Der 2021 klare und einfache Leitfaden für schlüsselfertige Immobilieninvestitionen

Heute entdecken viele Investoren, dass der Besitz von Immobilien die perfekte Alternative zum Risiko von Kapital auf volatileren Anlagen wie Aktien und Anleihen ist.

Während es eine Vielzahl von Möglichkeiten gibt, in den Immobilienmarkt zu investieren, bietet das schlüsselfertige Immobilieninvestment den direkten Besitz eines realen Vermögenswerts, den Sie sehen und anfassen können, während Sie jeden Monat ein passives Einkommen und langfristig eine Wertsteigerung erzielen.

Deshalb entscheiden sich heute immer mehr Menschen für schlüsselfertige Immobilieninvestitionen.

Sollten Sie in schlüsselfertige Mietimmobilien investieren?

Schlüsselfertige Immobilieninvestitionen können eine hervorragende Option für Menschen sein, die neu in Mietimmobilien investieren, und für erfahrene Käufer, die ihr Portfolio schnell vergrößern wollen.

Da die Immobilien schlüsselfertig oder bezugsfertig sind und oft schon von Mietern bewohnt werden, sind schlüsselfertige Immobilien auch die erste Wahl für Immobilieninvestoren, die über große Entfernungen investieren.

Schlüsselfertige Investitionen sind jedoch am besten für Investoren mit einer längerfristigen Buy-and-Hold-Strategie geeignet. Käufer, die auf der Suche nach kurzfristigen, spekulativen Gewinnen sind, sollten sich lieber auf die Suche nach einem Haus machen, das sie instand setzen können.

Wie Sie erfolgreich in schlüsselfertige Immobilien investieren

Bevor Sie Kapital in irgendeine Art von Investition stecken, ist es wichtig zu verstehen, wie der Kauf der Immobilie in Ihre allgemeine Investitionsstrategie passt.

Hier sind einige der Dinge, an die Sie denken sollten, um sicherzustellen, dass Ihre Investition in schlüsselfertige Immobilien ein Erfolg wird:

• Die Haltedauer für Mietimmobilien ist im Allgemeinen länger als bei liquideren Anlagen wie Aktien und Anleihen, obwohl Immobilien langfristig weniger von Marktschwankungen betroffen sind.
• Untersuchen Sie alle schlüsselfertigen Mietmöglichkeiten gründlich, da es keine Standarddefinition für „schlüsselfertig“ gibt und das Wort für verschiedene Verkäufer unterschiedliche Dinge bedeutet.
• Die Beauftragung eines professionellen Hausverwaltungsteams vor Ort ist einer der Schlüsselfaktoren für eine erfolgreiche Investition in Fernimmobilien.
• Berechnen Sie das Ertragspotenzial der schlüsselfertigen Investition anhand verschiedener Halteszenarien, um zu verstehen, wie der wiederkehrende monatliche Netto-Cashflow und die allmähliche Wertsteigerung den Wert des Mietobjekts beeinflussen.

Vorteile von Turnkey Real Estate Investing

Es gibt eine Reihe von Vorteilen, die eine Investition in schlüsselfertige Immobilien bietet, die keine andere Anlageklasse bieten kann:

1. Leichteres Investieren aus der Ferne

Entgegen der landläufigen Meinung befinden sich die besten Immobiliengeschäfte oft nicht im eigenen Garten. Die meisten Menschen haben jedoch nicht den Luxus, in ein Flugzeug zu steigen und das Land nach Investitionen in Einfamilienhäuser zu durchforsten.

Mit schlüsselfertigen Immobilieninvestitionen können Sie in Immobilien investieren, die Tausende von Kilometern entfernt sind, in Märkten, in denen die Immobilienpreise erschwinglicher und die Cashflows und Renditen stärker sind.

2. Sofortiger Cashflow

Einer der größten Joker bei Anlageimmobilien ist es, einen guten, qualifizierten Mieter zu finden und zu halten, der die Miete pünktlich zahlt und sich um das Haus kümmert, als wäre es sein eigenes. Je länger eine Immobilie leer steht, desto geringer sind der ROI und der Cashflow.

