern auf dieser Liste bietet Stockpile keinen provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel an. Aber es bietet einige einzigartige Funktionen, die seine bescheidene Kommission von 99 Cent pro Handel lohnenswert machen könnten.

Stockpile erlaubt das Investieren in Bruchteile von Aktien und unterstützt das Verschenken von Aktien durch Geschenkkarten, was es perfekt für die jüngsten Investoren macht.

Wenn Sie ein Elternteil, Großeltern, Tante, Onkel oder ein anderer Verwandter sind, der einem Kind in Ihrem Leben helfen möchte, zu lernen, wie der Aktienmarkt funktioniert, ist Stockpile perfekt für Ihre Bedürfnisse. Es macht es einfach, Aktien zu verschenken und das Konto eines Minderjährigen im Auge zu behalten. Es macht auch Spaß, durch die unterstützten Aktien zu navigieren, während es den Benutzern durch „Mini-Lektionen“ beibringt, wie man investiert.

Andere Apps, die wir in Betracht gezogen haben

• Webull: Webull ist eine neuere provisionsfreie Investment-Plattform. Sie mag für einige neuere Investoren etwas schwieriger zu navigieren sein, bietet aber ausgezeichnete Preise und Investment-Tools.

• Firstrade: Die Web- und Desktop-Investment-Apps von Firstrade fühlen sich ein wenig weniger technisch an, aber die mobile App ist einfach und leicht zu navigieren. Es bietet exzellente Preise, einschließlich provisionsfreiem Fondshandel.

• Stash: Stash ist großartig für neue Investoren, die lernen wollen, wie man investiert und die richtige Denkweise aufbauen, aber monatliche Gebühren von 1 bis 9 Dollar machen es weniger attraktiv.

Häufig gestellte Fragen

Wie haben wir die besten Investment-Apps für Anfänger ausgewählt?

Für Anfänger ist es wichtig, eine Investment-App zu wählen, die niedrige Kosten mit den Funktionen kombiniert, die Ihnen am wichtigsten sind. Egal, ob Sie ein passives Fondsportfolio, ein aktives Aktienportfolio oder eine andere Anlagestrategie aufbauen wollen – es gibt eine Broker- und Investment-App, die Ihren Bedürfnissen entspricht.

Um unsere Auswahl zu treffen, haben wir uns auf Kosten und Gebühren, App-Funktionen, verfügbare Kontenarten, verfügbare Anlageprodukte und einsteigerfreundliche Funktionen für die Verwaltung Ihres Anlagekontos von unterwegs konzentriert.

Was sind Brokerage-Konten?

Brokerage-Konten sind eine Art von Konto, auf dem Sie Bargeld und Anlagen aufbewahren können – um eine Anlage-App zu nutzen, müssen Sie ein Brokerage-Konto einrichten. Mit einem Brokerage können Sie Ihr Konto mit Bargeld auffüllen und dieses Bargeld verwenden, um Aktien, Anleihen, Fonds und andere Investitionen zu kaufen und zu verkaufen, die von Ihrem Brokerage unterstützt werden.

Jedes Brokerage hat seine eigenen Kernfunktionen und Preise, daher gibt es kein perfektes Brokerage für jeden. Allerdings kann jeder ein Brokerage finden, das gut zu seinen Bedürfnissen passt.

Wie funktionieren Brokerage-Konten?

Brokerage-Konten funktionieren in vielerlei Hinsicht wie Girokonten bei einer traditionellen Bank. In der Tat bieten viele Brokerage-Unternehmen Scheckbücher für Brokerage-Konten an, wenn Sie eines wünschen. Sie können ähnlich wie bei einer Bank Geld hinzufügen und abheben, obwohl bestimmte Arten von Rentenkonten und andere steuerbegünstigte Konten Regeln für Abhebungen haben.

Brokerages in den USA werden von der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) reguliert. Konten können an Wert verlieren, aber das Vermögen ist durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) versichert, falls Ihr Brokerage den Betrieb einstellt.

Wer sollte ein Brokerage-Konto nutzen?

Ja, so gut wie jede Person in den USA könnte von einem Brokerage-Konto profitieren. Solange Sie hochverzinsliche Schulden abbezahlt haben, ist es eine weise langfristige Entscheidung, einen Teil Ihres Einkommens in Investitionen zu stecken.

Die meisten Broker auf dieser Liste haben keine wiederkehrenden Gebühren und keinen Mindestbetrag. Sie können oft schon mit 5 Dollar anfangen, um Ihre erste Aktie oder ETF zu kaufen.

Wie viel sollte ein Brokerage-Konto kosten?

Brokerage-Konten sollten kostenlos sein! Die besten Broker erheben keine wiederkehrenden Gebühren und haben keinen Mindestsaldo oder Aktivitätsanforderungen, um eine monatliche Servicegebühr zu vermeiden.

Zudem haben die meisten Broker die Gebühren für Aktien- und ETF-Handel gestrichen, so dass Sie für diese Arten von Handel keine Provisionen zahlen sollten.

Wie wähle ich ein Online-Brokerage aus?

Ihre Wahl für Online-Brokerage und Investment-Apps sollte sich nach Ihren Investitionszielen richten. Wenn Sie sich für aktives Investieren interessieren, werden Sie eine andere Plattform wollen als passive Investoren. Aber in jedem Fall ist es wichtig, die Gebühren zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie nicht für etwas bezahlen, was Sie regelmäßig tun wollen.

Wenn eine App die Arten von Konten unterstützt, die Sie brauchen, und die Arten von Investitionen, die Sie wollen, auf einer Plattform, die Sie gerne benutzen, haben Sie wahrscheinlich einen Gewinner gefunden.

Eric Rosenberg hat über ein Jahrzehnt Erfahrung im Schreiben über persönliche Finanzthemen, einschließlich Investitionen. Er hat einen Undergraduate-Abschluss und einen MBA in Finanzen und verbrachte während seines MBA-Programms einige Zeit damit, einen Teil des Stiftungsfonds der University of Denver zu verwalten. Er ist Experte für Investitionen, Bankwesen, Zahlungsverkehr, Kreditkarten, Versicherungen und Unternehmensfinanzierung.