Der Kauf eines schlüsselfertigen Einfamilienhauses mit bereits vorhandenem Mieter generiert sofortige Einnahmen ab dem Tag des Abschlusses. Da das Haus bereits vermietet ist, können Sie die Qualifikationen und das Zahlungsverhalten des Mieters als Teil Ihrer Due Diligence überprüfen, bevor Sie kaufen.

3. Lokales Management inbegriffen oder empfohlen

Ein professionelles lokales Immobilienteam zu haben, ist eine unschätzbare Ressource für Immobilieninvestoren aus der Ferne.

Einige schlüsselfertige Anbieter haben die Hausverwaltung im Angebot, während andere (wie Roofstock) es Ihnen ermöglichen, Ihr eigenes lokales Hausverwaltungsunternehmen zu wählen. Beide Optionen verfügen in der Regel über ein etabliertes Netzwerk von kostengünstigen Anbietern und ein Vollzeitpersonal, das sich Tag und Nacht um alle Mieterprobleme kümmern kann.

4. Garantien/Sicherheitsnetze

Durchdachte Immobilieninvestoren tun alles, was sie können, um das Risiko zu minimieren und den Ertrag zu maximieren. Wenn Sie von einer schlüsselfertigen Firma kaufen, prüfen Sie, welche Garantien sie Investoren bieten.

Zum Beispiel kommen alle Roofstock-Immobilien mit:

• Eine 30-Tage-Geld-zurück-Garantie, wenn Sie mit Ihrem Kauf nicht zufrieden sind
• Garantierte Miete bei leerstehenden Immobilien ab 45 Tagen, nachdem das Haus vermietungsbereit ist

(Wenn Sie mehr erfahren möchten, können Sie hier alle Details über die Roofstock-Garantie erfahren.)

5. Zusätzlicher Seelenfrieden

Investitionen in schlüsselfertige Immobilien sind einfach und bequem, weil alle Arbeiten bereits erledigt sind. Es gibt keine aufgeschobenen Wartungsarbeiten und die Häuser sind sofort bezugsfertig, wenn sie nicht bereits von einem Mieter bewohnt werden.

Sofortiger Cashflow, der am Tag des Abschlusses beginnt, und keine Ausfallzeiten aufgrund von Leerstand und Reparaturen machen schlüsselfertige Mietobjekte zur perfekten Wahl für den passiven Immobilieninvestor. Alles, was Sie tun müssen, ist, die Kautionen des Eigentümers und die Finanzberichte zu überprüfen, die Ihnen der Hausverwalter jeden Monat schickt.

Nachteile von schlüsselfertigen Immobilien

Im Interesse der Fairness und Ausgewogenheit gibt es auch einige potenzielle Nachteile von schlüsselfertigen Immobilien. Hier sind einige Dinge, die man bei dieser Art von Immobilien beachten sollte:

Schlüsselfertige Immobilien werden normalerweise mit einem gewissen Aufschlag verkauft

Einige schlüsselfertige Unternehmen kaufen Häuser, richten sie her und verkaufen sie dann als schlüsselfertige Investitionen weiter. Im Endeffekt unterscheiden sie sich nicht von Hausflippern oder Großhändlern, die ihre Gewinne dadurch erzielen, dass sie Investoren Immobilien mit einem sehr hohen Aufschlag verkaufen.

Auf der anderen Seite betreiben Unternehmen wie Roofstock eine Online-Plattform, die Immobilieninvestoren mit Verkäufern von schlüsselfertigen Häusern zusammenbringt, die gründlich inspiziert und überprüft wurden. Sie erhalten eine kleine Transaktionsgebühr, aber das ist etwas ganz anderes als bei einigen anderen Unternehmen, die einen Aufschlag von 30 % oder mehr auf eine Immobilie verlangen.

Niedrigere risikobereinigte Renditen

Da schlüsselfertige Immobilien sofort bezugsfertig sind und keine Reparaturen erforderlich sind – und oft schon durch die Mieten von qualifizierten Mietern Geld einbringen – ist ein Großteil des Risikos aus der Investition entfernt worden. Da das Risiko im Allgemeinen geringer ist, kann auch die risikobereinigte Rendite von schlüsselfertigen Mietimmobilien geringer sein.

Das ist vergleichbar mit der Funktionsweise von Anleihen. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels rentieren 10-jährige US-Staatsanleihen weniger als 1 %, verglichen mit US-Unternehmensanleihen mit einer Rendite von 3,3 % oder hochriskanten Anleihen mit CCC-Rating mit einer Rendite von fast 18 %, so das Wall Street Journal.

Immobilieninvestoren erwarten Renditen, die viel höher als 1 % sind, sind aber nicht bereit, ihr Kapital auf eine hochriskante Investition zu setzen. Stattdessen streben sie risikoadjustierte Renditen irgendwo in der Mitte an.

Das ist genau das, was man bei den schlüsselfertigen Objekten von Roofstock finden kann, wo die annualisierten Renditen von Häusern in 4-Sterne- und 5-Sterne-Vierteln bei 6-7% liegen und in 1-Sterne- bis 3-Sterne-Vierteln bei 7,5-12%.

Wichtige Dinge, die Sie vor dem Kauf einer schlüsselfertigen Immobilie beachten sollten

Wenn Sie nicht daran interessiert sind, sich mit der Ungewissheit zu befassen, die mit der Verwaltung Ihrer eigenen Sanierungsprojekte verbunden ist, und eine Immobilie kaufen möchten, die keine größeren zu erwartenden Ausgaben haben sollte (Heizungs-, Lüftungs- und Klimaanlagen, Dach, Warmwasserbereiter, etc.), werden die meisten Investoren feststellen, dass der Kauf einer schlüsselfertigen Immobilie weit mehr Vorteile als Nachteile mit sich bringt.

Bevor Sie sich jedoch dazu entschließen, den Sprung in eine schlüsselfertige Mietimmobilie zu wagen, gibt es einige wichtige Dinge zu beachten:

• Finanzkennzahlen wie Cap Rate, Cash-on-Cash-Rendite und ROI, um sicherzustellen, dass die Zahlen im Vergleich zu alternativen Investitionsmöglichkeiten „Sinn machen“.
• Die Aufnahme eines Kredits für eine Fernmietimmobilie kann manchmal teurer sein als der Kauf in Ihrem eigenen Markt, daher sollten Sie sich nach einem Kreditgeber umsehen und verschiedene Finanzierungsoptionen prüfen.
• Ein qualifiziertes lokales Hausverwaltungs- und Immobilienteam zu haben, kann den Unterschied zwischen einem schlüsselfertigen Mietobjekt mit robustem positivem Netto-Cashflow und einem Objekt, das kaum kostendeckend ist, ausmachen.
• Führen Sie immer eine gründliche Due-Diligence-Prüfung durch, selbst wenn das Objekt schlüsselfertig ist, indem Sie einen professionellen Inspektor beauftragen, der die baulichen und mechanischen Elemente wie die Heizungs-, Lüftungs- und Klimaanlagen und das Fundament sowie die Qualität der durchgeführten Renovierungsarbeiten untersucht.

Wo finde ich eine schlüsselfertige Immobilie

Wenn Sie bis hierher mitgekommen sind, sind Sie wahrscheinlich neugierig, wie Sie mit der Suche nach einer schlüsselfertigen Immobilie beginnen können.

Es gibt eine Reihe von Orten, an denen Sie mit der Suche beginnen können:

• Websites wie Zillow und Realtor.com sind gute Orte, um nach Häusern zu suchen, die von Immobilienmaklern zum Verkauf angeboten werden, obwohl Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen müssen, um den Zustand der Immobilie und die lokale Marktdynamik zu bewerten.
• Craigslist ist eine gute Ressource für Käufer, die hoffen, ein gutes Angebot von FSBOs (for sale by owners) zu finden, aber denken Sie daran, dass der „Käufer immer aufmerksam sein sollte“ mit diesen Arten von Verkäufern.
• Schauen Sie sich Roofstocks Auswahl an schlüsselfertigen Immobilien an. Roofstock hat seit seiner Gründung im Jahr 2015 ein astronomisches Wachstum erlebt, was auf eine Vielzahl von investorenfreundlichen Funktionen zurückzuführen ist, wie z. B. eine detaillierte finanzielle Performance für jede gelistete Immobilie, volle Transparenz für alle Parteien während des gesamten Geschäftsprozesses und Miet- und Kaufgarantien.
• Suchen Sie bei Google nach „schlüsselfertigen Unternehmen“ für die Märkte, in die Sie investieren möchten.